💬 Citigroup (NYSE:C) получает прибыль, несмотря на то, что отмыватели считают его желанным местом

Citigroup (NYSE:C) получает прибыль, несмотря на то, что отмыватели считают его желанным местом

Быть известным как «популярное место для отмывания денег» — это не совсем то, что вы хотите включить в свою рекламную литературу. Это особенно верно, если вы представляете такой банк, как Citigroup (NYSE:C), который недавно получил именно такую ​​оценку от банковских чиновников США. Однако эта новость не слишком сильно ударила по инвесторам, и они незначительно подняли акции на торгах в понедельник днем.

Отчет, приписываемый «высокопоставленным должностным лицам правоохранительных органов США», нанес банку сокрушительный удар, в котором отмечалось, что торговцы наркотиками считали, что Citigroup «более благосклонно» относится к их операциям, во многом благодаря более легкому контролю за мошенничеством. Этот доклад был частью более крупного вопроса, а именно недавно раскрытого обвинительного заключения против двух членов картеля Синолоа, которые положили «десятки тысяч долларов в банкоматы Citi».

В отчетах описывается то, что почти можно было бы назвать структурированием, в ходе которого — только в январе 2021 года трижды — дуэт вводил в указанные машины наличные на сумму около 36 000 долларов, делая паузу между транзакциями всего лишь несколько минут. Разнесенные транзакции позволили вкладчикам оставаться ниже порога в 10 000 долларов, что автоматически требует уведомления о транзакции должностных лиц Министерства финансов США.

Идет реконструкция

Возможно, имея в виду эту концепцию, Citigroup занялась активной реструктуризацией. Для полной реализации этих усилий, вероятно, потребуется некоторое время, но они уже привлекают внимание. Фонд Diamond Hill Capital Long-Short недавно рассказал о прогрессе Citigroup в своем письме инвесторам за первый квартал 2024 года.

В письме отмечалось, что Citigroup «…продолжает устранять проблемы с регулированием и наращивать капитал в ожидании возросших требований». Учитывая то, что мы только что услышали о картеле Синолоа, ну, это имеет определенный смысл. И, опять же, это действительно должно быть вознаграждено в будущем.

Citigroup – покупка или продажа?

Обращаясь к Уолл-стрит, аналитики имеют консенсус-рейтинг «Умеренная покупка» по акциям C на основе 10 «Покупать» и восьми «Удерживать», присвоенных за последние три месяца, как показано на графике ниже. После роста цены акций на 41,39% за последний год средняя целевая цена C в $69,29 за акцию подразумевает потенциал роста на 9,15%.