🗯 ITOT ETF: правильное инвестирование не должно быть сложным

ITOT ETF: правильное инвестирование не должно быть сложным

Хорошее инвестирование не должно быть сложным занятием, и ETF iShares Core S&P Total U.S. Stock Market (NYSEARCA:ITOT) является хорошим примером этого. Я с оптимизмом смотрю на этот ETF стоимостью 50 миллиардов долларов от BlackRock (NYSE:BLK) iShares как на долгосрочный строительный блок портфеля, основанный на его многолетнем опыте высокой доходности, широкой диверсификации и сверхнизком коэффициенте расходов.

Какова стратегия ITOT ETF?

Стратегия ITOT проста. По словам спонсора фонда BlackRock, ITOT стремится предоставить инвесторам «доступ к широкому кругу компаний США» и «недорогой и удобный доступ к 90% всего внутреннего фондового рынка».

И это именно то, что делает фонд. По сути, ITOT инвестирует в широкий индекс, включающий 2589 акций США (S&P Total Market Index), и имеет незначительный коэффициент расходов, составляющий всего 0,03%. BlackRock заявляет, что ITOT можно «использовать в качестве основы вашего портфеля для достижения долгосрочного роста».

Хотя в этом подходе нет ничего сложного, на протяжении многих лет он приносил инвесторам отличные результаты, как описано ниже.

Двузначная годовая доходность в долгосрочной перспективе

ITOT на протяжении многих лет приносил своим инвесторам хорошую прибыль. По состоянию на 31 декабря годовая пятилетняя доходность фонда составила 15,0%, а за последнее десятилетие годовая доходность составила 11,5%. Если вернуться к моменту создания фонда в 2004 году, то его годовая доходность по-прежнему впечатляет — 9,4%. Трудно спорить с такими результатами.

Если посмотреть на это с другой стороны, по состоянию на 31 декабря доходность фонда составила 101,5% в совокупном объеме за последние пять лет и 197,3% за последнее десятилетие. Владельцы ITOT увидели, что их инвестиции удвоились за последние пять лет и почти утроились за последние 10 лет.

Возвращаясь к моменту создания фонда в 2004 году, его совокупная прибыль составила 502%, что показывает, что инвесторы могут накопить значительное богатство, инвестируя в недорогие, диверсифицированные и эффективные индексные фонды, подобные этому.

Одно из самых дешевых соотношений расходов, которое вы найдете

Трудно переоценить рентабельность ITOT. Фактически, с коэффициентом расходов всего 0,03%, это один из самых дешевых ETF, которые вы найдете на сегодняшнем рынке.

Коэффициент расходов 0,03% означает, что инвестор будет платить всего 3 доллара в год при инвестиции в размере 10 000 долларов. Если фонд будет приносить 5% годовых в будущем, этот инвестор заплатит всего 39 долларов комиссионных в течение следующих 10 лет. Инвестирование в недорогие ETF помогает инвесторам сохранить большую часть основной суммы своего портфеля в долгосрочной перспективе.

Какими акциями владеет ITOT?

Когда дело доходит до активов ITOT, возможно, лучше задать вопрос: «Какими акциями ITOT не владеет?» Как обсуждалось выше, ITOT владеет невероятными 2589 акциями. Этот портфель дает инвесторам доступ примерно к 90% всего фондового рынка США.

Ниже представлен обзор 10 крупнейших активов ITOT, полученный с помощью инструмента холдингов TipRanks.

Что мне нравится в ITOT, так это то, что на его 10 крупнейших холдингов приходится всего 28% фонда. Это означает, что риск концентрации в фонде очень мал. Следовательно, ITOT на самом деле более диверсифицирован и немного менее сконцентрирован, чем типичный фонд широкого рынка S&P 500 (SPX). Например, SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) владеет 503 акциями, а его 10 крупнейших холдингов составляют 31,3% активов.

В топ-10 холдингов ITOT входят все доминирующие технологические акции с мега-капитализацией, имена которых стали нарицательными на сегодняшнем рынке, такие как ведущие холдинги Microsoft (NASDAQ:MSFT), а также Apple (NASDAQ:AAPL), Nvidia (NASDAQ:NVDA), Amazon (NASDAQ:AMZN), Meta Platforms (NASDAQ:META), Alphabet (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL) и Broadcom (NASDAQ:AVGO), которые недавно обогнали Tesla и вошли в десятку крупнейших холдингов фонда.

Хотя ITOT делит те же самые активы с ETF S&P 500, такими как SPY, он также дает инвесторам доступ к тысячам акций средней и малой капитализации, не включенных в индекс S&P 500, давая инвесторам доступ к некоторому дополнительному потенциальному потенциалу роста, если один или несколько из этих более мелких акций идет на убыль.

Лучшие активы ITOT в совокупности имеют высокие показатели Smart Scores. Smart Score — это запатентованная система количественной оценки акций, созданная TipRanks. Он дает акциям оценку от 1 до 10 на основе восьми ключевых рыночных факторов. Оценка 8 или выше соответствует рейтингу «Выше рынка». Девять из 10 крупнейших холдингов ITOT имеют интеллектуальные баллы, эквивалентные опережающим результатам, 8 или выше. Meta Platforms, Amazon и Eli Lilly (NYSE:LLY) имеют интеллектуальные оценки «Идеальная 10». Сам ITOT имеет Smart Score ETF, эквивалентный Outperform, равный 8.

В целом фонд достаточно хорошо диверсифицирован по отраслям, хотя следует отметить, что технологии составляют 28,1% фонда. Это неудивительно, поскольку акции технологических компаний выросли за последний год или около того и составляют многие из крупнейших рыночных капиталовложений. Помимо технологий, финансовый сектор имеет второй по величине вес в фонде (13,5%), за ним следуют здравоохранение (12,6%) и потребительский сектор (10,5%). Ни один другой сектор не имеет двузначного веса в фонде.

Выплачивает ли ITOT дивиденды?

Несмотря на то, что ITOT не приносит огромной доходности, он является плательщиком дивидендов. ITOT в настоящее время приносит доходность 1,4% и выплачивает дивиденды своим держателям уже 20 лет подряд.

По мнению аналитиков, акции ITOT стоит покупать?

Что касается Уолл-стрит, ITOT получает консенсус-рейтинг «Умеренный покупать», основанный на 1691 рейтинге покупок, 806 рейтингах удержания и 93 рейтингах продажи, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций ITOT в $120,09 предполагает потенциал роста на 10,7% по сравнению с текущими уровнями.

Вывод: простой строительный блок портфолио

ITOT не делает ничего особенного. Он просто инвестирует примерно в 90% внутреннего фондового рынка США и делает это за очень минимальную комиссию. Но на протяжении многих лет это приносило инвесторам хорошие результаты, и я ожидаю, что так будет и в будущем.

Я оптимистично смотрю на ITOT как на долгосрочный холдинг, который инвесторы могут рассматривать как краеугольный камень своих портфелей, основываясь на его превосходной диверсификации, послужном списке двузначных годовых доходов за последнее десятилетие и коэффициенте расходов 0,03%.