🗯 Комиссия Палаты представителей по финансовым услугам исследует борьбу с незаконным финансированием в криптовалюте

Комиссия Палаты представителей по финансовым услугам исследует борьбу с незаконным финансированием в криптовалюте

Слушания в Конгрессе в четверг пролили некоторый свет на то, как законодатели могут подходить к криптовалюте и незаконным финансам, поскольку это становится предметом текущих законодательных усилий.

Во время слушаний Комитета по финансовым услугам Палаты представителей под названием «Криптовалютная преступность в контексте, часть II: изучение подходов к борьбе с незаконной деятельностью» комиссия Конгресса рассмотрела, как предотвратить использование злоумышленниками криптовалюты для незаконного финансирования.

Слушания проходят в то время, когда и демократы, и республиканцы оттачивают положения и законопроекты по борьбе с отмыванием денег (AML). Республиканское руководство в Комитете по финансовым услугам Палаты представителей дало понять о готовности более пристально взглянуть на борьбу с отмыванием денег, в то время как демократическое руководство в Сенате планирует продвигаться вперед с принятием законодательства по борьбе с отмыванием денег.

Член палаты представителей Френч Хилл, республиканец от штата Арканзас, начал слушания, сославшись, хотя и не назвав, на законопроект, внесенный сенатором Элизабет Уоррен, демократ от Массачусетса, который потребует от майнеров и валидаторов принятия мер по борьбе с отмыванием денег.

Хилл спросил Майкла Мозьера, бывшего чиновника Казначейства США, почему «не имеет смысла подвергать майнеров и валидаторов требованиям BSA [Закона о банковской тайне]»?

По словам Мозьера, майнеры и валидаторы работают как интернет-провайдеры.

«Значит, если бы мы потребовали от них, валидаторов или майнеров, стать бизнесом по оказанию денежных услуг, это само по себе ничего не сделало бы, чтобы остановить использование криптовалюты для финансирования терроризма?» — спросил Хилл.

Мозье согласился с этим предложением и добавил, что заказчика не будет.

Член палаты представителей Уоррен Дэвидсон, республиканец от Огайо, позже спросил свидетелей о том, какие инструменты правоохранительные органы имеют в своем распоряжении для преследования злоумышленников, использующих цифровые активы. «Я разговаривал с некоторыми прокурорами моего округа и местными правоохранительными органами, и они действительно хотят лучше понять эти инструменты, и я думаю, что это повысит их уверенность», - сказал он.

Пробелы и недосказанности

Член палаты представителей Стивен Линч, демократ от Массачусетса, во время слушаний раскритиковал стандарты ПОД среди организаций, работающих в индустрии цифровых активов, сославшись на штраф в размере 50 миллионов долларов, который криптовалютная биржа Coinbase должна была выплатить в прошлом месяце регулятору штата Нью-Йорк за несоблюдение требований. правильная политика соответствия. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка заявил, что эти неудачи сделали Coinbase уязвимой для потенциального отмывания денег и незаконного оборота наркотиков, а также других преступлений.

«Меня беспокоит то, что если хорошая компания сталкивается с такой проблемой, то как насчет тех, кто находится в офшоре?» - сказал Линч. «Учитывая глобальный характер этой технологии и системы криптофинансирования, я беспокоюсь, когда среди наших наиболее управляемых компаний возникают пробелы».

Член палаты представителей Шон Кастен, демократ от штата Иллинойс, предупредил, что возможна значительная недооценка объема незаконной деятельности, происходящей в мире криптовалют. Кастен работает над версией Палаты представителей законопроекта сенатора Уоррена об ужесточении требований закона о банковской тайне для криптовалют.

«Если бы в полицейском управлении сказали, что я следил за преступлениями перед полицейским участком в течение прошлого года, и никаких преступлений не было совершено, и, следовательно, в моем районе нет преступлений, у нас возникли бы некоторые вопросы», — сказал Кастен. в четверг.

Аналитические компании, занимающиеся блокчейном, наблюдают только за деятельностью внутри цепочки и поэтому не видят, что происходит вне цепочки, сказала Кэрол Хаус, старший научный сотрудник Атлантического совета, которая давала показания на слушаниях.

Кастен также поинтересовался, с какими проблемами сталкиваются компании, занимающиеся аналитикой блокчейнов, при отслеживании незаконной деятельности, когда она начинает распространяться через блокчейны.

Ари Редборд, руководитель отдела глобальной политики аналитической компании TRM Labs, занимающейся блокчейном, рассказал Кастену, что его фирма отслеживает потоки средств через 29 различных блокчейнов. Позже он добавил, что отслеживание средств затрудняет обнаружение злоумышленников.

Данные искажены

Это были вторые слушания на этой неделе, посвященные криптовалютам и незаконному финансированию. Во время слушаний в Комитете по финансовым услугам Палаты представителей в среду заместителю министра финансов по терроризму и финансовой разведке Брайану Нельсону, давшему показания на этих слушаниях, был задан вопрос об октябрьском отчете Wall Street Journal, в котором говорится, что ХАМАС вместе с другими группировками боевиков использовал миллионы долларов США в качестве инструмента финансирования в преддверии атак в Израиле.

Данные в этой статье поступили от криминалистической фирмы Elliptic, занимающейся блокчейном, которая с тех пор заявила, что ее расчеты были искажены в статье. Нельсон заявил, что цифры в статье завышены.