✏ Австралийский консорциум готовится к пилотному исследованию денежных рынков и токенизации долга

Австралийский консорциум готовится к пилотному исследованию денежных рынков и токенизации долга

Новый консорциум, состоящий из Digital Finance CFC (DFCRC) и Imperium Markets, объявил о пилотном проекте по изучению потенциальных преимуществ токенизации активов для рынков денежного и долгового капитала Австралии.

Новый пилотный проект следует за предыдущим исследованием экспериментов центрального банка Австралии с цифровой валютой (CBDC) в 2023 году. В то время тест включал использование CBDC для расчетов по транзакциям на денежном рынке, и Imperium Markets объединилась с Банком Содружества и Westpac.

Ожидается, что пилотный проект DFCRC и Imperium Markets продлится до 2026 года и будет направлен на снижение отраслевых рисков за счет использования технологии блокчейн.

Денежный рынок Австралии, обрабатывающий более 1 триллиона долларов в год, можно назвать аналоговым, учитывая его зависимость от ручного ввода данных, который подвержен человеческим ошибкам. Помимо ошибок, экосистема страдает от других операционных и расчетных рисков, которые могут привести к убыткам, которых можно избежать, для инвесторов.

«Технологии блокчейна и распределенного реестра на самом деле направлены на упрощение рынков», — заметил председатель Imperium Markets Род Льюис. «Текущие процессы медленны и сложны — они зависят от устаревших технологий, телефонных звонков, электронных писем, ручного оформления билетов и электронных таблиц».

Используя блокчейн, консорциум будет стремиться обеспечить прозрачность для заинтересованных сторон и регулирующих органов, одновременно собирая данные для снижения присущих отрасли рисков. Ожидается, что в рамках пилотного проекта будет изучена концепция «поставка против оплаты» (DvP), а коммерческие и другие инвесторы будут привлечены к участию в исследованиях.

«Этот проект — это возможность работать вместе над тестированием и созданием преобразующих цифровых финансовых решений, направленных на повышение эффективности клиринга и расчетов между оптовыми участниками, которые, по оценкам наших недавних исследований, только в Австралии ежегодно исчисляются миллиардами долларов», — заявил DFCRC. Генеральный директор Андреас Фурче.

Токенизация денежных рынков набирает обороты

Во всем мире было предпринято несколько попыток токенизации денежных рынков, в том числе предложения JPMorgan (NASDAQ: JPM) и Broadridge, ориентированные на решения репо на основе блокчейна в 2020 году.

Резервный банк Индии (RBI) экспериментировал с этой концепцией в 2023 году в пилотном проекте оптовой цифровой валюты центрального банка (CBDC). Тем не менее, индийская версия, ориентированная на программируемость, исследовала варианты использования токенизации на рынке денег до востребования, чтобы предоставить финансовым учреждениям доступ к краткосрочным кредитам.

«Мы запустили оптовый пилотный проект CBDC на рынке денег до востребования, и также состоялось несколько сделок», — сообщил тогда неназванный источник в RBI.