🗯 Схема Биткойн Понци: раскрываем правду

Схема Биткойн Понци: раскрываем правду

Изучите дебаты о схеме Биткойн Понци. Ознакомьтесь с критикой, объяснением Понци и тем, почему Биткойн им не является.

Актер Бен Маккензи в основном известен своими ролями в фильмах «ОК», «Саутленд» и «Готэм», где он играет Джима Гордона, неуступчивого полицейского, который в одиночестве борется с моралью в городе, охваченном преступностью и насилием.

Однако в последнее время Маккензи позаимствовал листок у своего персонажа Джима Гордона и начал собственный крестовый поход, на этот раз не против Джокера или преступного клана Марони, а против криптовалют.

Маккензи — ярый критик криптоиндустрии. Он даже написал книгу «Легкие деньги: криптовалюта, казино-капитализм и золотой век мошенничества», в которой подробно рассказывается об опасностях криптовалюты.

Актер утверждает, что криптовалюте не хватает внутренней ценности и она созрела для манипуляций. В 2023 году он предстал перед Банковским комитетом Сената США, назвав криптовалюту «крупнейшей схемой Понци в истории». Маккензи сравнил криптоиндустрию с опальным финансистом Берни Мэдоффом, который выманил у инвесторов миллиарды долларов в период с начала 1990-х по конец 2008 года, когда его схема наконец развалилась.

Прав ли Маккензи? Является ли криптовалюта схемой Понци? Недобросовестные операторы криптовалюты обманывают незадачливых инвесторов? Давай выясним.

Оглавление

Что такое схема Понци?

Во-первых, нам нужно знать, что такое схема Понци. тип мошенничества, при котором деньги новых инвесторов используются для выплаты ранее вложенным инвесторам вместо получения прибыли за счет законных инвестиций. Эти схемы обещают высокую прибыль для привлечения людей.

По сути, это карточный домик, который продолжает существовать до тех пор, пока существует постоянный приток новых денег для покрытия выплат предыдущим инвесторам. Однако они неизбежно терпят крах, когда становится трудно привлекать новых инвесторов.

Схемы Понци, названные в честь Чарльза Понци, итальянского бизнесмена, прославившегося такой аферой в 1920-х годах, похожи на финансовые пирамиды. Оба зависят от постоянного притока новых инвесторов, которые будут использовать новые деньги для выплаты обещанной прибыли предыдущим инвесторам.

Основные различия заключаются в том, что Понци ориентирован на обещание высокой доходности от инвестиций, в то время как пирамиды предлагают участникам комиссионные в зависимости от количества людей, которых они набирают. У них могут быть базовые продукты или услуги, но их внимание обычно сосредоточено на подборе персонала.

Ни одна из схем не приносит законной прибыли и по своей сути неустойчива и в конечном итоге рушится, когда становится трудно привлекать новых инвесторов. Криптовалюту сравнивают с обоими.

Является ли Биткойн схемой Понци?

Следуя приведенному выше определению, вы, вероятно, почувствуете сходство между криптовалютой и схемами Понци. Вероятно, именно поэтому Биткойн (BTC), крупнейший цифровой актив по рыночной капитализации, оказался в центре утверждений о том, что он напоминает схему Понци.

Критики утверждают, что ценность Биткойна полностью зависит от людей, продолжающих в него инвестировать. Они считают, что если темпы инвестиций снизятся, рынок Биткойнов может развалиться. Эта точка зрения вызывает сомнения относительно того, имеет ли Биткойн какое-либо практическое применение, помимо того, что он является объектом спекуляций, и ставит под сомнение его эффективность как способа покупки вещей или как надежного способа хранения денег.

В прошлом сообщении в блоге инженер-программист и криптокритик Стивен Диль попытался пролить свет на то, что, по его мнению, является схемой Биткойн-Понци. В своей оценке Диль деконструировал фундаментальную ценность Биткойна, утверждая, что ему не хватает какого-либо материального актива или экономического использования.

Он утверждал, что идея Биткойна как схемы Понци основана на убеждении, что его ценность возникает только из спекуляций, а не из какой-либо реальной полезности. Он считает, что стоимость Биткойна поддерживается циклом спекуляций, когда инвесторы надеются, что к нему присоединятся новые люди и поднимут цены вверх.

Целью криптовалюты всегда было то, что несколько инсайдеров и хедж-фондов ограбили отчаявшихся (или глупых) розничных инвесторов, которые выбрасывают свои деньги в мошенническое казино. Технология и все остальное — это просто маркетинг для казино. – Стивен Диль (@smdiehl), 22 декабря 2023 г.

Целью криптовалюты всегда было то, что несколько инсайдеров и хедж-фондов ограбили отчаявшихся (или глупых) розничных инвесторов, которые выбрасывают свои деньги в мошенническое казино. Технология и все остальное — это просто маркетинг для казино.

Диль также подчеркнул неустойчивый характер ценностного предложения Биткойна. Он утверждал, что рынок криптовалют работает на основе иррациональных настроений, когда инвесторы гонятся за прибылью без какого-либо фундаментального понимания механизмов, лежащих в основе монеты.

Кроме того, инженер-программист раскритиковал более широкую экосистему криптовалюты, предположив, что другие токены следуют аналогичной схеме спекулятивной торговли и перераспределения богатства. Он утверждал, что эти токены мало что предлагают, кроме обещания быстрого обогащения, повторяя извечную привлекательность «денег даром из ничего».

По мнению Диля, Биткойн и другие криптовалюты отходят далеко от традиционных принципов инвестирования, полагаясь на сложные технологии и волнение рынка, чтобы удерживать свои высокие цены. Он предостерегает от широко распространенного непонимания, которое поддерживает мошенничество с биткойнами, советуя инвесторам опасаться привлекательных, но необоснованных обещаний.

Действительно, децентрализованный характер криптовалюты предоставил платформу для потенциального мошенничества, когда поддельные токены обещают высокую прибыль только для того, чтобы исчезнуть вместе со средствами инвесторов.

Некоторые печально известные примеры крипто-схем Понци включают OneCoin и Bitconnect. Сообщается, что только в OneCoin инвесторы потеряли более 4 миллиардов долларов, соблазненные обещаниями огромной прибыли от фальшивой криптовалюты.

Bitconnect, с другой стороны, которая на пике своего развития достигла оценки в 3,5 миллиарда долларов, предложила высокодоходную программу кредитования, поощряя инвесторов покупать ее Bitconnect Coin (BCC) и фиксироваться в программе на определенный период.

Однако оказалось, что программа представляла собой схему Понци, в которой ранние инвесторы получали выплаты из средств, генерируемых новыми инвесторами. Программа закрылась в 2018 году, а ее основатель Сатиш Кумбхани был обвинен правительством США в участии в этой схеме.

Почему Биткойн не является схемой Понци

Несмотря на эти примеры, важно различать мошенничество и настоящие криптовалютные проекты.

Один из убедительных аргументов против утверждений о том, что Биткойн является схемой Понци, основан на его ограниченном предложении. Биткойн отличается тем, что его максимальный лимит составляет 21 миллион монет, в отличие от схем Понци, которые требуют постоянных новых инвестиций. Сторонники утверждают, что этот лимит меняет то, как работает Биткойн, основывая его ценность на дефиците и спросе, а не просто на привлечении новых людей.

Еще одной защитой от обвинений в Понци является децентрализованная сеть Биткойн. Оперируя системой блокчейна, транзакции BTC проверяются и записываются рассредоточенной сетью компьютеров или узлов, что устраняет необходимость в централизованном контроле.

Это резко контрастирует с тем, как действуют организаторы схем Понци, поскольку они обычно осуществляют централизованный контроль над средствами инвесторов, манипулируя ими для поддержания схемы.

Энтузиасты биткойнов утверждают, что криптовалюта сохраняет внутреннюю ценность даже во время рыночных спадов. По их мнению, инвесторы могут обменять свои биткойны на другие активы или традиционные валюты, когда найдут желающего партнера.

Более того, прозрачность технологии блокчейна гарантирует, что каждая транзакция в сети Биткойн будет видна каждому и в любое время. Это полностью противоположно секретности, которую используют схемы Понци, чтобы обмануть как инвесторов, так и власти.

Теперь поговорим о волатильности. В то время как Понци и пирамиды обещают стабильную прибыль, которая часто слишком хороша, чтобы быть правдой, колебания рынка Биткойна совсем не предсказуемы.

Представьте себе американские горки прибылей и убытков, которые испытывают дневные трейдеры, иногда в течение нескольких часов. Такое беспорядочное движение не соответствует устойчивому фасаду схемы Понци.

Риски и соображения

Несмотря на то, что многие могут рассматривать криптовалюту как захватывающую инвестиционную возможность, она не лишена рисков.

Во-первых, не все криптовалюты и торговые платформы предлагают одинаковый уровень безопасности. Некоторые новые монеты могут быть особенно рискованными и подверженными мошенничеству Понци, которое мы здесь обсуждаем. Кроме того, нет никакой защиты, если ваша криптовалюта будет потеряна или украдена, поэтому обязательно тщательно изучите ее, прежде чем погружаться в нее.

Эти риски были выявлены в предыдущем отчете ежегодной конференции по финансовой криптографии и безопасности данных. Согласно отчету, угроза мошенничества вырисовывается в криптосообществе. Мошенники используют самые разные тактики: от рассылки спама на форумах и платформах социальных сетей с фальшивыми ссылками до создания нескольких имен пользователей для поддержки своих схем.

Исследование также выявило тревожные тенденции: мошенники часто исходят из одного и того же источника и используют разные псевдонимы, чтобы скрыть свои истинные намерения.

Продолжительность жизни этих мошенничеств различна: некоторые из них терпят крах за один день, а другие сохраняются годами. Согласно отчету, модераторы форумов играют решающую роль в пресечении явного мошенничества, но уровень активности в тредах мошенников может влиять на продолжительность их существования.

Существует тревожная тенденция: усиление взаимодействия между мошенниками и потенциальными жертвами имеет тенденцию продлевать ложь и иллюзию легитимности. Однако прямое взаимодействие между ними также может помочь быстро положить конец этим схемам. Это связано с тем, что жертвы с большей вероятностью раскроют правду, забьют тревогу и сорвут планы мошенников.

Более того, репутация играет главную роль в определении потенциального успеха схемы Понци. Авторитет мошенника (или его отсутствие) может существенно повлиять на количество жертв, которых он ловит.

Заключение

В конечном счете, функционирует ли Биткойн аналогично схеме Понци, остается вопросом перспективы. В то время как сторонники подчеркивают его уникальные особенности, такие как ограниченность поставок и децентрализованное управление, скептики указывают на его спекулятивный характер и проблемы регулирования.

Как и в случае с любой инвестиционной возможностью, люди должны провести тщательное исследование и проявить осторожность, прежде чем войти в нестабильный мир криптовалют. Осознание рисков и понимание нюансов дискуссии может помочь инвесторам принять обоснованные решения о роли Биткойна в их портфелях.

Подробнее: Что такое криптопузырь? Навигация по шторму