💬 Какие инвестиционные стратегии приносят наибольшую историческую прибыль?

Какие инвестиционные стратегии приносят наибольшую историческую прибыль?

Последний пересмотр и обновление 19 октября 2023 г. автором Гейбом Россом.

Размышляя об инвестициях, люди склонны выбирать как долгосрочные, так и краткосрочные стратегии.

Судя по историческим доходам, долгосрочная стратегия «покупай и держи акции» доказала, что приносит одну из самых высоких доходностей с течением времени. С помощью этой стратегии вы также можете продолжать накапливать акции компаний, которые соответствуют вашему инвестиционному профилю, и удерживать их в долгосрочной перспективе. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, что является рискованным занятием, вы можете практиковать усреднение долларовых затрат. Таким образом, вы будете постепенно увеличивать количество акций в своем портфеле, выбирая те, которые, по вашему мнению, являются долгосрочными победителями. Вы также увеличите свою прибыль благодаря магии сложных процентов, благодаря чему ваша прибыль также начнет приносить деньги. (Эксперименты с калькулятором сложных процентов TipRanks помогут вам понять, как это работает на практике.)

Другая стратегия, которой следуют инвесторы, — это краткосрочная торговая стратегия. Однако покупка и продажа акций в краткосрочной перспективе может представлять больший риск, поскольку рынки могут вести себя иррационально в краткосрочной перспективе, особенно во время макроэкономических потрясений. Это не означает, что более длительные сроки менее волатильны: преимущество длительного периода заключается в том, что экономический цикл может восстановиться с течением времени, и, таким образом, ваша инвестиционная стоимость также восстановится. Таким образом, краткосрочная торговая стратегия лучше всего подходит опытным инвесторам, готовым взять на себя дополнительный риск.

Выбор идеальной инвестиционной стратегии

Разработка идеальной инвестиционной стратегии — одна из самых сложных задач для инвестора. На решение при выборе того, куда и когда инвестировать, влияет множество факторов. Эти факторы включают в себя способность человека нести риск, временной горизонт инвестирования, регулярность и ожидаемую сумму прибыли.

Широкий выбор вариантов инвестирования создает дополнительную проблему, поскольку каждый из них обладает своими уникальными функциями и вознаграждением за риск. Инвестор может выбирать из акций, облигаций, государственных ценных бумаг, срочных депозитов, недвижимости, товаров, валют, предметов коллекционирования и т. д. Начинающий инвестор может быть избалован выбором, пока не изучит каждый вариант и не поймет динамику каждого.

Теперь давайте на нескольких примерах посмотрим, почему покупка и владение акциями приносит наибольшую прибыль. Использование инструмента сравнения акций TipRanks может помочь вам исследовать и определить акции, которые лучше всего соответствуют вашей склонности к риску.

# Покупай и держи – инвестирование в акции США

Если вы решили следовать стратегии «купи и держи» для получения максимальной прибыли, выбор акций становится совершенно другой игрой. Существует множество компаний из разных секторов, которые находятся на разных стадиях роста и по-разному реагируют на рыночные тенденции. Давайте разберемся на нескольких примерах, как различаются доходы при инвестировании в акции разных секторов.

Предположим, вы вложили 1000 долларов в технологический гигант Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) в январе 2010 года. Примечательно, что, удерживая акции MSFT в течение примерно 13 лет и двух месяцев, вы получили бы огромную прибыль, превышающую 732% на сегодняшний день (исключая реинвестирование дивидендов). Ваши первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов США составят 8 323,49 долларов США.

Более того, вы могли бы даже получать регулярные квартальные дивиденды, сохраняя акции. Дивидендная доходность Microsoft составляет 0,82%, что неплохо для инвестора, который получает как прирост капитала, так и доход от дивидендов.

Теперь давайте рассмотрим другую компанию из отдельного сектора — гиганта розничной торговли Walmart (NYSE:WMT). Предположим, вы вложили 1000 долларов США в акции WMT 4 января 2010 года. За последние 13 лет и два месяца вы получили бы общую прибыль в размере 154,66% (без учета дивидендов) при совокупном годовом темпе роста 7,35%. Ваши первоначальные инвестиции составят 2546,56 долларов США. Walmart также регулярно выплачивает ежеквартальные денежные дивиденды и имеет текущую доходность 1,41%.

Наконец, давайте посмотрим на историческую динамику другой американской акции — сайта электронной коммерции Amazon.com (NASDAQ:AMZN). Когда Amazon начала свой бизнес в 1995 году, продажа товаров через Интернет была неизведанной территорией. Тогда Amazon считался революционером и получил преимущество первопроходцев. Ни для кого не секрет, что с годами бизнес Amazon рос в геометрической прогрессии по всему миру. Давайте посмотрим, как показали себя акции AMZN за последние 13 лет.

Предположим, вы вложили 1000 долларов США в AMZN в январе 2010 года — на сегодняшний день ваши инвестиции принесли бы огромную прибыль в размере 1398%. Ваши первоначальные инвестиции сегодня будут оценены в 14 980 долларов США, что является одним из лучших показателей доходности, полученного за этот период времени. Amazon не выплачивает дивиденды, но заработал максимальную прибыль за тот же период, что и Microsoft и Walmart.

# Покупай и держи – инвестирование в другие варианты инвестирования

Если инвестор-любитель не может найти хорошие отдельные акции для инвестирования, он/она может вместо этого покупать и удерживать биржевые торгуемые фонды (ETF), отслеживающие индексы. Двумя популярными фондами являются S&P 500 (SPX) и индекс Nasdaq 100 (NDX).

Рассмотрим SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), отслеживающий SPX, который заработал примерно 256% в период с января 2010 года по 8 марта 2023 года. Между тем, Invesco QQQ Trust (QQQ), отслеживающий NDX, заработал примерно 551% в тот же период.

Глядя на инвестиции в актив-убежище, золото, вы бы получили доход примерно в 60% за тот же период времени. В то же время, если бы вы решили инвестировать в высококачественные ценные бумаги инвестиционного уровня с фиксированным доходом, такие как ETF Vanguard Total Bond Market (BND), вы бы заработали совокупную прибыль в размере 11,22% за последние десять лет.

Ключевые выводы

Как обсуждалось выше, покупка и хранение акций в долгосрочной перспективе приносит инвесторам максимальную прибыль. Краткосрочная торговля иногда может оказаться очень прибыльной, но также несет в себе очень высокий риск. Любые большие деньги, заработанные в одной краткосрочной торговой ставке, могут легко быть потеряны в следующей сделке, тогда как в сценарии долгосрочного удержания компания способна пережить краткосрочные потрясения и выйти победителем в конце сделки. горизонт, когда цикл восстанавливается. Таким образом, инвесторы в конечном итоге создают значительное богатство, используя стратегию «купи и держи акции».

Вы можете получить доступ к уникальной платформе TipRanks, чтобы исследовать и выбирать акции на основе вашего профиля риска и вознаграждения, а также принимать обоснованные решения.