💬 Почему SCHD ETF Schwab не является простой для инвесторов по сознанию риска

Почему SCHD ETF Schwab не является простой для инвесторов по сознанию риска

Это было нестабильным началом 2025 года для роста и технологических акций. В то время как многие вышли на сочные достижения, мы также видели, как предыдущие фавориты инвесторов, такие как Applevin и Palantir Noseive 25%, иллюстрируя истинную степень волатильности настроений, проникающих на рынок. Инвесторы обеспокоены инфляцией, последствиями потенциальных тарифов и повышенными оценками, созревающими для падения. Этот фон делает это столь же хорошим временем, как и любой, чтобы вернуться к основам и рассмотреть возможность инвестирования в некоторые проверенные дивидендные акции, ориентированные на ценность. Если вы хотите избежать волатильности на рынке или добавить более оборонительное удержание в свой портфель для дополнения высокого летания, но волатильных акций роста, Schwab U.S. Dividend Equity ETF SCHD +1,31% ▲ стоит рассмотреть.

Я оптимистичен на SCHD на основе его диверсифицированного и недорогого цента, привлекательного дивиденда 3,5% и экономически эффективного коэффициента расходов. Кроме того, аналитики на стороне продажи в совокупности оценивают его как умеренную покупку и рассматривают его как имеющие двузначный процент роста в течение следующих 12 месяцев.

SCHD ETF оценил 13% за прошедший год, 21% за последние три года и 95% за пять лет. За десять лет прибыль фонда составляет 189%. Когда дело доходит до последовательной производительности и надежных возвратов, это все.

Какова рыночная стратегия SCHD?

SCHD отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 и является одним из самых популярных ETF сегодня, с активами под управлением (AUM) почти 70 миллиардов долларов. По словам Чарльза Шваба, SHCD «ориентирован на качество и устойчивость дивидендов» и «инвестирует в акции, выбранные для фундаментальной силы по сравнению с их сверстниками, на основе финансовых соотношений».

SCHD владеет 100 акциями, а 10 лучших активов составляют 42,8% своих активов, так что это разумно диверсифицированный фонд. Вы можете ознакомиться с обзором 10 топ -штрафов SCHD ниже, используя инструмент Holdings Tipranks.

SCHD инвестирует в первую очередь в дивидендные акции Blue-Chip в США, охватывающие множество отраслей и секторов. Its top 10 holdings include consumer staples giants like Coca-Cola KO +0.48% ▲ and Pepsi PEP +0.95% ▲ , big-name healthcare and pharma stocks like Abbvie ABBV +1.96% ▲ , Amgen AMGN +0.73% ▲ , Pfizer PFE +1.26% ▲ , and Bristol-Myers Squib BMY +1.39% ▲ , and Технологические акции дивидендов, такие как Cisco CSCO +0,47% ▲ и Texas Instruments TXN +2,45% ▲.

В дополнение к выплате дивидендов, преимущество в владении этими акциями заключается в том, что они немного дешевле, чем более широкий рынок. S & P 500 торгуется с почти 26-кратными 12-месячными заработками, в то время как портфель SCHD торгуется всего за 17 раз (по состоянию на конец последнего месяца), что означает, что SCHD примерно на одну треть дешевле, чем S & P 500. Невысокая оценка акций SCHD и его сильная дивиденда дает SCHD против сильной обороны и вытягивания.

В отличие от некоторых гигантских технических фирм, вы вряд ли увидите двузначное ежедневное снижение для оборонительных ETF, таких как SCHD, что делает его аккуратным подходящим для консервативных и более склонных к риску инвесторов.

Привлекательная комбинация роста и урожайности дивидендов

Как следует из названия, SCHD является сильным выбором для искателей дивидендов. В настоящее время фонд дает апелляцию 3,5% в год, что значительно выше, чем в S & P 500 1,3%. Кроме того, фонд демонстрирует последовательный рост дивидендов после увеличения выплаты дивидендов в течение 13 лет подряд.

Кроме того, фонд имеет удивительно благоприятный коэффициент расходов всего 0,06%. Коэффициент расходов на 0,06% означает, что инвестор, вкладывающий 10 000 долларов в SCHD, ежегодно платит всего 6 долларов США. Экономия от инвестиций в экономически эффективную ETF, такой как SCHD, как правило, складывается со временем. Предполагая, что SCHD сохраняет это соотношение расходов и возвращает 5% в год в будущем, тот же инвестор, вкладывающий 10 000 долларов в SCHD, заплатит всего 34 доллара в виде сборов в течение следующих пяти лет.

Эффективность SCHD доказывает ценность диверсификации

SCHD с течением времени выпустил солидную производительность. По состоянию на 31 января Фонд принесла сильную пятилетнюю годовой доход в 11,9%. За последние 10 лет фонд опубликовал сильную 10-летнюю годовую прибыль в 11,6%.

Как это складывается по сравнению с S & P 500? Используя Vanguard S & P 500 ETF VOO +1,55% ▲ в качестве эталона, VOO вышел в годовой пятилетнюю доходность 15,11% и годовой 10-летний доход 13,7%. В то время как SCHD не достиг более широкого рынка, трудно приплескнуть с двузначной годовой производительностью в течение пяти- и 10-летних пролетов. Если мы вступим в более сложную рыночную среду, SCHD может работать лучше, чем ETF с широким рынком на основе его более низкой оценки и превосходных дивидендов.

SCHD - покупка, продавать или держать?

На Уолл -стрит SCHD получает умеренный рейтинг консенсуса на основе 55 покупок, 43 удержания и два рейтинга продаж, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая цена аналитика SCHD в размере 31,38 долл. США подразумевает потенциал роста 11,38% от текущих уровней.

Примечательно, что акции, удерживаемые SCHD с самым высоким потенциалом роста, включают в себя предположение (GES), Leggett & Platt (Leg) и APA Corp (APA). Напротив, акции с самым высоким потенциалом недостатков - это компания Hershey (HSY), Bank of Hawaii (BOH), Paychex (PAYX) и Altria (MO).

SCHD - безопасная ставка на опасно рискованном рынке

Собрав все это вместе, SCHD является надежным выбором для долгосрочных инвесторов, которые хотят смягчить рыночную волатильность и инвестировать в диверсифицированную группу недорогих дивидендов с голубым чипом. Дополнительный бонус заключается в том, что выборы акций SCHD выполняются в соответствии с сильными основными принципами, стремясь максимизировать прибыль при минимизации риска. Если стремиться получить прибыль от продолжающегося технического эпохи Возрождения, может быть хорошей идеей хеджировать и диверсифицировать как можно больше. Я оптимистичен на SCHD на основе его недорогих владений, привлекательной истории дивидендов роста дивидендов и экономически эффективного коэффициента расходов при сохранении воздействия самого горячего сектора на фондовом рынке.

Раскрытие