🎙 Как инвестировать: баланс риска и вознаграждения при реализации агрессивных инвестиционных стратегий

Как инвестировать: баланс риска и вознаграждения при реализации агрессивных инвестиционных стратегий

Агрессивные инвестиционные стратегии находятся на верхнем конце спектра риска и вознаграждения, с прямой корреляцией между риском и вознаграждением. Они лучше всего подходят для людей, склонных к риску и, следовательно, готовых принять более высокую степень неопределенности в поисках более прибыльных инвестиционных возможностей.

Что такое агрессивные инвестиции?

Агрессивные инвестиции — это те, которые могут иметь значительную волатильность, например, акции, сырьевые товары и недвижимость. Доходы от этих типов инвестиций можно только прогнозировать, а не фиксировать, в отличие от таких инвестиций, как облигации, депозитные сертификаты или высокодоходные сберегательные счета.

Портфель, который в значительной степени вложен в акции, скорее всего, следует более агрессивной стратегии, но даже здесь существуют различные степени риска.

Например, существует огромная разница между покупкой акций устоявшейся компании и инвестированием в компанию, которая еще не доказала свою прибыльность. В этом ключевое различие между дивидендными акциями и акциями роста: акции роста обычно считаются более рискованным предприятием, чем те, которые существуют уже несколько десятилетий.

Именно здесь взаимные фонды и ETF могут помочь тем, кто ищет более агрессивную прибыль. Некоторые из этих фондов предназначены для инвестирования в более рискованные компании малой капитализации и глобальные рынки, тогда как другие имеют более консервативный подход и инвестируют только в более крупные компании. Оба этих типа фондов могут помочь вам диверсифицировать ваши активы, поскольку по определению они состоят из смеси различных активов.

Преимущества агрессивного подхода

Преимущества рискованного инвестиционного подхода довольно очевидны: чем больше вы готовы рисковать, тем больше может быть ваше вознаграждение.

Для тех, у кого более длительные сроки инвестирования, особенно для тех, кто находится на ранних этапах своей карьеры, обычно рекомендуется разместить часть своего портфеля в более рискованных активах. Благодаря магии сложных процентов разница в нормах доходности может со временем существенно повлиять на размер вашего инвестиционного счета.

Возьмем, к примеру, двух разных инвесторов с разными профилями риска.

Джон первоначально помещает 10 000 долларов на свой инвестиционный счет, на который он вносит 250 долларов в месяц в течение 30 лет. Он консерватор по натуре, решив инвестировать в сберегательные счета и облигации, приносящие доход 5% в год.

Спустя 30 лет он внес на свой счет в общей сложности 100 000 долларов США и получил около 142 500 долларов США в виде процентов на общий баланс в 242 500 долларов США.

Джен, напротив, немного более агрессивна. Она вносит точно такой же вклад, что и Джон, но инвестирует в комбинацию акций и облигаций с целью получения доходности в 10%, что соответствует исторической доходности индекса S&P 500 (SPX). Через 30 лет ее общий заработок составляет чуть менее 568 000 долларов, а баланс на ее счете составляет 668 000 долларов.

Поскольку она была готова принять более высокий уровень риска, общие сбережения Джен значительно опережают то, что в итоге получилось у Джона. Вы можете использовать калькулятор сложных процентов TipRanks, чтобы изучить различные варианты сбережений и инвестирования, экспериментируя с различными значениями, сроками и уровнями риска.

Недостатки агрессивной стратегии

Недостаток агрессивной стратегии заключается в том, что она подвергает вас большему риску и потенциальному снижению стоимости ваших инвестиций. Существуют способы смягчить и минимизировать риск, но полностью избежать его невозможно.

Этот риск, присущий агрессивным инвестициям, является величайшей ловушкой реализации этой стратегии.

Хотя это правда, что агрессивный подход может превзойти более консервативные портфели, это не всегда так. Краткосрочные колебания на рынке могут привести к резкому падению волатильных активов, в то время как активы, находящиеся в более безопасных гаванях, могут постепенно расти вверх через последовательные, предсказуемые промежутки времени.

Кроме того, не у всех есть желание принимать агрессивные решения со своими деньгами. По этой причине некоторые виды более рискованных инвестиций могут иметь более низкий уровень ликвидности, поскольку потенциальных покупателей этих активов может быть меньше.

Всегда существуют альтернативные издержки, и инвестирование в более рискованные инвестиции означает, что вы отказываетесь от более безопасных и стабильных источников дохода, таких как компании, выплачивающие дивиденды. Это еще один фактор, который следует учитывать.

Вывод: смиритесь с риском

В конце концов, агрессивный подход лучше всего подходит тем, кто готов брать на себя более высокую степень риска. Это очень личный вопрос, и каждый должен определить для себя, насколько он хочет рисковать при инвестировании.

Это также может быть динамичным, и имеет смысл регулярно оценивать, берете ли вы на себя слишком большой риск или недостаточно. Управление риском и вознаграждением — это постоянный баланс, особенно для тех, кто ищет агрессивную прибыль.

В конце концов, цель инвестирования — обеспечить, чтобы ваши деньги приносили доход. Путь для этого – будет ли он полон поворотов и крутых подъемов или будет идти медленно и последовательно – это ваше решение.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.