💬 Что делает акции SoFi Technologies самыми популярными на этой неделе?

Что делает акции SoFi Technologies самыми популярными на этой неделе?

На этой неделе мы поговорим о SoFi Technologies, Inc. (SOFI). Продление моратория на студенческие ссуды, инфляция и опасения по поводу потребительского спроса в сочетании с более широкой распродажей на рынке привели к 65-процентному снижению цены акций этой компании цифровых финансовых услуг в 2022 году. Несмотря на это падение, акции имеют короткие проценты примерно 19,5%.

Тем не менее, в пользу SoFi выступает множество различных факторов, и на них необходимо обратить внимание, прежде чем занять какую-либо позицию.

Надежный показ Q1

Широкий набор продуктов компании и стратегия цикла повышения производительности финансовых услуг (FSPL), похоже, окупаются. SoFi продемонстрировал устойчивый рост выручки, который превзошел оценки Street. Выручка подскочила на 49% благодаря росту по трем вертикалям компании — кредитование, технологическая платформа и финансовые услуги.

В то время как использование продуктов в сфере финансовых услуг удвоилось (рост доходов на 264%), добавление новых клиентов помогло увеличить количество клиентов на технологической платформе на 58%. Кроме того, общее количество членов, составляющее 3,9 миллиона человек, зафиксировало рост на 70%.

Это убедительные показатели в любом рыночном сценарии, и тем более в текущем сложном сценарии.

Кроме того, слияние растущего числа пользователей и роста продукта открывает потенциал для перекрестных продаж. Наконец, ожидается, что выручка вырастет с примерно миллиарда долларов в 2021 году до чуть более двух миллиардов долларов в 2023 году.

Утверждение устава банка — крупная победа

Ранее в этом году SoFi получил разрешение стать национальным банком путем приобретения Golden Pacific Bancorp.

Генеральный директор SoFi Энтони Ното сказал: «Благодаря уставу национального банка мы не только сможем предоставлять кредиты по еще более конкурентоспособным процентным ставкам и предоставлять нашим членам высокодоходные проценты по чекам и сбережениям, но и улучшать наши финансовые продукты. и услуги… Этот шаг позволяет нам расширить наш широкий набор финансовых продуктов и услуг».

Компания занимается именно этим. Он запустил новое решение для проверки и сбережения, которое обеспечивает 1% годовой процентной доходности (APY), отсутствие критериев минимального баланса, бесплатные надстройки и программу вознаграждений. Ставка APY теперь повышена до 1,25%.

Его счета управления денежными средствами «SoFi Money» переводятся на расчетно-сберегательные счета SoFi. Эти депозиты будут храниться в SoFi Bank и использоваться для финансирования кредитов по более низкой стоимости капитала. В то время как депозиты диверсифицируют источники капитала SoFi, полученная экономия поможет улучшить характеристики продукта, выбор и цены на платформе.

Кроме того, их новое предложение включает в себя бесплатные криптовалютные транзакции для участников SoFi Invest, SoFi Money и SoFi Checking and Savings. Это позволяет участникам автоматически выделять часть своей зарплаты на покупку криптовалюты. В конце первого квартала депозиты в банке составляли 1,2 миллиарда долларов.

Компания также планирует использовать опыт недавних приобретений Technisys и Galileo, чтобы предложить «единственный сквозной вертикально интегрированный стек банковских технологий, который может уникально поддерживать несколько продуктов… широкой аудитории».

Рост торговой активности и интереса

SoFi вызывает все больший интерес на онлайн-форумах и в начале этой недели была второй по популярности акцией на Reddit. Кроме того, тенденции Google показывают, что за последние 30 дней SoFi вызывал почти такой же интерес, как Meta в определенные дни.

Наш анализ данных на показывает, что наши пользователи позитивно относятся к акциям: количество транзакций на покупку примерно в 4 раза превышает количество продаж с апреля.

Этот интерес проявляется в растущем объеме торгов акциями. В то время как средний объем за последние 30 дней составлял 48,3 млн, 10 мая было продано около 125,6 млн акций. Это около 15% от общего количества акций SoFi в обращении.

Кроме того, за последние три месяца инсайдеры завладели акциями SoFi на сумму 1,8 млн долларов, о чем свидетельствуют десять информативных инсайдерских транзакций. Две покупки были сделаны Энтони Ното, генеральным директором компании.

Аналитики придерживаются SoFI

В то время как Street имеет консенсус-рейтинг по акциям «Умеренная покупка», средняя целевая цена в 12,86 доллара предполагает огромный потенциал роста на 134,2% на момент написания.

Дэн Долев из Mizuho Securities видит потенциал роста SoFi на 155% по сравнению с текущими уровнями и подтвердил рекомендацию «Покупать» акции.

Долев отметил, что рынок обрушился на SoFi после недавних результатов Upstart, но его внимание должно быть сосредоточено на наращивании SoFi в сфере личных кредитов, восходящей тенденции основных ключевых показателей эффективности и сильном потенциале роста прогнозов как по выручке, так и по скорректированной EBITDA.

Долев также поддержал точку зрения о том, что устав банка SoFi должен обеспечить более высокую прибыль во втором полугодии из-за более высокой чистой процентной маржи и более длительных периодов владения.

В то время как SoFi имеет короткую ставку в размере 19,5%, кредитная платформа Upstart Holdings в настоящее время имеет короткую ставку в размере 28%.

Заключительное примечание

В то время как более широкие индексы только сейчас опускаются на медвежью территорию, рынок уже обрушил SoFI на 76% в прошлом году. Компания делает успехи на основных фронтах, и в целом акции могут принести плоды для сообразительного инвестора. Дэн Долев согласился бы.

Откройте для себя новые инвестиционные идеи с данными, которым вы можете доверять.