💬 Новая система ЕС по борьбе с отмыванием денег для компаний, занимающихся криптоактивами, вступит в силу в 2025 году

Новая система ЕС по борьбе с отмыванием денег для компаний, занимающихся криптоактивами, вступит в силу в 2025 году

В Европейском союзе (ЕС) в следующем году вступят в силу новые правила ПОД/ФТ, которые ужесточат надзор за отмыванием денег и финансированием терроризма в криптовалютном пространстве.

Новая система ПОД включает в себя создание еще одного регулирующего органа — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое призвано содействовать сотрудничеству между ключевыми органами и снижать риски в финансовой системе ЕС.

В 2018 году Европейский союз ввел некоторые руководства по ПОД/ФТ. Однако тогда эти правила были применимы только к поставщикам кастодиальных кошельков и поставщикам услуг по конвертации криптовалют в фиатные валюты. Они также ограничивались политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и игнорировали проверки контроля выхода на рынок или требования по защите прав потребителей.

В 2021 году ЕС был вынужден пересмотреть свою систему ПОД/ФТ после серии громких криптопреступлений. В то время 1% ВВП региона также был связан с подозрительной финансовой деятельностью, а все случаи отмывания денег включали трансграничные элементы.

Таким образом, в 2023 году регулятор предложил единый свод правил для регулирования и надзора за более широким спектром выпуска, торговли и услуг криптоактивов, а также для распространения регулирования на других поставщиков услуг криптоактивов (CASP).

Ожидается, что к концу 2025 года ЕС внедрит полный пакет законодательных мер политики ПОД/ФТ, включая единый свод правил для региона. Новый свод правил расширит круг фирм, подлежащих регулированию, включив в него посредников по ипотеке и потребительскому кредитованию, управляющих фондами, краудфандинговые платформы и операторов инвестиционной миграции.

Пакет также будет включать учреждение нового регулирующего органа — Управления по борьбе с отмыванием денег. AMLA будет контролировать все криптобизнесы с трансграничными субъектами, что, как ожидается, снизит финансовые риски в ЕС.

Новая структура также включает «новую» 6-ю Директиву по борьбе с отмыванием денег (New 6AMLD). Директива потребует от государств-членов ЕС проводить NRA каждые четыре года и разрабатывать регулирующие органы для надзора за своими собственными органами саморегулирования. Государства-члены также должны будут иметь собственные структуры совместного анализа FIU.

Более того, новая структура AML/CFT будет интегрировать регулирование денежных переводов и переводов активов. Регулирование потребует, чтобы банковские переводы и переводы криптоактивов включали определенные детали, такие как идентификаторы юридических лиц (LEI). Поставщики услуг криптоактивов (CASP) также должны собирать, хранить и предоставлять правоохранительным органам информацию об отправителе и бенефициаре по запросу. Для некриптопередатчиков и CASP LEI должны быть включены, если они доступны.

От нуля до Web3 Pro: 90-дневный план начала карьеры