🖥 Лучшие инвестиционные стратегии на шатком рынке

Лучшие инвестиционные стратегии на шатком рынке

Рынки невозможно предсказать с абсолютной уверенностью. Никто точно не знает, когда хорошие времена станут плохими, а когда бычий рынок станет медвежьим. Таким образом, поиск правильной инвестиционной стратегии в шаткой рыночной среде может помочь вам ориентироваться в бурных водах.

Существует ряд подходов, доступных для тех, кто инвестирует в рынки. Вот некоторые из них, которые могут помочь вам и вашим долгосрочным финансовым целям.

Будьте верны себе

Наиболее важной частью разработки инвестиционной стратегии является определение того, как будут выглядеть ваши идеальные конечные результаты. Это справедливо как в хорошие, так и в плохие времена.

Другими словами, ваши финансовые цели должны оставаться последовательными – и, по крайней мере, теоретически – не должны подвергаться влиянию общей экономической ситуации. Если вы хотите накопить на первоначальный взнос за дом, отложить деньги на обучение своих детей в колледже или выйти на пенсию к тому времени, когда достигнете определенного возраста, это должно быть независимо от того, как работает рынок.

В дополнение к вашим общим целям вам также следует потратить некоторое время на то, чтобы понять свое отношение к риску. Это выходит за рамки вашей способности компенсировать потенциальные потери (хотя это также очень важно) и включает в себя учет того, какие чувства вы почувствуете после рискованных инвестиций.

Спросите себя, как бы вы себя почувствовали, узнав, что ваше портфолио может резко упасть. Повлияет ли это на ваше настроение и качество жизни? Или вы сможете выдержать удары?

Понимание ваших инвестиционных целей и профиля риска поможет вам разработать правильную стратегию. Неустойчивые рынки, когда доходность находится под угрозой, а потери реальны, делают это еще более важным.

Оцените преимущества диверсификации

Идея диверсификации заключается в распределении риска и вознаграждения между различными классами активов, отраслями и ценными бумагами.

Складывать все яйца в одну корзину, как мы учили из детских сказок, никогда не была хорошей идеей. Благодаря диверсификации мы избегаем потенциальных ловушек, когда весь наш портфель замерзает из-за одной или двух несвоевременных, ошибочных или просто неудачных инвестиций.

Преимущества диверсификации позволяют нам сбалансировать возможности для роста нашего портфеля. Популярные инвестиционные стратегии, такие как портфельный подход 60-40, построены на этой концепции, поскольку эта концепция приведет к тому, что портфель будет состоять из 60% акций и 40% долговых обязательств. На медвежьем рынке облигации, как правило, являются безопасным местом для размещения ваших денег, защищая вас от потерь по всем направлениям.

Точно так же инвестирование во взаимные фонды — это простой способ создать диверсифицированный портфель, поскольку по определению они состоят из нескольких активов, объединенных в одну ценную бумагу.

Независимо от ваших целей и предпочтений в отношении риска, диверсификация должна быть основой вашего инвестиционного подхода. Это особенно актуально, когда рынки шаткие.

Рассмотрите усреднение долларовой стоимости

Посредством усреднения долларовой стоимости инвесторы будут вкладывать в свои инвестиции одинаковую сумму денег через регулярные промежутки времени. Инвестируя одну и ту же сумму денег в одинаковые сроки, вы ограждаете себя от покупок на рынке в неподходящее время.

Когда рынок растет, ваши доллары будут покупать меньше. Когда рынок тонет, та же сумма денег пойдет дальше. Экспериментирование с различными ценными бумагами и суммами инвестиций с помощью калькулятора усреднения долларовой стоимости TipRanks может проиллюстрировать, как это работает на практике.

Использование методологии усреднения долларовых затрат может помочь вам выдержать шаткие рынки. Это позволяет вам меньше беспокоиться о краткосрочных последствиях волатильности рынка, поскольку вы в значительной степени исключили из уравнения сроки своих инвестиций.

Усреднение долларовой стоимости также имеет дополнительное преимущество, поскольку гарантирует, что вы будете регулярно вносить вклады в свои сбережения и инвестиционные цели как часть своего бюджета. Откладывать деньги на будущее — всегда ценная и стоящая стратегия.

Найдите отрасли, устойчивые к рецессии

Хотя ни одна отрасль промышленности не защищена полностью от нисходящих рынков, существуют определенные отрасли, которые будут достаточно изолированы во время рецессии. Если на горизонте появляется шаткий рынок, вложение денег в эти инвестиции может помочь защитить ваше богатство.

Когда люди сталкиваются с замедлением экономики, потребление падает, а дискреционные расходы падают. Однако предметы первой необходимости будут закупаться по-прежнему. Рассмотрите возможность инвестирования в некоторые из этих отраслей, когда рынки выглядят мрачно:

Поиск секторов, отраслей и компаний, которые продают продукты, которые всегда будут нужны людям, независимо от рыночной среды, обычно является хорошей стратегией в нестабильные времена.

Заключение: Найдите правильный путь для себя

Поиск инвестиционной стратегии, которая работает в трудные времена, может помочь инвесторам ориентироваться на медвежьих рынках и в окружающей их неопределенности.

Эти стратегии, изложенные выше, могут помочь как агрессивным, так и консервативным инвесторам пережить периоды неопределенности. Продолжение инвестирования посредством регулярного распределения капитала, потенциально с акцентом на более устойчивые к рецессии отрасли, может сослужить вам хорошую службу. Однако то, как вы решите распределить свой портфель, зависит от ваших индивидуальных предпочтений.

Агрессивные инвесторы по определению предпочитают брать на себя больший риск. Это справедливо и во время спадов, когда они могут быть более склонны рисковать, покупая акции в надежде приобрести недооцененные компании, цены на акции которых упали. Увеличивая свое присутствие на фондовом рынке в эти периоды нестабильности, агрессивные инвесторы надеются следовать вечному кредо инвесторов: покупать дешево и продавать дорого.

С другой стороны, более консервативный инвестор, вероятно, будет более склонен оградить себя от волатильности. Их склонность рисковать в сторону более безопасных вариантов будет расти, как и их желание увеличить диверсификацию между различными классами активов.

Тем не менее, лучшие стратегии — это те, которых вы придерживаетесь, позволяя своему богатству накапливаться годами с помощью магии сложных процентов. Это поможет вам достичь ваших финансовых целей, что на самом деле является конечной целью любой инвестиционной стратегии, которую вы решите придерживаться.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.