✏ Акции Schwab (NYSE:SCHW): готовьтесь к восстановлению и открытию реальной цены

Акции Schwab (NYSE:SCHW): готовьтесь к восстановлению и открытию реальной цены

Аналитики в целом отдают предпочтение Чарльзу Швабу (NYSE:SCHW), обычно известному как Шваб, но инвесторы все еще ожидают реального восстановления акций. Я оптимистично настроен в отношении акций SCHW и считаю их выгодными.

Чарльз Шваб — банк и инвестиционный брокер со штаб-квартирой в Техасе, который также предлагает консультационные услуги. Компания находится в процессе интеграции популярной торговой платформы TD Ameritrade, которую Schwab приобрела в 2019 году.

Правильное определение цены будет означать, что акции SCHW должны отражать истинную внутреннюю стоимость Schwab. Я верю, что со временем акции вернутся туда, где они должны быть. Просто наберитесь терпения, поскольку весам фондового рынка требуется некоторое время, чтобы обработать недавно раскрытые данные о Швабе.

Чарльз Шваб: возможно, нас ждет «существенный» отскок

В марте и апреле прошлого года Чарльз Шваб и некоторые другие финансовые учреждения столкнулись с крупным оттоком капитала из своих брокерских компаний на счета денежного рынка, приносящие высокие проценты. Это явление, известное как «сортировка наличных», стало серьезной проблемой для Schwab, которая получает значительные доходы от своего брокерского бизнеса. Однако в прошлом году компания начала восстанавливаться после этой проблемы и, возможно, находится на пути к полному выздоровлению.

Недавно в Schwab произошло важное финансовое событие, но еще до того, как оно произошло, некоторые аналитики уже увидели возможности в акциях SCHW. Например, Morgan Stanley (NYSE:MS) подтвердил рейтинг акций равного веса и повысил целевую цену акций Charles Schwab с 64 до 68 долларов. Кроме того, Morgan Stanley заявил, что брокерам и биржам в целом, в том числе Швабу, инвесторы должны «готовиться проявлять гибкость в отношении уникальных и привлекательных возможностей роста».

Более оптимистичную оценку дал аналитик Raymond James Патрик О’Шонесси. Он поднял целевую цену акций SCHW с $76 до $78 и сохранил рейтинг «лучше рынка».

Согласно TheFly, О’Шонесси обратился к проблеме сортировки наличных, отметив, что последние данные «по-прежнему указывают на то, что сортировка наличных клиентов в Schwab сокращается». Более того, О'Шонесси считает, что «ближайшие сбои Шваба, связанные с интеграцией TD Ameritrade», по-видимому, «во многом были в зеркале заднего вида» в конце прошлого года. В целом, Рэймонд Джеймс ожидает «существенного» восстановления прибыли на акцию Шваба в 2024 и 2025 годах.

Рынок в значительной степени проигнорировал рост прибыли на акцию Чарльза Шваба

Говоря о прибыли на акцию Чарльза Шваба, инвесторы в основном предпочли продать акции SCHW, хотя компания только что объявила о росте прибыли. Это тот тип ситуации, который трейдерам акций, заботящимся о стоимости, следует рассматривать как возможность, а не проблему.

Акции Charles Schwab сегодня завершили день небольшим снижением после того, как компания опубликовала финансовые результаты за четвертый квартал 2023 года. Я не буду утверждать, что результаты Шваба были звездными, но инвесторам следует рассматривать полученные данные в контексте и учитывать проблемы финансового сектора в 2023 году.

В конце концов, процентные ставки оставались повышенными, а компании Schwab все еще приходилось решать проблему с сортировкой наличных. Это помогает объяснить, почему выручка Schwab снизилась на 19% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до $4,459 млрд, что не соответствует консенсусным ожиданиям аналитиков на $30 млн. Тем не менее, с точки зрения процента промахов это не так уж и много, и его можно считать почти соответствующим ожиданиям Уолл-стрит.

Что касается прибыли, Шваб сообщил, что скорректированная прибыль на акцию за четвертый квартал 2023 года составила $0,68, что превзошло консенсус-прогноз Street на $0,04 на акцию. Это говорит о том, что аналитики были полностью готовы к снижению квартальной прибыли на акцию Schwab в годовом исчислении. Именно это и произошло, поскольку в четвертом квартале 2022 года компания объявила о прибыли на акцию в размере $1,07.

Но вот моя любимая часть. В 2023 финансовом году Чарльз Шваб открыл 3,8 миллиона новых брокерских счетов, а общие клиентские активы компании увеличились на 306 миллиардов долларов до 8,52 триллиона долларов. Это отличный знак для Шваба, и если снижение процентных ставок произойдет, как ожидается, в 2024 году, восстановление компании может быстро набрать обороты.

По мнению аналитиков, акции SCHW стоит покупать?

В рейтинге TipRanks SCHW оценивается как умеренная покупка на основании 11 покупок, пяти удержаний и одной оценки продажи, присвоенных аналитиками за последние три месяца. Средняя целевая цена Charles Schwab составляет $72,93, что предполагает потенциал роста на 14,9%.

Если вам интересно, за каким аналитиком вам следует следовать, если вы хотите покупать и продавать акции SCHW, наиболее прибыльным аналитиком, охватывающим эти акции (на годовом интервале), является Стивен Биггар из Argus Research со средней доходностью 24,77% за штуку. рейтинг и 67% успеха. Нажмите на изображение ниже, чтобы узнать больше.

Вывод: стоит ли рассматривать акции SCHW?

Судя по сегодняшнему изменению цен на акции, похоже, что рынок не хочет ждать, пока Чарльз Шваб оправится от проблем 2023 года. Если вы проявите больше терпения, чем рынок, то сможете воспользоваться прекрасной возможностью с акциями Schwab.

Итак, проводя комплексную проверку Чарльза Шваба, поместите все данные в контекст трудного года с высокими процентными ставками и сортировкой денежных средств. Я ожидаю, что со временем произойдет истинное обнаружение цен, и рынок вскоре должен оценить то, чего Шваб добился перед лицом проблем. Поэтому мне нравится будущее акций SCHW, и я определенно обдумываю его сейчас.