💬 MA, SQ, NVEI: 3 финтех-акции Уолл-стрит бьют по столу

MA, SQ, NVEI: 3 финтех-акции Уолл-стрит бьют по столу

Хотя акции технологических компаний в последние годы переживают тяжелые времена, все же стоит вновь обратиться к некоторым из ведущих новаторов рынка в сфере финансовых технологий — MA, SQ и NVEI — пока они продолжают играть в долгую игру, даже несмотря на рост ставок. Несмотря на волну волатильности и неопределенности, с которой столкнулись падающие акции финтех-компаний, примечательно, что многие аналитики Уолл-стрит продолжают нападать на них.

Несомненно, искусственный интеллект (ИИ) и препараты для снижения веса, такие как Ozempic, являются горячими тенденциями, на которые стоит делать ставку в наши дни. Однако давайте не будем забывать о тенденциях (таких как финтех и цифровые платежи), которые вызвали у инвесторов эйфорию чуть более двух лет назад.

Ситуация в сфере финансовых платежей и финансовых технологий изменилась на фоне спада в экономике и более осознанного потребления. Но то же самое можно сказать и о ожиданиях: эйфория инвесторов в пиковые дни 2021 года теперь сменилась более реалистичным, возможно, чрезмерно консервативным взглядом. В любом случае, долгосрочная траектория по-прежнему кажется привлекательной для тех, кто достаточно смел, чтобы окунуться в волатильность, в то время как другие спасаются.

Поэтому давайте воспользуемся инструментом сравнения TipRanks, чтобы сравнить три надежных финтех-проекта, которые по-прежнему пользуются доверием инвесторов с Уолл-стрит.

Блок (NYSE:SQ)

Начнем с того, что у нас есть Block, ранее Square, который, возможно, является самой интригующей акцией финтех-компании, которую стоит рассмотреть для покупки во время недавнего падения. В конце концов, компанию возглавляет «Блок-Хед» и провидец Джек Дорси, человек, который с нуля основал Twitter (теперь известный как X).

Кажется, у Блока в последние несколько лет возникли проблемы с идентичностью. Хотя Square Payments по-прежнему остается большим куском пирога, компания, похоже, полностью сосредоточена на будущем. Будь то Биткойн (BTC-USD), собственная криптовалюта или другая финтех-инновация в блокчейне, я по-прежнему считаю Block одним из лучших способов использовать инновации в блокчейне, если вы все еще с энтузиазмом делаете ставку на технологию, которая, кажется, отошли на второй план к гарнитурам AI и VR. Несмотря на недавнюю волатильность, я сохраняю оптимистичный взгляд на акции Block.

Акции упали на 84% по сравнению с рекордным максимумом, достигнутым в 2021 году. В отличие от других акций технологических компаний, акции SQ не получили особого облегчения: акции недавно достигли многолетнего минимума менее 41 доллара за акцию. Генеральный директор Square Алисса Генри покидает компанию в этом месяце, и ожидается, что на ее место вступит Дорси. Несомненно, этот неожиданный шаг привносит еще один уровень неопределенности в и без того запутанную историю роста.

Трудно сохранять уверенность в компании, поскольку она делает все возможное, чтобы сбалансировать высокие темпы роста и более высокую прибыль. В любом случае, я думаю, что сильная сеть Cash App и опыт Дорси могут быть достаточной причиной, чтобы дать акциям шанс, в то время как акции торгуются примерно в 18 раз по форвардному соотношению цены к прибыли (ниже среднего исторического значения за пять лет в 107,4 раза). .

Блок — это сильная покупка в рейтинге TipRanks на основе 24 покупок и шести удержаний, назначенных аналитиками за последние три месяца. Средняя целевая цена акций SQ в $81,11 предполагает потенциал роста на 76,3%.

Mastercard (NYSE:MA)

Mastercard, пожалуй, самая технологичная компания по выпуску кредитных карт на данный момент. Директор по маркетингу компании (CMO Раджа Раджаманнар) недавно рассказал о Web3, невзаимозаменяемых токенах или NFT (помните этот модный термин?) и других интригующих технологиях, которые все еще имеют большой потенциал.

В то время как другие отворачиваются от NFT и блокчейна в пользу генеративного искусственного интеллекта, я думаю, что Mastercard разумно продолжить изучение потенциала таких технологий. На данный момент я с оптимизмом смотрю на Mastercard, которую рассматриваю как новатора в области финансовых технологий, так и платежного процессора.

Даже если ее инновационные усилия никогда не окупятся, у компании есть прочный бизнес, который может победить, поскольку потребители выздоравливают, а все большее количество платежей становится цифровыми. Несмотря на экономические трудности, главный экономист компании в США Мишель Мейер прогнозирует, что розничные продажи в праздничном квартале вырастут на 3,7%. По мере того как потребитель процветает и выздоравливает, будет расти и Mastercard. Все это время фирма будет занята изучением новых финансовых технологий, которые пополнят и без того широкий ров.

На данный момент акции торгуются с высоким отставанием цены к прибыли в 37 раз, что является огромной премией к среднему показателю по отрасли кредитных услуг в 20,6 раза, и это всего на 4,3% ниже исторического максимума. Акции, возможно, не очень дешевые, но они и не заслуживают этого, учитывая их относительно устойчивую позицию в преддверии потенциального года рецессии.

По мнению аналитиков, Mastercard является сильной покупкой: за последние три месяца было назначено 19 покупок и одно удержание. Средняя целевая цена акций MA в $465,06 предполагает потенциал роста на 16,2%.

Нувей (NASDAQ:NVEI)

Nuvei — менее известная канадская финтех-компания, которая на нынешнем уровне кажется мне очень важной игрой. Акции потеряли около 89% своей стоимости по сравнению с пиковыми уровнями 2021 года и в течение последних двух лет изо всех сил пытались сформировать дно. Несмотря на уродливый график, компания со средней капитализацией (рыночная капитализация в 2,2 миллиарда долларов) продолжает заключать новые сделки и запускать новые предложения.

На прошлой неделе компания запустила расширенное платежное решение для клиентов B2B. Это один из многих интригующих шагов, которые Nuvei предприняла за последние несколько лет. Хотя недавнее множество событий (и признание кинозвезды Райана Рейнольдса) не смогли вызвать большого энтузиазма, я считаю примечательным, что основатель и генеральный директор компании Филип Файер в последнее время ест свою собственную еду. приобретение более 22 000 субординированных голосующих акций компании. Я также оптимистично отношусь к этому названию как к очень ценной игре в сфере финансовых технологий.

Это обнадеживающий знак, хотя форвардное соотношение цены и прибыли акций составляет менее чем в восемь раз, что значительно ниже среднего показателя по отрасли инфраструктурного программного обеспечения, составляющего 25,6 раз. Что еще более обнадеживает? Более чем несколько аналитиков ожидают от компании трехзначного процентного роста.

По мнению аналитиков, Nuvei рекомендуется покупать: акции было совершено 11 покупок и одно удержание. Средняя целевая цена акций NVEI в $31,25 предполагает прирост на 95,6%.

Вывод

Вам больше не придется платить за первоклассное участие в сфере финансовых технологий, поскольку движимые ажиотажем инвесторы сосредотачиваются на других тенденциях. Следующее трио, похоже, недооценено, несмотря на то, что оно все еще обладает инновационными способностями. В настоящее время аналитики видят наибольший потенциал роста у монреальской платежной компании Nuvei, при этом ожидается почти 100%-ный потенциал роста по сравнению с текущими уровнями.