💬 Citigroup видит «многократные ветры» для акций Sofi, поднимает целевую цену до 28 долларов США.

Citigroup видит «многократные ветры» для акций Sofi, поднимает целевую цену до 28 долларов США.

Sofi Technologies Sofi -1,01% ▼ акции поднялись на 46% в этом году, поскольку инвесторы остаются впечатленными компанией Fintech и сильным исполнением Digital Bank. В новой исследовательской записке вчера главный аналитик Citi Питер Кристиансен поднял свою целевую цену на акции до 28 долларов с 18 долларов, сохраняя при этом рейтинг покупки. Новая ценовая цель подразумевает потенциал роста 24,3% от текущих уровней. Он указал на «множественные туристические ветры», поддерживая рост Софи и сказал, что повышение прибыльности GAAP дает ему уверенность в том, чтобы снизить рейтинг «высокого риска».

Что это за несколько попутных ветер?

4-звездочный аналитик видит импульс, продолжающийся в четырех ключевых областях. Во-первых, частный кредит подпитывает платформу с высоким уровнем ссуды SOFI. Во -вторых, потребительские кредитные тенденции остаются устойчивыми, обеспечивая стабильность бизнесу. В -третьих, технологический бизнес Компании будет расширен в 2026 году, которым ожидается, что новый клиент будет внести около 10% доходов. В-четвертых, криптовалютовые продукты возвращаются, с новыми функциями, такими как недорогие денежные переводы, которые могут повысить взаимодействие и депозиты.

Аналитик также отметил, что сделки Sofi в размере 11–12 миллиардов долларов уже помогли увеличить членство и маржу. Он считает, что возвращение крипто -индикаторов может оказать аналогичное влияние, улучшая удержание и добавление новых вариантов использования, что может дополнительно повысить прибыльность.

Лучшие аналитики обновляют его оценки 25 финансовых и 26 финансового года.

После рассмотрения недавнего 10 -квартира Sofi и его повышения акций Sofi и его повышения акций на 1,5 миллиарда долларов Ширваикар обновил свои оценки. В 25 финансовом году он теперь ожидает скорректированного чистого дохода в размере 3,43 млрд долларов, что немного опережает руководство компании в размере 3,38 млрд. Долл. США. Он также прогнозировал скорректировку EBITDA в размере 975 миллионов долларов США, а чистый доход GAAP - 388 миллионов долларов, что немного выше перспектив руководства.

В 26 финансовом году он проектировал скорректированную EBITDA в размере 1,42 млрд долларов, а чистый доход GAAP - 700 миллионов долларов. Несмотря на то, что они на 2–3% ниже консенсуса, он все еще ожидает, что маржа скажется около 50%, что значительно выше руководства SOFI ~ 30%, способствующего росту кредитов и подъем с криптовалюты.

Аналитик удаляет рейтинг «высокого риска»

В целом, Shirvaikar считает, что Sofi теперь должен торговать на более высоком количестве, поддерживаемом прибылью маржи и вероятностью восходящих изменений. Благодаря более сильному капиталу, расширению продукции и устойчивой кредитной эффективности, он ожидает, что SOFI обеспечит рост и прибыльность.

В результате он поднял целевую цену до 28 долларов и удалил этикетку «высокий риск» из акций.

Софи - это хороший запас для покупки?

В целом, Уолл -стрит находится в стороне от акций Sofi Technologies, с оценкой консенсуса, основанного на семи покупках, 10 удержаниях и четырех рекомендациях по продаже. Средняя целевая цена акций SOFI в размере 20,79 долл. США указывает на риск снижения 7,6% от текущих уровней.

Смотрите больше рейтингов аналитиков SOFI

Отказ от ответственности и DiscloSurerePort проблема