📰 Заработок денег: ставим стоп-лосс в свои финансы

Заработок денег: ставим стоп-лосс в свои финансы

Дейл Карнеги был одним из первых гуру самопомощи, написав множество бестселлеров, призванных помочь людям прожить лучшую жизнь. В свою знаменитую книгу «Как перестать беспокоиться и начать жить» он включил советы, полученные от людей из всех слоев общества. В одной из глав цитируется биржевой брокер с Уолл-стрит, который объясняет, как он ограничил сумму убытков, которые он был готов поглотить, установив «стоп-лосс» на биржевых сделках.

Этот принцип можно применить ко всем видам финансовых операций. Установка стоп-лосса в ваших финансах может помочь вам ограничить негативные последствия ваших финансовых решений, продав свою позицию до того, как цены упадут еще больше.

Что такое стоп-лосс?

Ордер стоп-лосс — это инструкция продать ценную бумагу, если она упадет ниже определенного, заранее определенного уровня. Существует два основных типа стоп-лосс ордеров.

(1) Ордер с фиксированным стоп-лоссом: в этом случае инвестор поручит своему брокеру продать акции, если они упадут ниже определенной, заранее определенной цены. Например, предположим, что Сэм покупает акции ABC по цене 50 долларов. Чтобы ограничить свои потери, он приказывает своему брокеру продать его позицию, если цена достигнет 45 долларов. Благодаря этому действию он ограничил свои потери потерями в размере 5 долларов на акцию.

Важно подчеркнуть, что продажа будет осуществляться по преобладающей рыночной цене. Другими словами, если цена упадет с 46 до 44 долларов за одно движение, брокер Сэма заключит сделку по 44 долларам, а не по заранее определенной цене в 45 долларов.

(2) Трейлинг-стоп-ордер: это способ зафиксировать прибыль, предполагая, что капитал увеличился, и одновременно ограничивая потенциал убытков. Используя предыдущий пример, Сэм покупает акции ABC по цене 50 долларов и поручает своему брокеру установить скользящий стоп-лосс на уровне 10%. Если цена акции упадет до 45 долларов или 10%, это вызовет ордер на продажу. Однако, если акции ABC вырастут до 60 долларов, это приведет к тому, что порог стоп-лосса пойдет по «следу» растущей цены. В этом случае новый минимум составит 54 доллара, что представляет собой падение на 10% или 6 долларов от максимальной точки после первоначальной покупки.

Однако, как и в первом примере, продажа этих акций также будет осуществляться по преобладающей рыночной цене, а не обязательно по точной указанной цене или проценту.

Каковы преимущества и недостатки ордера стоп-лосс?

Преимущество стоп-лосса заключается в том, что он защищает ваши потери на фондовом рынке, ограничивая сумму, на которую ваши инвестиции могут упасть, прежде чем вы их продадите. Это стратегия снижения рисков, которую используют многочисленные фирмы, брокеры и индивидуальные инвесторы.

Это может быть особенно полезным инструментом для тех инвесторов, у которых нет возможности постоянно контролировать свой портфель. В этом случае они смогут позволить себе роскошь знать, что их портфели защищены от катастрофических потерь, без необходимости активно следить за своими инвестициями.

С другой стороны, использование этой стратегии имеет некоторые недостатки.

Начнем с того, что взлеты и падения на фондовом рынке подталкивают инвестиции в обоих направлениях. Автоматически продавая акции, когда они достигают определенного уровня, инвесторы отказываются от будущей прибыли, если ценные бумаги восстановятся. Как и в случае с любой стратегией снижения риска, чем более консервативен подход, тем меньше потенциальное вознаграждение.

Еще одним недостатком является то, что стоп-лосс не гарантирует цену продажи. Как объяснялось выше, акции будут продаваться по преобладающей рыночной цене. Если падение стоимости будет резким и преодолеет заранее определенный минимум, цена продажи будет меньше суммы, первоначально указанной продавцом.

Применяйте ордера стоп-лосс по всему портфелю

Для многих инвесторов, в том числе тех, кто известен своими успехами, предотвращение драматических потерь так же важно, как и огромные выигрыши. Другими словами, ограничение негативных последствий инвестиций может быть даже более важным, чем правильность в большинстве случаев.

Инвестирование часто опирается на эмоциональные решения, и может быть трудно признать, что инвестиции не приносят ожидаемых результатов. Принцип стоп-лосса может применяться к любому типу инвестиций, будь то акции или другой актив.

Определив максимальную величину волатильности, которую вы готовы поглотить до того, как она произойдет, вы сможете исключить эмоции из уравнения и продать свои позиции без необходимости мучиться в реальном времени по поводу того, подходящее ли время. Когда цена или процент будет достигнут, вы поймете, что пришло время продать свои инвестиции и перейти на более зеленые пастбища.

Вывод: ограничение ваших потерь

Целью любых инвестиций является получение прибыли, хотя, конечно, здесь нет никаких гарантий. Рынки растут, а рынки падают. Некоторые инвестиции будут чрезвычайно успешными, в то время как другие потерпят неудачу и потеряют деньги.

Определив нижний предел своих потерь – либо через фиксированную цену, либо через процент – вы устранили из своей жизни на одно беспокойство меньше. И это действительно было основной целью основополагающей книги Дейла Карнеги, которую он написал почти столетие назад.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.