💬 Финансовый регулятор Австралии аннулировал лицензию Libertas на финансовое планирование

Финансовый регулятор Австралии аннулировал лицензию Libertas на финансовое планирование

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям аннулировала лицензию Libertas Financial Planning Pty Ltd. Согласно сегодняшнему (понедельник) заявлению регулятора, аннулирование австралийской лицензии на финансовые услуги стало первым случаем, когда регулятор предпринял действия в рамках недавно действующей Схемы компенсаций последней инстанции (CSLR) в рамках выплаты компенсации клиенту.

CSLR, начавшая работу в апреле 2024 года, была создана для защиты потребителей, понесших финансовые потери из-за неправомерных действий лицензированных компаний, но не сумевших получить компенсацию.

Сообщается, что в рамках этой схемы можно выплатить до 150 000 долларов США имеющим на это право потребителям, у которых имеется неоплаченное определение от Австралийского управления по рассмотрению финансовых жалоб (AFCA), касающееся таких вопросов, как финансовые консультации, операции с ценными бумагами и кредитное посредничество.

Регулятор отметил, что предпринял эти действия в результате определения AFCA в отношении Libertas Financial Planning от 24 июля 2023 года, которое фирма не выполнила.

Мы аннулировали австралийскую лицензию на финансовые услуги бывшей компании по финансовому консультированию Libertas Financial, что стало первым случаем аннулирования после выплаты компенсации по схеме компенсации последней инстанции https://t.co/jMMgjEGr6u — ASIC Media (@asicmedia) 19 августа 2024 г.

Мы аннулировали австралийскую лицензию на оказание финансовых услуг бывшей компании по оказанию финансовых консультаций Libertas Financial, что стало первым случаем аннулирования после выплаты компенсации по программе компенсации последней инстанции https://t.co/jMMgjEGr6u

Впоследствии CSLR вмешалась и 24 июля 2024 года произвела компенсационную выплату пострадавшему клиенту. ASIC в ответ отменила AFSL Libertas Financial Planning 14 августа 2024 года после уведомления CSLR.

Компенсационная выплата

В прошлом месяце ASIC приняла меры против United Global Capital (UGC) и ее директора. Регулятор запретил Джоэлу Джеймсу Хьюишу заниматься финансовой деятельностью в течение десяти лет и аннулировал лицензию UGC на оказание финансовых услуг.

Сообщается, что ASIC обнаружила, что уполномоченные представители UGC занимались сомнительными делами, в том числе рекомендовали клиентам создавать самоуправляемые пенсионные фонды и инвестировать в спекулятивные продукты, связанные с Hewish.

Кроме того, ASIC недавно выпустила новое руководство для нелицензированных организаций и лицензиатов AFS. Постановление касается нежелательных контактов, ведущих к финансовым консультациям. В постановлении подчеркнута юридическая ответственность и обязательства по соблюдению требований для организаций, участвующих в нежелательных цифровых контактах с потребителями, а также подчеркнута необходимость соблюдать законы о финансовых услугах.

По данным регулятора, организациям, осуществляющим финансовые транзакции, влияющим на решения потребителей или участвующим в цифровых взаимодействиях, связанных с финансовыми консультациями, требуется лицензия AFS или соответствующее разрешение.