🎙 Акции PayPal (NASDAQ:PYPL): поддержите фундаментально надежного платежного гиганта

Акции PayPal (NASDAQ:PYPL): поддержите фундаментально надежного платежного гиганта

Рынок избегал акций PayPal (NASDAQ:PYPL) на протяжении большей части 2023 года. Это почти необъяснимо, поскольку PayPal фундаментально надежен, и есть свежие результаты, подтверждающие это. Без каких-либо колебаний я оптимистично смотрю на акции PYPL и предвижу огромный потенциал их возвращения.

PayPal предоставляет различные платежные решения в точках продаж. PayPal не только обеспечивает удобные транзакции в ряде валют, но компания также только что получила одобрение Великобритании на предложение услуг криптовалюты.

Тем не менее, похоже, что инвесторы отказались от акций PayPal, потому что они одержимы акциями технологических компаний «Великолепной семерки». Однако сегодняшний день может стать поворотным моментом, поскольку рынок может лишь очень долго игнорировать ошеломительные результаты PayPal.

Новый генеральный директор, но тот же солидный бизнес

PayPal переживает решающий переходный период. Это потому, что компания недавно наняла нового генерального директора Алекса Крисса.

Оценивать способности нового гендиректора пока рано. Тем не менее, уверенность Крисса обнадеживает. Недавно он заявил: «Мои первые 30 дней во главе PayPal подтвердили мою веру в сильные активы и рыночные позиции компании».

Кроме того, PayPal назначил Джейми Миллера новым финансовым директором (CFO) компании с 6 ноября. Миллер имеет предыдущий опыт работы в General Electric (NYSE:GE) и Cargill, а также в других компаниях.

Хотя я пока не могу судить об этих руководителях, я, по крайней мере, могу подтвердить прочные основы PayPal. Результаты прибыли компании за третий квартал 2023 финансового года показывают, что почти весь год рынок неправильно оценивал PayPal.

Важнейшим показателем для PayPal является общий объем платежей компании (TPV). В третьем квартале 2023 года TPV PayPal выросла на 15% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (или на 13% с учетом валютных курсов) до 388 миллиардов долларов. По словам PayPal, это было «благодаря Braintree, кассе под брендом PayPal и Venmo».

Рост TPV PayPal указывает на то, что компания не пострадала от конкуренции со стороны Apple (NASDAQ:AAPL). Конечно, Apple предлагает платежные решения так же, как и PayPal, но, очевидно, на рынке достаточно места для успеха обеих компаний.

Результаты PayPal подняли настроение биржевым трейдерам

Хотя в этом году рынок в целом не благоприятствовал PayPal, по крайней мере, сегодняшние трейдеры повышают цену акций PYPL. Конечно, они смотрели не только на TPV PayPal.

Биржевые трейдеры также изучили операционные и финансовые результаты PayPal за третий квартал 2023 года. Как оказалось, ничего плохого, против чего инвесторы могли бы возразить, действительно не было.

Прежде всего, выручка PayPal выросла на 8% в годовом исчислении до $7,42 млрд, и этот результат превзошел консенсус-оценку на $40 млн. Более того, PayPal сообщила о прибыли в размере $1,30 на акцию, что превышает консенсус-прогноз в $1,23 на акцию.

А как насчет рекомендаций PayPal? Здесь не стоит беспокоиться, поскольку компания прогнозирует прибыль не по GAAP в 2023 году в размере примерно $4,98 на акцию. Это выше ожиданий аналитиков в размере 4,92 доллара на акцию, а также представляет собой значительное улучшение по сравнению с прибылью в 2022 финансовом году в размере 4,13 доллара на акцию.

Теперь становится понятно, почему сегодня инвесторы так довольны PayPal. Аналитик Mizuho Дэн Долев, похоже, также доволен PayPal, заявив: «Общие результаты показывают, что основные принципы PayPal остаются прочными».

Я полностью согласен с оценкой Долева, и его рейтинг «Покупать» для PayPal вполне разумен. Тем не менее, целевая цена акций PYPL в 92 доллара, которую установил Долев, является амбициозной, и я не предполагаю, что акции достигнут этого уровня по сравнению с текущей ценой. Тем не менее, я разделяю энтузиазм Долева по поводу будущего PayPal.

По мнению аналитиков, акции PayPal стоит покупать?

В рейтинге TipRanks PYPL оценивается как умеренная покупка на основании 18 рейтингов покупок и 11 рейтингов удержания, присвоенных аналитиками за последние три месяца. Средняя целевая цена акций PayPal составляет $80,37, что предполагает потенциал роста на 46,7%.

Если вам интересно, за каким аналитиком вам следует следовать, если вы хотите покупать и продавать акции PYPL, наиболее точным аналитиком, охватывающим акции (на годовом интервале), является Моше Катри из Wedbush со средней доходностью 21,68% на рейтинг. и 60% успеха. Нажмите на изображение ниже, чтобы узнать больше.

Вывод: стоит ли рассматривать акции PayPal?

Я считаю, что PayPal заслуживает более высокого пересмотра рейтинга на Уолл-стрит, особенно с учетом квартальных результатов компании, превзошедших ожидания. Кроме того, уверенные прогнозы PayPal на весь год должны убедить неохотных инвесторов рассмотреть эти акции. Сегодняшний день действительно может ознаменовать поворот для PayPal, и я бы не стал слишком беспокоиться об изменениях в руководстве компании. Если вы согласны с оптимистичной позицией Долева, сегодня, похоже, отличный день подумать о добавлении нескольких акций PYPL в свой портфель.