✏ Дивидендные и акции роста: в чем разница?

Дивидендные и акции роста: в чем разница?

Каждый инвестор ищет ценность, и как дивидендные акции, так и акции роста могут многое предложить. Однако важно понимать различия между ними, чтобы гарантировать, что ваш портфель принесет ту прибыль, которую вы ищете.

Дивидендные акции против акций роста: понимание различий

Если предположить, что основные фонды компании прочны, как дивидендные акции, так и акции роста могут быть хорошими инвестициями. Суть разницы между двумя типами акций сводится к ожиданиям роста для каждого из них.

Хотя многие крупные публичные компании выплачивают дивиденды, это не всегда так. Некоторые предпочитают реинвестировать свои доходы обратно в деятельность своего бизнеса. Amazon (NASDAQ:AMZN), например, никогда не выплачивала дивиденды, вместо этого используя свою прибыль для выхода на новые линейки продуктов и рынки.

Таким образом, компании, выплачивающие дивиденды, с меньшей вероятностью смогут добиться быстрого роста. Ценность акций, приносящих дивиденды, заключается в том, что они могут обеспечить вам регулярный поток дохода, и в то же время в целом идти в ногу с общими рыночными тенденциями. Однако из этого правила есть некоторые заметные исключения, такие как Apple (NASDAQ:APPL), которая одновременно выплачивает дивиденды и опережает NASDAQ за последнее десятилетие.

С другой стороны, ожидается, что акции роста будут расти в цене из-за роста базовой компании. В конце концов, акции роста могут превратиться в акции, приносящие дивиденды, как только они станут более устоявшимися и устойчивыми.

Дивиденды против акций роста: инвестиционные цели

Дивидендные акции и акции роста могут помочь вам достичь ваших инвестиционных целей, и важно определить эти цели до выхода на рынок.

Дивиденды — это выплаты, которые определенные компании производят своим акционерам, позволяя им получать долю от доходов бизнеса. Эти компании, выплачивающие дивиденды, как правило, представляют собой хорошо зарекомендовавшие себя предприятия, которые приносят значительную прибыль, что позволяет им обеспечивать регулярные выплаты своим акционерам.

Поскольку они прочно укоренились в своих отраслях, эти компании предлагают инвесторам относительно безопасное место для размещения своих средств. Сочетание регулярных выплат дивидендов и стабильного роста, как правило, делает эти компании частью более консервативной инвестиционной стратегии.

Акции роста, напротив, — это акции, от которых можно ожидать, что они опередят рынок или другие компании в своей отрасли. Как правило, они не выплачивают дивиденды, что согласуется с предположениями инвесторов о том, что эти компании будут в большей степени сосредоточены на развитии своего бизнеса, а не на дележе своих доходов с акционерами.

По этой причине акции роста предназначены для более оптимистичных инвесторов, которые готовы взять на себя больший риск в надежде получить большую прибыль.

Преимущества дивидендных акций

Преимущества дивидендных акций заключаются в том, что они могут обеспечить регулярный источник дохода, в то время как цена их акций одновременно увеличивается в цене.

Выплата дивидендов осуществляется наличными или в рамках планов реинвестирования дивидендов, также известных как DRIP. DRIP — это опция, которую некоторые компании предлагают своим акционерам, при которой доходы от дивидендов автоматически реинвестируются в покупку большего количества акций.

Преимущества DRIP для инвесторов многочисленны. Во-первых, они позволяют вам использовать свои доходы для получения дополнительных доходов, предоставляя вам возможность насладиться магией сложных процентов. Во-вторых, зачастую компании позволяют своим акционерам приобретать дополнительные акции по сниженным ценам, максимально увеличивая доступ к вашим деньгам.

DRIP также является формой усреднения долларовой стоимости, при которой один и тот же объем капитала инвестируется в один и тот же актив через равные промежутки времени. Это способ распределить риск покупки активов по неоптимальным ценам.

Однако независимо от того, что вы делаете с выплатой дивидендов, это считается налогооблагаемым доходом.

Инструмент калькулятора дивидендов TipRanks может помочь вам понять долгосрочные преимущества компаний, выплачивающих дивиденды, позволяя вам экспериментировать с различными значениями и выплатами дивидендов.

Преимущества акций роста

Преимущества акций роста заключаются главным образом в их потенциальных доходах. Акции роста часто менее авторитетны, чем их аналоги, выплачивающие дивиденды, поскольку они вкладывают свою прибыль обратно в свои компании.

Выплаченные дивиденды не будут использоваться для инвестиций в расширение деятельности, разработку новых продуктов или проникновение на новые рынки.

Это неотъемлемое понимание акций роста: инвесторы готовы ждать возможного роста стоимости по мере процветания бизнеса, роста цен на акции и, возможно, даже в один прекрасный день, когда начнут выплачиваться дивиденды.

Вывод: достижение правильного баланса между дивидендами и акциями роста

Диверсификация вашего портфеля обычно является разумной инвестиционной стратегией, и достижение правильного баланса между дивидендными и растущими акциями не является исключением. Хотя такие стратегии, как инвестиционный портфель 60-40, позволят вам хорошо балансировать между акциями и облигациями, выбранные вами акции обычно отражают вашу толерантность к риску.

Тем, кто предпочитает более консервативный подход, следовало бы уделять больше внимания акциям, выплачивающим дивиденды, которые, как правило, представляют собой более крупные, хорошо зарекомендовавшие себя компании с историей получения прибыли. Перспективы значительного роста ниже, но и риски тоже.

С другой стороны, акции роста могут быть привлекательной покупкой для тех, кто ищет большую прибыль. Они, как правило, имеют более высокий потолок роста, хотя это сопряжено с необходимым риском.

Понимание разницы между двумя типами акций необходимо для того, чтобы убедиться, что ваш портфель соответствует вашим инвестиционным целям.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.