💬 BRK.B, MA, NU: Какие финансовые акции с рейтингом «активная покупка» лучше покупать?

BRK.B, MA, NU: Какие финансовые акции с рейтингом «активная покупка» лучше покупать?

В последнее время фондовый рынок, казалось бы, полностью сосредоточен на технологиях и искусственном интеллекте, и нетрудно представить, почему: в этом году индекс Nasdaq 100 (NDX) вырос более чем на 20%. Тем не менее, инвесторам не следует пренебрегать другими важными секторами (например, финансовыми), как только это ралли, основанное на технологиях, начнет расширяться. Фонд Financial Select Sector SPDR (NYSEARCA:XLF) — мой любимый индикатор финансового сектора. С начала года он вырос на относительно умеренные, но все же очень приличные 9,3%. Поэтому, возможно, стоит обратить внимание на финансовые акции с рейтингом «Сильная покупка», такие как BRK.B, MA и NU, если вы ищете сочетание динамики и стоимости.

Теперь давайте воспользуемся инструментом сравнения TipRanks, чтобы оценить, какие финансовые акции, получившие высокую оценку аналитиков, являются лучшим выбором на предстоящий год.

Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B)

Berkshire Hathaway — легендарный конгломерат, которым управляет оракул из Омахи Уоррен Баффет. В возрасте 93 лет Баффет продолжает играть ключевую роль в будущем Berkshire. Хотя план преемственности существует уже много лет, Баффет, похоже, более чем готов оставаться в офисе так долго, как сможет. Поскольку акции Berkshire консолидировались в диапазоне $405-410 на протяжении большей части этого года, остаются вопросы относительно того, в каком направлении будет следующий большой шаг.

Даже несмотря на то, что широкий рынок становится немного выше благодаря акциям технологических компаний, я считаю, что акции Berkshire имеют очень разумную цену (в 1,54 раза выше балансовой цены, что примерно соответствует среднему показателю за пять лет, равному 1,4x). Поскольку Berkshire совершает заметные покупки и продажи, я по-прежнему оптимистично смотрю на акции в долгосрочной перспективе в эпоху Баффета и после нее.

Самым заметным из недавних шагов Berkshire стало сокращение доли Apple (NASDAQ:AAPL) на 13%. Это не первый раз, когда Berkshire сокращает прибыль Apple, но это, должно быть, один из худших моментов выхода, поскольку акции AAPL сейчас находятся в режиме прорыва, едва успев достичь новых исторических максимумов. На данный момент Apple полностью участвует в поезде искусственного интеллекта. И хотя Berkshire полегчала, она все еще находится в поезде Apple, который продолжает пыхтить.

Помимо Apple, Berkshire по состоянию на июнь сократила свою долю в китайском производителе электромобилей BYD (OTCMKTS:BYDDY) примерно на 1,3 миллиона акций. Что касается покупок, Berkshire присоединилась к Occidental Petroleum (NYSE:OXY), доля которой, как сообщается, выросла до более чем 15 миллиардов долларов.

Очевидно, что Berkshire прекрасно фиксирует прибыль на прибыльных акциях, одновременно покупая при сильном падении некоторые неблагоприятные акции, такие как акции OXY. Недавняя деятельность в двух словах представляет собой стратегию инвестирования в акции Berkshire. Покупайте и держите стоимость, и держите ее до тех пор, пока мистер Рынок не осознает эту ценность.

По мнению аналитиков, акции BRK.B являются сильной покупкой, причем за последние три месяца было назначено три единогласных покупки. Средняя целевая цена акций BRK.B в $470,67 предполагает потенциал роста на 15%.

Mastercard (NYSE:MA)

Кто сказал, что вам нужно пожертвовать ростом, перейдя от технологий к финансам? Фирма кредитных карт Mastercard, пожалуй, одна из самых инновационных и высокотехнологичных финансовых компаний на рынке. Есть причина, по которой акции MA являются фаворитами среди хедж-фондов. Поскольку акции падают после пика в конце марта, у инвесторов может быть шанс приобрести акции со скидкой, хотя они отклоняются почти на 8% от максимумов. После небольшого падения я еще более оптимистичен в отношении этого названия.

Искусственный интеллект может не прийти на ум, когда вы думаете о Mastercard или любой другой фирме, выпускающей кредитные карты. Однако рынок кредитных карт использует искусственный интеллект для борьбы с мошенническими транзакциями.

Еще в мае компания отметила, что ее новое программное обеспечение для защиты от мошенничества на основе искусственного интеллекта может обнаружить «скомпрометированные» карты еще до того, как у мошенников появится возможность их украсть. Действительно, это из области научной фантастики и должно дать владельцам карт еще больше спокойствия.

При 35,8-кратном коэффициенте цена/прибыль (P/E) акции MA находятся на дешевом конце своего исторического диапазона прошлого года. Для кредитной компании Mastercard не является «дешевой» игрой в традиционном смысле. Однако с первоклассной защитой от мошенничества на основе ИИ она не заслуживает ничего меньшего, чем премиальный ценник.

По мнению аналитиков, акции MA являются сильной покупкой: за последние три месяца было совершено 23 покупки и одно удержание. Средняя целевая цена акций MA в $525,25 предполагает потенциал роста на 16,1%.

Nu Holdings (NYSE:NU)

Nu Holdings — бразильская финтех-компания, которую Berkshire купила в прошлом. За последние два года акции уверенно росли, поднявшись за этот период более чем на 202%.

Поскольку у компании более 100 миллионов клиентов в Латинской Америке, у компании цифрового банкинга есть огромный потенциал. И, вероятно, в ближайшее время темпы роста не замедлятся, поскольку компания максимально использует свое завидное положение на быстрорастущем развивающемся рынке. Несмотря на резкий рост на фоне сильного первого квартала, я должен сохранять оптимизм в отношении акций NU во второй половине года.

Заглядывая в будущее, генеральный директор Дэвид Велес надеется на «решение потребностей людей с помощью настоящих инноваций». Поскольку Nu Holdings предоставляет пользователям быстрый и легкий доступ к широкому спектру финансовых услуг (банковское дело, инвестирование и заимствование), трудно представить, что рост остановится в ближайшее время.

В конце концов, Nu является лидером рынка, предоставляющим современные финансовые услуги массам. Действительно, 100 миллионов могут быть только началом, поскольку Ну надеется захватить большую часть быстрорастущего латиноамериканского рынка.

По мнению аналитиков, акции NU являются сильной покупкой: за последние три месяца было назначено четыре покупки и одно удержание. Средняя целевая цена акций NU в $13,66 предполагает потенциал роста на 13,1%.

Вывод

Финансовый сектор является домом для некоторых фантастических игр роста, многие из которых используют впечатляющие технологии. Говорим ли мы о колоссальных успехах Mastercard в предотвращении мошенничества или стремлении Nu вывести Латинскую Америку на передовые позиции цифрового банкинга, некоторые финансовые акции выглядят очень интригующе.

На момент написания статьи аналитики считают, что акции Mastercard имеют наибольший потенциал роста с потенциалом роста в 16,1% на предстоящий год.