💬 Безопасность P2P: как распознать и избежать мошенничества с оплатой, но отменой

Безопасность P2P: как распознать и избежать мошенничества с оплатой, но отменой

Основные выводы

В оплаченных, но отмененных P2P-мошенничествах участвуют преступники, которые выдают себя за продавцов криптовалюты и убеждают покупателей отменить свой заказ на биржевой платформе после оплаты, что приводит к финансовым потерям жертв.

Никогда не отменяйте P2P-заказ после совершения платежа, если вы не уверены в законности запроса.

Если вы отменили свой ордер на покупку по просьбе вашего контрагента на Binance P2P, немедленно подайте апелляцию в нашу службу поддержки через онлайн-чат, если вы подозреваете мошенничество.

Главным приоритетом Binance является безопасность наших пользователей. Значительная часть этого заключается в том, чтобы вы были информированы о наиболее распространенных мошенничествах и о том, как их избежать — в конце концов, именно сами пользователи являются первой и самой сильной линией защиты от преступности в криптопространстве. Быть в курсе последних событий в борьбе с мошенниками — лучший способ защитить себя и более широкую экосистему.

Преступники постоянно изобретают новые способы эксплуатации ничего не подозревающих пользователей, в том числе те, которые нацелены на одноранговых (P2P) трейдеров. Одной из таких тактик, которая набирает обороты, является так называемое мошенничество «оплачено, но отменено». Читайте дальше, чтобы узнать больше об этой обманной практике, о том, как она работает и как от нее защититься.

Понимание мошенничества «оплачено, но отменено»

Мошенничество «оплачено, но отменено» — это мошенническая схема, в которой продавцы криптовалюты в одноранговой сети убеждают покупателей отменить свой заказ после того, как покупатели уже совершили оплату. Обычно она разворачивается следующим образом.

1. Реклама предложения: мошенник (продавец) размещает объявление на P2P-рынке, предлагая продать криптовалюту по очень выгодному курсу.

2. Инициирование сделки: Ничего не подозревающий покупатель инициирует сделку и переводит платеж на счет продавца. На этом этапе мошенник может попросить у покупателя номер телефона, контакт WhatsApp или Telegram или попросить покупателя связаться с ним.

3. Убеждение покупателя: После получения оплаты продавец-мошенник связывается с покупателем и предоставляет ему, казалось бы, законную причину отмены заказа. Мошенник может заявить, что в транзакции произошла ошибка или что ему по какой-то причине необходимо возобновить сделку.

4. Отмена заказа: Доверяя продавцу, покупатель отменяет заказ на платформе, не получая криптовалюту и не возвращая свои деньги.

5. Исчезновение: после отмены заказа мошенник исчезает с деньгами покупателя, не оставляя ему возможности обратиться за помощью.

Распространенным сценарием является отправка мошенниками сообщений своим контрагентам, в которых они заявляют о проблемах с оплатой и просят покупателей отменить заказы или обратиться за поддержкой по внешнему номеру.

После обращения они убеждают покупателей отменить заказ.

Немного иной вариант той же схемы — продавцы криптовалюты запрашивают у покупателей номера телефонов после оплаты, утверждая, что они нужны им для подтверждения заказа.

Затем продавцы просили покупателей предоставить свои контактные данные.

Затем они связываются с покупателем офлайн, убеждая его отменить заказ под ложным предлогом. В обоих случаях результат один и тот же: покупатели, которые уже совершили оплату, больше никогда не видят ни своих денег, ни криптовалюты, которую они думали купить.

Как не стать жертвой

Помните, что единственный способ, которым преступники могут завершить мошенничество, — это убедить вас отменить заказ. Если их просьба об отмене заказа законна и обоснована, они должны сначала вернуть вам платеж.

1. Избегайте отмены заказов после совершения платежа: никогда не отменяйте заказ после совершения платежа, пока не убедитесь, что возврат средств был зачислен на ваш счет.

2. Будьте бдительны: будьте осторожны с тем, что заявляют продавцы, особенно если вы видите предложения, которые слишком хороши, чтобы быть правдой. Если вы чувствуете что-то подозрительное, заранее сообщите об этом в нашу службу поддержки.

3. Поддерживайте общение на Binance: всегда поддерживайте все коммуникации, касающиеся транзакций P2P на платформе Binance, чтобы обеспечить целостность. Не делитесь своей контактной информацией с контрагентами.

Если вы осуществили оплату и уведомили продавца, но продавец не разблокировал заказ после подтверждения получения вашего платежа, пожалуйста, подайте апелляцию. Наша служба поддержки может помочь вам разблокировать заказ.

Если вас обманули

1. Обратитесь в службу поддержки: свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, чтобы сообщить о проблеме.

2. Документируйте все: храните записи всех сообщений и транзакций, связанных с инцидентом.

3. Сообщить: Немедленно отправьте отчет, следуя инструкциям, изложенным в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.