💬 Законодатели хотят, чтобы нерегулируемые криптофирмы покинули ЕС

Законодатели хотят, чтобы нерегулируемые криптофирмы покинули ЕС

Законодатели Европейского союза (ЕС) хотят отрезать нерегулируемые криптофирмы от финансовой системы блока.

Новые положения, предложенные законодателями в проекте закона о борьбе с отмыванием денег (AML) для голосования в парламентском комитете в четверг, предусматривают, что финансово-кредитным учреждениям, а также регулируемым криптовалютным компаниям в ЕС будет запрещено вести какие-либо дела с то, что он называет несоответствующими криптофирмами.

Текст определяет несоответствующего требованиям поставщика услуг криптоактивов как фирму, «которая не учреждена ни в одной юрисдикции или не имеет центрального контактного лица или основного руководства в какой-либо юрисдикции и не связана с регулируемой организацией. или которая работает в Союзе» без разрешения в соответствии с готовящейся нормативно-правовой базой «Рынки криптоактивов» (MiCA), которая направлена ​​​​на создание лицензии, которая позволит криптофирмам, регулируемым в одном государстве-члене ЕС, работать в других.

Это положение подразумевает, что криптофирмы, желающие предлагать услуги клиентам в ЕС, должны быть зарегистрированы как предприятия, а также иметь лицензию или одобрение регулирующего органа в любой юрисдикции.

Цель предлагаемого законодательства — отрезать поставщиков криптовалютных услуг, работающих в ЕС, от его финансовой системы до тех пор, пока эти фирмы не будут должным образом регулироваться, сообщил CoinDesk человек, знакомый с этим вопросом.

Несколько человек предположили, что такие компании, как Binance, могут столкнуться с проблемами, которые получили предупреждения от регулирующих органов в юрисдикциях, включая Великобританию, Мальту и Италию, среди прочего, относительно уровня ее авторизации. Binance, зарегистрированная на Каймановых островах, в настоящее время не имеет головного офиса, но недавно получила лицензии на предоставление криптоуслуг в Бахрейне и Дубае.

Binance отказалась комментировать «слухи и домыслы».

Неделя ПОД в Европарламенте

На этой неделе в Европейском парламенте в центре внимания находится криптовалюта, которая обсуждает предложенный закон о борьбе с отмыванием денег. В четверг законодатели в парламентском комитете по экономическим и валютным вопросам проголосуют за несколько пакетов AML, которые будут применяться как к криптовалютным транзакциям, так и к поставщикам услуг криптовалютных активов, прежде чем проекты перейдут к дальнейшим переговорам между отделениями Европейского Союза (ЕС). ) правительство.

Одна структура, которая будет вынесена на решающее голосование в четверг и направлена ​​на распространение существующих законов о борьбе с отмыванием денег на криптовалютные транзакции, содержит положения, направленные на прекращение анонимных криптовалютных платежей, и включает переводы на собственные или частные кошельки (также называемые необслуживаемыми кошельками) в чеках по борьбе с отмыванием денег. . Эти положения вызвали гнев криптоиндустрии по всему миру, поскольку отдельные лица и компании рассматривают правила как угрозу конфиденциальности.

Другая, слегка упущенная из виду структура, которая предотвратит использование финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, также будет вынесена на голосование в четверг. В дополнение к положению, направленному на то, чтобы отрезать несоответствующие криптофирмы от ЕС, этот проект структуры содержит предложение законодателей создать публичный реестр подставных банков и нерегулируемых криптофирм.

Согласно этому положению, ответственность за создание и ведение реестра будет возложена на новый орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA), над созданием которого работают законодатели, и который будет иметь полномочия по надзору за криптопространством.

«AMLA создает и ведет ориентировочный и неполный публичный реестр подставных банков и несоответствующих требованиям поставщиков услуг криптоактивов, действующих в пределах и за пределами Союза, на основе информации, предоставленной компетентными органами, надзорными органами, Комиссией или обязанными юридических лиц», — говорится в проекте. Эти меры необходимы, учитывая высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма, присущий этим организациям, согласно проекту.

Подробнее: Позиции в отношении конфиденциальности криптовалют ужесточаются в преддверии решающего голосования в ЕС

Положения, касающиеся несоответствующих требованиям криптофирм и банков-оболочек, были предложены содокладчиками, финским политиком Ээро Хейнялуомой и французским политиком Дэмиеном Каремом, отвечающими за надзор за структурой во время ее прохождения через законодательный процесс.

«Ваши содокладчики распространяют специальные расширенные меры должной осмотрительности на операции с криптоактивами, поставщиков услуг и учетные записи и вводят конкретный запрет на корреспондентские отношения с несоответствующими поставщиками услуг криптоактивов», — говорится в проекте.

Предлагаемые меры по борьбе с отмыванием денег, в том числе противоречивое положение о введении требований по проверке криптовалютных переводов на нехостинговые кошельки, скорее всего, будут приняты комитетом путем голосования в четверг.