🎙 Инвестирование вашей налоговой декларации? Проверьте этот ETF с доходностью 11,8%

Инвестирование вашей налоговой декларации? Проверьте этот ETF с доходностью 11,8%

Налоговый сезон снова на нас. Если вы получаете налоговую декларацию, почему бы не подумать об инвестировании в дивидендный ETF вместо того, чтобы тратить его на новый гаджет или вечернюю прогулку по городу?

Использование вашей налоговой декларации для покупки высокодоходного дивидендного ETF может помочь вам быстро начать свой собственный дивидендный портфель. Инвестирование в дивидендный ETF, такой как JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI), дает вам доступ к разнообразным дивидендным акциям и ежемесячно выплачивает вам пассивный доход, что помогает увеличивать ваше состояние с течением времени. Вот почему вам следует подумать о распределении вашей налоговой декларации в ETF, таком как JEPI, чтобы обеспечить себе в будущем серьезный пассивный доход.

Подарок, который продолжает дарить

Если вы хотите начать работу в качестве дивидендного инвестора с притоком денег из налоговых деклараций, JEPI — довольно хорошее место для начала. В то время как большинство дивидендных акций и дивидендных ETF выплачивают дивиденды ежеквартально, этот популярный ETF выплачивает их каждый месяц. У меня есть JEPI, и что мне нравится в этой каденции, так это то, что к тому времени, когда я получаю ежемесячные дивиденды и реинвестирую их, я знаю, что до получения следующего пройдет всего несколько недель.

Более того, JEPI может похвастаться огромной дивидендной доходностью — в настоящее время чуть менее 12%. Подумайте об этом так: каждый месяц вы, по сути, получаете 1% ваших инвестиций в виде дивидендов. По данным Службы внутренних доходов (IRS), средняя налоговая декларация в 2023 году составила 2933 доллара. Если вы поместите этот ETF на 2 933 доллара в JEPI по его текущей цене с доходностью 11,8%, вы можете рассчитывать на получение около 29 долларов в месяц в виде дивидендов в течение следующего года, что делает этот подарок, который продолжает приносить.

Кроме того, реинвестируя эти дивиденды (что многие онлайн-брокеры позволяют делать автоматически) и добавляя новый капитал с течением времени, вы можете увеличивать размер своего портфеля дивидендов и наблюдать, как он со временем растёт как снежный ком.

Какова стратегия JEPI?

JEPI стремится получать доход, одновременно снижая волатильность и снижение цен. ETF «приносит доход за счет комбинации продажи опционов и инвестирования в акции американских компаний с большой капитализацией, стремясь обеспечить ежемесячный поток дохода от соответствующих опционных премий и дивидендов по акциям». JEPI также стремится «обеспечить значительную часть доходов, связанных с индексом S&P 500 (SPX), с меньшей волатильностью».

Коллекция дивидендных акций голубых фишек

JEPI — диверсифицированный ETF со 121 активом. Его лучшие 10 холдингов составляют ничтожные 17,5% фонда. Ниже представлен обзор крупнейших активов JEPI с использованием инструмента TipRanks, который дает инвесторам общее представление о ключевых данных о компонентах ETF.

Как видите, здесь есть много дивидендных акций «голубых фишек», таких как гиганты потребительского сектора, такие как Coca-Cola (NYSE:KO), Pepsi (NASDAQ:PEP) и Hershey (NYSE:HSY). Abbvie (NYSE:ABBV) и UnitedHealth (NYSE:UNH) представляют сектор здравоохранения в первой десятке, а платежные сети Visa (NYSE:V) и Mastercard (NYSE:MA) также нашли свое место в JEPI.

Хотя здесь много ценных акций, даже такой быстрорастущий сектор, как технологический, представлен такими компаниями, как Microsoft (NASDAQ:MSFT) и Alphabet (NASDAQ:GOOGL) (что интересно, потому что Alphabet не является дивидендной акцией).

Вы действительно можете увидеть общее качество авуаров JEPI, когда посмотрите на Smart Scores его отдельных компонентов. Hershey, Visa и Alphabet получили оценку Smart Scores «Идеально 10», в то время как Coca-Cola, Pepsi, Mastercard и Microsoft могут похвастаться оценкой Smart Score 8 или выше, что эквивалентно рейтингу «Превосходство».

Smart Score — это запатентованная система количественной оценки акций TipRanks, которая оценивает акции по восьми различным рыночным факторам. Результат управляется данными и не требует вмешательства человека.

Какова целевая цена акций JEPI?

Аналитики в совокупности имеют рейтинг JEPI «Умеренная покупка», а средняя целевая цена акций JEPI на уровне 61,43 доллара представляет собой потенциал роста на 13,8% отсюда. Из 1778 рейтингов аналитиков JEPI 64,51% — «покупать», 31,83% — «держать» и 3,66% — «продавать».

TipRanks использует запатентованную технологию для составления прогнозов аналитиков и целевых цен для ETF на основе комбинации отдельных характеристик базовых активов. Кроме того, TipRanks рассчитывает средневзвешенное значение на основе комбинации всех активов ETF. Прогноз средней цены для ETF рассчитывается путем умножения целевой цены каждого отдельного холдинга на его вес в ETF и сложения их всех.

Умный с полуслова понимает

Одна важная вещь, о которой должны знать инвесторы, заключается в том, что JEPI также достигает такой высокой доходности, инвестируя до 20% своих активов в ELN (облигации, привязанные к акциям) и продавая опционы колл с риском на S&P 500. Это не вызывает беспокойство само по себе, но об этом должны знать инвесторы. Хотя эта стратегия оказалась очень успешной для получения дохода и успешно сохранила капитал инвесторов во время прошлогоднего спада (JEPI потерял всего 3,5%, в то время как S&P 500 потерял около 20%), она, вероятно, ограничит потенциал роста JEPI в условиях, когда акции парящий.

Тем не менее, JEPI очень привлекателен как генератор дивидендов, который действительно может повысить доходность вашего портфеля, и я владею им в своем IRA, чтобы получать ежемесячные выплаты и не беспокоиться о налогах на них.

Умный способ использовать налоговую декларацию

Использование вашей налоговой декларации для создания портфеля дивидендов — это разумный способ заставить ваши деньги работать на вас. И если вы хотите запустить новый портфель дивидендов, трудно превзойти двузначную доходность и ежемесячные выплаты JEPI. Кроме того, JEPI обеспечивает мгновенную диверсификацию благодаря обширной коллекции из более чем 100 акций.

Хотя на рынке есть и другие ежемесячные дивидендные ETF с высокой доходностью, многие из их долгосрочных результатов оставляют желать лучшего с точки зрения общей доходности, в то время как у JEPI дела обстоят «пока так хорошо» с момента его запуска в 2020. Мне также нравится, что основные активы JEPI в основном состоят из акций голубых фишек, на которые можно рассчитывать, таких как Coca-Cola и Pepsi, вместо того, чтобы обращаться к некоторым из более рискованных частей рынка в поисках доходности.