💬 Центральный банк Сингапура выражает обеспокоенность по поводу отмывания денег с помощью цифровых активов

Центральный банк Сингапура выражает обеспокоенность по поводу отмывания денег с помощью цифровых активов

Центральный банк Сингапура отметил цифровые платежные токены (DPT) как средство отмывания денег наряду с казино, драгоценными камнями и металлами.

В своем «Отчете об оценке рисков отмывания денег за 2024 год» Валютное управление Сингапура рассмотрело самые большие угрозы усилиям страны по борьбе с отмыванием денег (AML), определив формальную банковскую деятельность как сектор с самым высоким риском.

Несмотря на введение более строгого контроля над коммерческими кредиторами, этот сектор «неизбежно подвержен ключевым угрозам отмывания денег и трансграничным транзакциям/клиентам», отмечается в докладе.

Поставщики услуг DPT (DPTSP) находились на втором уровне наряду с другими небанковскими платежными учреждениями, лицензированными трастовыми компаниями и внешними управляющими активами.

MAS сообщило, что его исследование выявило кибермошенничество, программы-вымогатели и транзакции в даркнете как одни из крупнейших источников незаконных транзакций с цифровыми активами. Взломы и финансирование терроризма также рассматривались как существенные угрозы.

Сообщается, что в последние годы сингапурские правоохранительные органы наблюдали рост числа зарегистрированных случаев, связанных с цифровыми активами. Большинство из них были связаны с инвестиционными мошенничествами, большинство из которых действовали из других стран, но были нацелены на сингапурских инвесторов.

Однако, несмотря на рост числа случаев отмывания денег и мошенничества с использованием цифровых активов, возросло и число программ AML и «Знай своего клиента» (KYC) среди поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

MAS отметило, что количество отчетов о подозрительных транзакциях (STR) с цифровыми активами резко возросло, «что указывает на лучшее понимание и осведомленность о рисках среди регулируемых секторов, которые имеют дело с DPT».

Центральный банк также усилил надзор за многообещающей отраслью. В 2020 году он настаивал на реализации Закона о платежных услугах, который требует от VASP получения лицензии и подвергает их строгому надзору.

MAS сообщило, что с тех пор заявки на получение лицензии подали около 240 фирм. Однако по состоянию на конец декабря компания лицензировала только 19 VASP.

Несмотря на то, что цифровые активы более склонны к отмыванию денег, центральный банк заявил, что его это не так беспокоит, поскольку деятельность сингапурской DPT составляет небольшую часть глобального объема и затмевается значимостью банковского сектора страны в глобальном масштабе. Цифровые активы также редко используются для локальных платежей, что еще больше снижает угрозу.

«Поддержание репутации Сингапура как надежного центра важно для нашего дальнейшего динамизма как делового и финансового центра. Поэтому для нас важно обеспечить, чтобы наш режим борьбы с отмыванием денег был надежным и ориентированным на риски», — прокомментировал Тонг Ленг Йенг, возглавляющий надзор за ПОД в MAS.

Сингапур восстанавливается после крупнейшего скандала с отмыванием денег, в котором было задействовано почти 3 миллиарда сингапурских долларов (2,1 миллиарда долларов), часть из которых хранилась в цифровых активах.

Страна усвоила уроки и быстро устраняет любые недостатки в сфере ПОД. Три месяца назад MAS объявило о внесении новых поправок в Закон о платежных услугах, расширяющих его юрисдикцию в отношении VASP.