🗯 AMZN, V, MA: три платежных игры превзойдут ожидания

AMZN, V, MA: три платежных игры превзойдут ожидания

Многие технологические компании жаждут части быстрорастущего рынка платежей. Не только финтех-компании, такие как PayPal (NASDAQ:PYPL), могут захватить большую часть отрасли. Даже такие любимцы крупных технологических компаний, как Amazon (NASDAQ:AMZN), хотят принять в этом участие. Однако, несмотря на растущую конкуренцию, Amazon, Visa (NYSE:V) и Mastercard (NYSE:MA) имеют консенсус-рейтинг «Сильная покупка» от аналитиков, а также рейтинг Outperform Smart Scores, что означает, что эти акции могут превзойти рынок с этого момента.

Поэтому давайте сравним акции, используя инструмент сравнения TipRanks, чтобы увидеть, какая фирма выглядит наиболее перспективной.

Amazon (NASDAQ:AMZN)

Amazon — мастер использования инноваций для разрушения своих целевых рынков. Благодаря клиентоориентированному подходу и уникальной способности побеждать в «ценовой гонке вниз» практически очевидно, что Amazon перевернет любой новый рынок, на который она стремится выйти. Просто посмотрите, что Amazon сделал с традиционными ритейлерами старой школы, которые не смогли адаптироваться за последнее десятилетие!

Теперь, когда гигант электронной коммерции нацелился на цифровые (и физические) платежи, он может оказаться в состоянии потеснить некоторые легкие финтех-компании (например, фирмы «Купи сейчас, заплати позже»), пока они не встанут на колени.

Хотя платежи составляют относительно небольшой кусок пирога доходов Amazon, ожидайте, что финансовые услуги значительно вырастут в течение следующего десятилетия. Учитывая все обстоятельства, я по-прежнему настроен оптимистично, поскольку компания продолжает разрушать любые рынки, где она видит потенциал прибыли.

Когда дело доходит до разрушительного потенциала, услуга «Покупай с Prime» выглядит так, будто она может серьезно нарушить выполнение заказов и платежи за один раз.

Предлагая подписку «Купить с Prime», Amazon сочетает в себе бесплатную доставку со склада Amazon с обработкой платежей, а также другие услуги, что является выигрышем для продавца и еще большим выигрышем для клиентов Prime.

Для существующих пользователей Prime кнопка «Купить с Prime» позволяет легко завершить оформление заказа, одновременно получая быструю (и бесплатную) доставку, что, вероятно, намного быстрее (и дешевле), чем то, что продавец мог бы предоставить без Amazon. помощь. А для торговцев включение кнопки на свой сайт не составляет труда.

Коэффициент конверсии, скорее всего, будет намного выше среди многих пользователей Amazon Prime, и, конечно, я уверен, что продавцы будут рады делегировать услуги выполнения и оплаты по самой низкой цене. Это означает меньше брошенных тележек и больше времени, чтобы сосредоточиться на ведении бизнеса.

Я рассматриваю «Купить с Prime» как потенциально огромное благо для платежного бизнеса Amazon, поскольку компания расширяет свое присутствие за пределами собственного цифрового магазина.

На момент написания статьи Amazon получила оценку Smart Score 9 из 10, что весьма неплохо для компании с оборотом в 1,4 триллиона долларов, в жилах которой все еще есть подрывные инновации.

Акции Amazon рекомендуются к сильной покупке: за последние три месяца было присвоено 39 покупок и один рейтинг «держать». Средняя целевая цена акций AMZN составляет $175,63, что предполагает потенциал роста на 29,5%.

Виза (NYSE:V)

Visa — компания, выпускающая кредитные карты, которая фактически занимает трон в мире платежей. Может ли она потерять трон, если не сможет внедрять инновации в эпоху искусственного интеллекта (ИИ)? Вероятнее всего. Тем не менее, компания, безусловно, выделяется как скорее технологическая компания, чем фирма старой закалки, со всеми интригующими инновациями, происходящими за кулисами. Как сообщается, Visa очень серьезно относится к искусственному интеллекту, стремясь улучшить свои конкурентные позиции.

Хотя Visa является королем платежей, я не вижу причин полагать, что фирма собирается отказаться от трона в ближайшее время, особенно с учетом того, что она делает большие ставки на технологии искусственного интеллекта. По этой причине я сохраняю оптимистичный настрой, поскольку акции надеются на прорыв к новым максимумам.

Как сообщается, Visa лицензирует генеративный искусственный интеллект (например, ChatGPT-4), чтобы дать толчок всем аспектам своего бизнеса. Действительно, трудно поверить, что такая давняя компания имеет более 300 моделей искусственного интеллекта, которые можно улучшить в таких ключевых областях, как кибербезопасность.

На мой взгляд, Visa защищает свой ров (и прибыль) с помощью генеративного искусственного интеллекта. Более того, компания может иметь возможность дальнейшего роста, учитывая масштабы рынка цифровых платежей.

На данный момент акции выглядят дешевыми: соотношение цена/прибыль (P/E) составляет 30,9 раз, что значительно ниже пятилетнего исторического среднего показателя в 35,5 раз. Акции Visa с рейтингом Smart Score «Идеальная 10» просто привлекательны.

Акции Visa также являются сильной покупкой: за последние три месяца было совершено 19 покупок и два удержания. Средняя целевая цена акций V в $284,62 предполагает потенциал роста на 17,6%.

Mastercard (NYSE:MA)

Mastercard — еще одна фирма, выпускающая кредитные карты, которую следует рассматривать скорее как компанию, занимающуюся финансовыми технологиями. Несмотря на недавние препятствия, Mastercard удалось добиться улучшения рентабельности в последнем квартале: скорректированная операционная рентабельность выросла с 57,9% до 58,6%. Несомненно, нетрудно представить, что фирмы пускают слюни по поводу потенциальной прибыли в сфере платежей.

Поскольку компания охватывает все: от технологии блокчейна до генеративного искусственного интеллекта, я склонен сохранять оптимизм в отношении этого названия. Тем не менее, я признаю, что акции намного дороже, чем акции Visa: в настоящее время акции торгуются в 38,7 раза дороже, чем прибыль.

Как и Visa, Mastercard рассматривает ИИ как секретное оружие для повышения кибербезопасности и борьбы с мошенничеством в режиме реального времени. Поскольку компания продолжает совершенствовать свою технологическую подкованность, я думаю, что будет сложно остановить рост Mastercard, как только макроэкономические препятствия наконец пройдут. Наконец, акции Mastercard имеют солидный рейтинг Smart Score — 9 из 10, что позволяет предположить, что они могут превзойти рынок.

Mastercard уверенно покупается в рейтинге TipRanks: за последние три месяца аналитики присвоили ей 18 покупок и один рейтинг «держать». Средняя целевая цена акций MA в $466,18 предполагает рост на 13,5%.

Заключение

Уолл-стрит благосклонно относится к этим технически подкованным играм, связанным с платежами. Из трех компаний, представленных в этой статье, аналитики ожидают наибольшего потенциала роста (около 29,5%) от акций Amazon, хотя все три акции имеют рейтинг «лучше рынка» и солидный потенциал роста.