💬 Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на банк Silvergate, дружественный криптовалютам, заявляя о «вводящих в заблуждение» заявлениях о программе ПОД

Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала в суд на банк Silvergate, дружественный криптовалютам, заявляя о «вводящих в заблуждение» заявлениях о программе ПОД

В понедельник Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Silvergate Capital Corporation, материнскую компанию дружественного к криптовалюте банка Silvergate, утверждая, что банк не соблюдает Закон о банковской тайне/правила по борьбе с отмыванием денег, несмотря на то, что об этом сообщил представителям общественности и акционерам. что это произошло.

Комиссия по ценным бумагам и биржам также подала в суд на бывшего генерального директора Алана Лейна, бывшего главного операционного директора Кэтлин Фраэр и бывшего главного операционного директора Антонио Мартино, утверждая в своей жалобе, что банк не проводил достаточного мониторинга подозрительной деятельности, несмотря на предупреждения правительственных проверяющих о том, что соблюдение им Закона о банковской тайне является неадекватным.

«Несколько раз до ноября 2022 года Лейн и Фрейер — а через них и SCC — узнавали, что в программе соответствия банка требованиям BSA/AML имеются серьезные недостатки», — говорится в жалобе. «Кроме того, по результатам многочисленных проверок Silvergate Федеральным резервом через Федеральный резервный банк Сан-Франциско («FRBSF») Лейн и Фрейер должны были знать, что в программе соответствия банка требованиям BSA/AML имеются критические недостатки».

В рамках своей жалобы SEC утверждала, что Silvergate не смогла обнаружить подозрительные переводы на сумму почти 9 миллиардов долларов со стороны FTX, которая объявила о банкротстве в ноябре 2022 года.

«На протяжении большей части 2021 и 2022 годов Банк не проводил соответствующий автоматический мониторинг своего выдающегося продукта — Silvergate Exchange Network («SEN»)», — говорится в жалобе. «SEN был ключевым механизмом для клиентов криптоактивов Банка для перевода средств между собой и был специально разработан для привлечения клиентов криптоактивов. Но Банк не смог адекватно или автоматически отслеживать подозрительную активность примерно на 1 триллион долларов США в банковских транзакциях, которые произошли на SEN. ."

Команда Silvergate получила от экспертов по Закону о банковской тайне сообщение о том, что ее усилия были недостаточными, как утверждается в иске, но все же утверждала, что в ее квартальной или годовой отчетности (формы 10-Q и 10-K) не было никаких факторов риска.

В ежеквартальной отчетности за 2021 год «признавалось», что банк столкнулся с «повышенным риском» из-за некоторых своих клиентов, использующих криптовалюту, но банк не сообщил, что его руководители были проинформированы об этих недостатках.

Представитель Silvergate отказался от комментариев.

Подробнее: Взлет и падение криптобизнеса Silvergate

Ликвидация

Silvergate, который был основным банком для крупных криптобизнесов, добровольно закрылся под давлением эпических встречных ветров в секторе и стал первым из трех кредиторов, связанных с технологиями, которые были закрыты во время так называемой криптозимы того периода. Два других — Silicon Valley Bank и Signature Bank — были конфискованы и ликвидированы властями США, в то время как Silvergate предпринял шаги по свертыванию без вмешательства правительства или необходимости в федеральной помощи для выплаты вкладам.

Потеря Silvergate и двух других учреждений положила начало многомесячному банковскому хаосу в США, который также заставил компании, занимающиеся цифровыми активами, бороться за труднодоступные финансовые отношения, поскольку криптовалюта все больше теряла популярность.

Silvergate пережил быстрый рост от крошечного общественного банка до ведущего финансового партнера в секторе цифровых активов, но его падение было еще быстрее. Конец был связан с подачей заявки на ценные бумаги в марте 2023 года, в которой сообщалось, что фирма, сделавшая ставку на криптоиндустрию, ускорила продажи ценных бумаг, чтобы собрать наличные для погашения авансов от Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Но предупредительные знаки были и до этого, поскольку в последние месяцы 2022 года учреждение потеряло более 8 миллиардов долларов депозитов своих криптовалютных клиентов.

Генеральный инспектор Федеральной резервной системы в отчете за октябрь 2023 года пришел к выводу, что управление Silvergate было «неэффективным», а его руководители из федерального регулятора не смогли приспособиться к тому, что происходит с бизнесом.

Подробнее: Отчет ФРС: банк Silvergate оказался в ловушке криптовалют, пока инспекторы пожимали плечами. ОБНОВЛЕНИЕ (1 июля 2024 г., 20:05 UTC): добавлены дополнительные подробности.