✏ ITOT ETF: идеальный строительный блок для новых инвесторов

ITOT ETF: идеальный строительный блок для новых инвесторов

Если вы только начинаете свою карьеру инвестора и ищете фундаментальные варианты для построения своего портфеля, то iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (NYSEARCA:ITOT) выглядит отличным строительным блоком для начала. Этот гигант стоимостью 42 миллиарда долларов от BlackRock (NYSE:BLK) предлагает огромную диверсификацию, сверхнизкое соотношение расходов и солидный послужной список долгосрочной эффективности — и все это в одном удобном инвестиционном инструменте.

Я оптимистично отношусь к ITOT как к компоненту долгосрочного портфеля, основанному на этих факторах. Даже если вы давний инвестор с многолетним опытом работы на рынках, ITOT все равно может стать хорошим выбором для вашего портфеля по тем же причинам.

Какова стратегия ITOT ETF?

ITOT стремится отслеживать индекс S&P Total Market, широкий рынок акций США, который дает инвесторам всесторонний доступ ко всему фондовому рынку США, «начиная от самых маленьких до крупнейших компаний», по данным iShares.

Обширный список холдингов ITOT

В то время как существует множество популярных фондов S&P 500 (SPX), которые просто инвестируют в индекс S&P 500, который дает инвесторам доступ к 500 крупнейшим компаниям, зарегистрированным в Соединенных Штатах, ITOT идет на шаг дальше, инвестируя в гораздо более крупный S&P Total Market. Индекс.

Это делает ITOT невероятно диверсифицированным ETF. Фонд владеет невероятными 2758 акциями, а его 10 крупнейших холдингов составляют 26,9% фонда. Для сравнения, популярный ETF Vanguard S&P 500 (NYSEARCA:VOO), один из крупнейших и самых популярных ETF на фондовом рынке, инвестирует в S&P 500 и владеет 504 акциями, причем на его 10 крупнейших активов приходится 26,9% фонда.

Ниже вы найдете подробный обзор 10 крупнейших активов ITOT с использованием инструмента TipRanks.

Как видите, крупнейшие активы ITOT включают акции технологических компаний «Великолепной семерки», таких как Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Amazon (NASDAQ:AMZN), Nvidia (NASDAQ:NVDA) и Alphabet (NASDAQ). :GOOG) (NASDAQ:GOOGL), которые доминируют в верхней части индекса S&P 500.

Однако на другом конце спектра ITOT также инвестирует во множество акций с микрокапитализацией, таких как Harpoon Therapeutics (NASDAQ:HARP), Mustang Bio (NASDAQ:MBIO) и Jaguar Animal Health (NASDAQ:JAGX) с рыночной капитализацией в 10 долларов. до $20 миллионов, который вы не найдете во многих других ETF.

Хотя эти акции с микрокапитализацией могут быть рискованными, они составляют настолько ничтожную часть этого огромного фонда, что убыток от любого отдельного из этих имен довольно ограничен, но дает инвесторам некоторый потенциал роста, если один из них превратится в следующую большую вещь.

Как видите, ITOT владеет крупнейшими и наименьшими акциями рынка и практически всем, что находится между ними.

Многолетний опыт работы

В дополнение к этой превосходной диверсификации и всестороннему доступу ко всем уголкам фондового рынка США, ITOT приносил своим инвесторам большую прибыль в течение длительного периода времени, что является еще одним важным моментом, который следует учитывать при выборе ETF для инвестирования.

На самом деле нельзя сказать, что ITOT «обыграл рынок», потому что ITOT — это рынок. В этом нет ничего плохого, поскольку инвестирование в индексы широкого рынка со временем оказалось успешным способом накопления богатства, и очень немногим активно управляемым ETF или стратегиям удается «превзойти рынок» в долгосрочной перспективе.

Как будут выглядеть доходы ITOT с течением времени? По состоянию на конец последнего месяца прибыль ITOT составила 9,3% в годовом исчислении за три года. За последние пять лет он вернулся на 9,0%. За последние 10 лет ITOT добилась впечатляющей годовой доходности в 11,3%. Наконец, с момента своего создания в 2004 году годовая доходность фонда составила 8,9%.

Инвестирование в автомобиль, приносящий подобную прибыль, со временем, вероятно, станет выигрышной стратегией. Подумайте об этом так: инвестор, вложивший 10 000 долларов в ITOT 10 лет назад, сегодня имел бы 19 292 доллара, что почти вдвое превышает его первоначальные инвестиции. Если бы вы вложили 10 000 долларов в ITOT при его создании в 2004 году, сегодня у вас было бы 43 675 долларов.

Структура затрат

Еще одним привлекательным аспектом ITOT является удобный для инвесторов коэффициент расходов, составляющий всего 0,03%. Это означает, что если вы вложите 10 000 долларов США в ITOT сегодня, вы заплатите лишь едва заметные 3 доллара комиссионных в течение первого года инвестирования в фонд. Если предположить, что фонд будет возвращать 5% в год в будущем и продолжать взимать 0,03%, вы заплатите всего 39 долларов в виде комиссионных в течение десятилетия.

Когда вы только начинаете, инвестирование в недорогие фонды, подобные этому, является важным фактором, поскольку это помогает вам сохранить большую часть ваших основных инвестиций с течением времени и избавляет вас от траты больших сумм денег на комиссионные, которые действительно могут привести к снежному кому. на протяжении многих лет.

Например, предположим, что вместо этого вы инвестируете 10 000 долларов в ETF с коэффициентом расходов 0,35% (что все еще разумно по сравнению со многими коэффициентами расходов, которые вы там увидите) - используя те же параметры, перечисленные выше, вы заплатите 443 доллара. в виде гонораров в течение 10 лет.

Независимо от того, новичок вы или опытный инвестор, никогда не помешает владеть ETF с низким соотношением затрат.

По мнению аналитиков, акции ITOT стоит покупать?

Что касается Уолл-стрит, ITOT получает консенсус-рейтинг «Умеренный покупать», основанный на 1857 рейтингах покупок, 831 рейтинге удержания и 71 рейтинге продаж, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций ITOT в $112,72 предполагает потенциал роста на 23,8%.

Прочный строительный блок

В сумме ITOT служит надежным строительным блоком и может стать краеугольным камнем портфелей инвесторов. Это связано с всеобъемлющим и диверсифицированным воздействием, которое он предлагает всему фондовому рынку США. Кроме того, он может похвастаться солидным послужным списком долгосрочной эффективности, накопленной на протяжении многих лет. Кроме того, его привлекательно низкий коэффициент расходов помогает инвесторам сохранять свою инвестиционную прибыль с течением времени.

Эти функции делают ITOT идеальным выбором для инвесторов, которые только начинают свою деятельность. Более того, эти качества делают его достойным внимания ETF для инвесторов с любым уровнем опыта, которые стоит рассматривать для долгосрочного включения в свои портфели.