💬 Уоррен Баффет владеет этими двумя акциями, приносящими не только дивиденды. Хотите узнать больше?

Уоррен Баффет владеет этими двумя акциями, приносящими не только дивиденды. Хотите узнать больше?

Apple и Mastercard окупают долгосрочные инвестиции.

Часто, растущие компании стараются избегать дивидендов, предпочитая вместо этого направлять излишки денежных средств обратно в бизнес. Однако это не означает, что невозможно найти акции роста, приносящие дивиденды.

Например, Berkshire Hathaway Уоррена Баффета владеет акциями Apple (NASDAQ: AAPL) и Mastercard (NYSE: MA), и обе компании выплачивают ежеквартальные дивиденды, сохраняя при этом хорошие перспективы для будущего роста. Вот что следует знать инвесторам.

Apple

Apple построила империю бытовой электроники. Оборудование компании, от Mac и iPhone до Apple Watch и AirPods, часто привлекает внимание клиентов. Фактически, по состоянию на первый квартал 2021 финансового года Apple имела во всём мире установленную базу более 1,65 миллиарда устройств, и это число, вероятно, ещё вырастет с недавним выпуском iMac и iPad Pro на базе M1.

Так что же движет такой популярностью? Одно из самых больших преимуществ Apple - iOS, операционная система, на которой работают её мобильные устройства. В отличие от Android, iOS имеет закрытый исходный код, что означает, что никакая третья сторона не может установить её на своё собственное оборудование, чтобы создать более дешевый «Apple-подобный» интерфейс.

Это преимущество позволяет Apple взимать дополнительную плату за свои продукты. Например, средний iPhone в четвертом квартале 2020 года был продан за 873 доллара. Для сравнения: в прошлом году средний Android-смартфон был продан за 250 долларов. Такая ценовая политика сыграла большую роль для бизнеса Apple.

Неудивительно, что компания показала солидные финансовые результаты в долгосрочной перспективе.

С 2016 года цена акций Apple выросла более, чем на 375%, но акционеры также получали прибыль и от регулярных выплат дивидендов. В настоящее время ежеквартальная выплата составляет 0,22 доллара на акцию, но эта цифра увеличивается каждый год с 2012 года. А с сильным балансом Apple инвесторы должны ожидать, что эта тенденция сохранится.

Более того, есть вероятность, что в ближайшие годы акции Apple обойдут рынок. Высокоприбыльный сервисный бизнес Apple набирает обороты и, как сообщается, у компании в разработке есть как минимум два продукта дополненной реальности (AR), в том числе пара очков AR. Учитывая прошлый успех Apple с таким оборудованием, не удивbntkmyj, если оба этих продукта окажутся в выйгрыше.

Компания также разрабатывает автономный электромобиль (EV), так называемый Apple Car. Фактически, недавняя статья Reuters предполагает, что этот электромобиль на базе искусственного интеллекта может быть запущен уже в 2024 году.

Напоследок можно сказать, что Apple - это крупнейший холдинг Уоррена Баффета, на долю которого приходится 40% портфеля Berkshire. Если Oracle чувствует себя комфортно, владея таким количеством акций Apple, то есть вероятность, что любому инвестору следует подумать о добавлении акций Apple в свой портфель.

Mastercard

Платформа Mastercard объединяет потребителей, продавцов и финансовые учреждения, облегчая электронные платежи в более, чем 210 странах мира. В 2020 году компания обработала 24% всех транзакций покупок с использованием карт, что сделало Mastercard третьей по величине платёжной сетью в мире.

На протяжении десятилетий кредитные и дебетовые карты были основой бизнеса Mastercard. И, несмотря на широкое распространение, этот рынок ещё далёк от насыщения. Фактически, руководство считает, что на транзакции с наличными ежегодно приходится 68 триллионов долларов глобальных расходов. Для контекста, транзакции по картам составляют всего 30 триллионов долларов.

Однако у Mastercard есть ещё большие возможности. Руководство считает, что транзакции по счетам составляют 139 триллионов долларов в год. И вместо того, чтобы почивать на лаврах, Mastercard представила несколько новых продуктов, стремясь занять долю рынка в этой категории.

Например, Mastercard Track нацелена на коммерческое использование, упрощая и автоматизируя платежи между покупателями и поставщиками на основе учетных записей. Точно так же Mastercard Send поддерживает P2P-платежи и выплаты на основе учетной записи (например, платежи от государства к потребителю).

В прошлом году пандемия создала серьёзные препятствия для Mastercard. Несмотря на это, в последние годы компании удалось развиваться скромными темпами.

С 2015 года акции Mastercard выросли более, чем в три раза, увеличившись на 285%. В то же время его дивидендные выплаты увеличивались каждые четыре квартала, даже во время пандемии. Это подчёркивает финансовую стабильность компании и вселяет уверенность в том, что Mastercard может выдержать всё, что угодно.

В настоящее время квартальный дивиденд составляет 0,44 доллара на акцию, что соответствует коэффициенту выплаты всего 31%. Другими словами, у инвесторов есть веские основания полагать, что ежегодное увеличение дивидендов продолжится и дальше.

Более того, с учётом огромных рыночных возможностей и сильной конкурентной позиции Mastercard в долгосрочной перспективе может стать лучшим вложением денег на рынке. Поэтому вам следует подумать о добавлении этой акции в свой портфель.