💬 Разочаровывающий третий квартал BMO (TSE:BMO): прибыль падает, резервы растут

Разочаровывающий третий квартал BMO (TSE:BMO): прибыль падает, резервы растут

Bank of Montreal (TSE:BMO) (NYSE:BMO) ранее сегодня обнародовал свои финансовые результаты за третий квартал 2023 года, которые не оправдали ожиданий аналитиков, поскольку прибыль упала, а резервы на покрытие кредитных убытков выросли больше, чем прогнозировалось. В результате акции сегодня отстают от рынка в целом.

Результаты за 3 квартал 2023 года

Скорректированная чистая прибыль BMO незначительно снизилась до C$2,04 млрд по сравнению с C$2,13 млрд в предыдущем году. Однако в пересчете на акцию падение было более значительным. Скорректированная прибыль на акцию упала с 3,09 канадских долларов до 2,78 канадских долларов, не достигнув консенсус-оценки в 3,13 канадских долларов на акцию.

BMO создала больше резервов на покрытие кредитных убытков по сравнению с прошлым годом — ее резервы увеличились до 492 миллионов канадских долларов во втором квартале со 136 миллионов канадских долларов годом ранее. Это привело к падению скорректированной рентабельности капитала банка с 13,8% до 11,7%. Примечательно, что коэффициент CET1 (коэффициент ликвидности — чем выше, тем больше ликвидности) у BMO снизился с 15,8% до 12,3%.

Между тем, Bank of Nova Scotia (TSE:BNS) (NYSE:BNS) также сообщил сегодня утром о прибыли за третий квартал: коэффициент CET1 составил 12,7%, а скорректированная рентабельность капитала 12,2% оказались немного лучше, чем у BMO. Кроме того, BNS пропустила оценку прибыли на акцию лишь на один цент (сообщенные 1,73 канадских доллара против ожидаемых 1,74 канадских долларов), поэтому ее результаты не были такими разочаровывающими. Однако прибыль на акцию BNS упала на 17,6% по сравнению с прошлым годом, а прибыль на акцию BMO упала на менее тревожные 10%.

С начала года скорректированная прибыль BMO на акцию составила 8,93 канадских долларов по сравнению с 10,20 канадских долларов за тот же период прошлого года, а скорректированная рентабельность капитала упала с 16% до 12,6%.

По мнению аналитиков, акции BMO стоит покупать?

По мнению аналитиков, акции BMO подлежат сильной покупке на основании семи покупок и двух удержаний, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций BMO в 133,18 канадских долларов предполагает потенциал роста на 16,8%.

Если вам интересно, за каким аналитиком вам следует следовать, если вы хотите покупать и продавать акции BMO, наиболее точным аналитиком, охватывающим акции (на годовом интервале), является Марио Мендонка из TD Securities со средней доходностью 17,99% за штуку. рейтинг и 55% успеха. См. ниже.