🖥 Как проанализировать свой инвестиционный портфель и почему это важно

Как проанализировать свой инвестиционный портфель и почему это важно

Последний пересмотр и обновление 17 октября 2023 г. автором Гейбом Россом.

Периодический обзор вашего инвестиционного портфеля — это полезный метод убедиться, что элементы вашего портфеля соответствуют вашим инвестиционным целям. Некоторые инвесторы могут анализировать свои портфели ежеквартально, а некоторые — ежегодно. Обзор портфеля включает в себя изучение различных распределений активов и ребалансировку тех, которые больше не соответствуют вашему инвестиционному профилю.

Вот основные шаги, которые необходимо выполнить для анализа вашего инвестиционного портфеля:

Как провести анализ портфеля с помощью TipRanks

Для начала убедитесь, что ваше портфолио загружено в Smart Portfolio TipRanks. После входа в систему вы увидите обзор своего портфеля, включая дневную доходность, 30-дневную доходность и общую доходность. Вы также можете увидеть наиболее прибыльные и проигравшие акции вашего портфеля, а также обзор рынка. Более того, вы увидите список всех ваших активов с указанием изменений цен, стоимости холдинга, прибылей или убытков, а также количества принадлежащих акций, а также несколько уникальных инструментов TipRanks.

Более того, TipRanks Smart Portfolio позволяет вам добавлять криптовалюты, MF и ETF, а также торговать дробными акциями. Вы можете нажать на каждую ценную бумагу из своего списка активов, чтобы продолжить ее исследование.

Давайте посмотрим на образец портфолио на сайте TipRanks ниже, чтобы увидеть, как работает Smart Portfolio и помогает вам анализировать ваше портфолио. Шаги, необходимые для анализа портфеля, перечисленные выше, выделены жирным шрифтом.

После того, как вы пересмотрели свои инвестиционные цели и пересмотрели свой профиль риска, вы можете просмотреть распределения своего портфеля в TipRanks Smart Portfolio, чтобы проверить, соответствуют ли они по-прежнему вашему текущему аппетиту к риску и вознаграждению.

После просмотра обзора вы можете перейти к разделу «Анализ», в котором показано распределение активов вашего портфеля и распределение акций на основе секторов, рыночной капитализации, дивидендов, бета-коэффициентов и коэффициентов цена/прибыль на акцию (P/E). Здесь вы можете тщательно изучить, соответствует ли ваш портфель вашим текущим инвестиционным целям. Например, приведенный ниже портфель имеет нулевую зависимость от денежных средств и ликвидных ETF, но при этом имеет более высокую подверженность криптовалютам.

С помощью инструмента TipRanks Smart Portfolio вы также можете изучить волатильность портфеля (бета-версию) по сравнению со средней волатильностью портфелей, созданных на платформе TipRanks. Кроме того, вы можете проанализировать P/E вашего портфеля по сравнению со средним P/E портфелей, созданных на платформе TipRanks. Вы также можете увидеть свои дивиденды и предупреждения по акциям (если таковые имеются).

Затем вы можете оценить текущую эффективность вашего портфеля. Это включает в себя наблюдение за вашим собственным уровнем успеха прибыльных транзакций и средней доходностью, полученной за транзакцию. Вы также можете сравнить доходность своего портфеля с эталонными доходами, такими как индекс S&P 500 (SPX) или индекс Nasdaq 100 (NDX).

Как упоминалось ранее, это одна из наиболее важных задач при анализе портфеля, поскольку она помогает вам понять, приносят ли ваши инвестиции достаточную прибыль или нет. Кроме того, вы можете увидеть недавние действия по каждой ценной бумаге, а также доходы, полученные на сегодняшний день. Этот шаг поможет вам понять, какие из ваших распределений неэффективны, и понять, хотите ли вы принимать какие-либо решения по ребалансировке.

После этого вы можете изучить общее распределение активов по сравнению со средними портфелями, созданными на TipRanks. Это поможет вам понять нынешнюю склонность других инвесторов к секторам и может побудить вас думать в том же направлении. Вы также можете увидеть свою дивидендную доходность, бета-коэффициент и коэффициент P/E и сравнить их со средними портфелями TipRanks.

Тщательно изучив свой портфель с помощью TipRanks Smart Portfolio, вы сможете предпринять действия по ребалансировке своего портфеля. Вы можете сделать это на самом сайте TipRanks, продавая/покупая и перераспределяя части своего портфеля, чтобы лучше соответствовать вашим текущим инвестиционным целям. Вы также должны пересмотреть комиссии и затраты, связанные с хранением вашего портфеля, и решить, имеет ли смысл продолжать инвестировать в определенный класс активов.

Наконец, вы даже можете читать новостные статьи, относящиеся к вашему портфелю, и просматривать календари, чтобы узнать, запланирован ли какой-либо из ваших ценных бумаг выпуск прибыли или выплата дивидендов.

Ключевые выводы: важность портфельного анализа

Регулярное изучение вашего портфеля поможет вам согласовать свои инвестиционные цели с вашими активами. Вы также можете гарантировать, что не все классы активов уязвимы к одинаковым макрофакторам, и сделать свой портфель надежным, сохраняя активы некоррелированными.

Точно так же вы можете научиться диверсифицировать свой портфель, чтобы гарантировать, что он соответствует вашему аппетиту к риску и вознаграждению. Кроме того, вы можете проанализировать доходность своего портфеля по сравнению с эталоном и посмотреть, стоит ли принятый дополнительный риск прибыли или нет. Получив полное представление о своем портфеле, вы можете принять решение о ребалансировке некоторых частей своих инвестиций для достижения текущих инвестиционных целей.

Если вы еще не создали свое портфолио, попробуйте умное портфолио TipRanks сегодня и посмотрите, как оно поможет вам эффективно управлять своим портфелем и анализировать его.