💬 Новый закон о разведке может предоставить президенту США право блокировать доступ к цифровым активам

Новый закон о разведке может предоставить президенту США право блокировать доступ к цифровым активам

Положения предлагаемого закона США о финансировании терроризма предоставят президенту полномочия блокировать доступ к цифровым активам, что вызывает обеспокоенность отрасли по поводу его потенциальных более широких последствий и воздействия.

Закон о разрешении на разведку на 2025 финансовый год наделяет президента США полномочиями блокировать транзакции — связанные с цифровыми активами или иные — между гражданами США и иностранными организациями, признанными поддерживающими террористические организации, включая введение строгих условий для иностранных финансовых учреждений, имеющих счета в США. , если они содействуют таким сделкам.

В частности, закон запрещает: «любые транзакции между любым лицом, находящимся под юрисдикцией Соединенных Штатов, и идентифицированным иностранным посредником по сделкам с цифровыми активами».

Якобы закон, который был единогласно принят Специальным комитетом Сената по разведке 22 мая, просто разрешает финансирование, предоставляет юридические полномочия и усиливает надзор Конгресса за разведывательным сообществом США.

«Закон о разрешении на разведку на 2025 финансовый год отражает двухпартийную приверженность сенатского комитета по разведке обеспечению того, чтобы американские спецслужбы имели полномочия и ресурсы, необходимые им для защиты от быстро развивающихся конфликтов и угроз», — заявил председатель комитета сенатор Марк Уорнер (демократ от штата Вирджиния).

Однако, хотя защита финансирования террористов является целью, с которой может согласиться каждый, закон также включает довольно широкое определение «цифровых активов», которое охватывает любое цифровое представление стоимости, записанное в криптографически защищенных распределенных реестрах.

Согласно закону, протокол цифровых активов — это: «любой протокол связи, смарт-контракт или другое программное обеспечение… развернутое с использованием распределенного реестра или аналогичной технологии; и… это обеспечивает пользователям механизм взаимодействия и согласия с условиями торговли цифровыми активами».

Это вызвало некоторый ужас у некоторых кругов, например, у финансового юриста Скотта Джонссона, который раскритиковал закон об X.

Трудно понять, как это не предназначено для запрета президентом на уровне пользователя любого протокола/смарт-контракта, который, по мнению министра финансов, «контролируется, управляется или [делается] доступным» иностранным нарушителем санкций. . Захватывающие масштабы и последствия для… https://t.co/i36gE79lIM – Скотт Джонссон (@SGJohnsson), 6 июня 2024 г.

Трудно понять, как это не предназначено для запрета президентом на уровне пользователя любого протокола/смарт-контракта, который, по мнению министра финансов, «контролируется, управляется или [делается] доступным» иностранным нарушителем санкций. . Захватывающие масштабы и последствия для… https://t.co/i36gE79lIM

– Скотт Джонссон (@SGJohnsson), 6 июня 2024 г.

Другими словами, существует опасение, что широкое применение закона может вынудить пользователей присоединиться к сетям блокчейнов, соответствующим принципу «Знай своего клиента» (KYC) и разрешенным сетям блокчейнов, что ограничит их регулируемыми блокчейнами. Стоит отметить, что некоторые представители отрасли могут утверждать, что это не такая уж плохая идея.

Другой комментатор индустрии блокчейнов предположил, что сенатор Уорнер включил элементы своего двухпартийного Закона о предотвращении финансирования терроризма (TFPA) в Закон о разрешении разведки на 2025 финансовый год.

Введенный в декабре 2023 года закон TFPA предложил меры, которые потребуют от Министерства финансов США выявить любой иностранный банк или иностранного посредника по сделкам с цифровыми активами, который сознательно способствует сделкам с иностранной террористической организацией (FTO) или связанной стороной.

Он также содержал ключевое положение ранее принятого Закона о повышении и обеспечении национальной безопасности криптоактивов (CANSEE), предоставляющее Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — бюро Министерства финансов США, которое собирает и анализирует информацию о финансовых транзакциях для борьбы с ними. отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления — полномочия ограничивать операции с «основными проблемами отмывания денег», которые не связаны с корреспондентским банковским счетом в США.

Последнее положение предоставит FinCEN «соответствующие инструменты для борьбы с угрозами, связанными с цифровыми активами и нетрадиционными финансовыми сетями, точно так же, как они это делают в настоящее время, когда речь идет о корреспондентских счетах».

Комментатор X «Blockchain Tipsheet» отметил, что эта формулировка отражает формулировку Закона о разрешении на разведку. В частности, в Законе говорится, что для иностранных финансовых учреждений и иностранных посредников по сделкам с цифровыми активами, которые участвуют в определенных транзакциях, существует «обязательная идентификация».

«Не позднее, чем через 60 дней после даты вступления в силу настоящего Закона, а также периодически после этого, Секретарь должен выявить и представить Президенту отчет с указанием любого иностранного финансового учреждения или иностранного посредника в сделках с цифровыми активами, которые сознательно способствовали значительной финансовой транзакции с — (i) иностранная террористическая организация; (ii) специально назначенная глобальная террористическая организация; или (iii) лицо, включенное в список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц, который ведется Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов… или (B) занимается отмыванием денег».

Несмотря на опасения, что этот шаг можно рассматривать как попытку установить контроль над цифровыми активами, закон является, прежде всего, попыткой усилить меры США по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, что уже несколько лет находится на повестке дня. а некоторые сегменты рынка цифровых активов привлекли к себе внимание благодаря связи с рядом громких имен в санкционных списках США.

Только в апреле прошлого года стало известно, что Министерство юстиции США (DOJ) конфисковало более 112 миллионов долларов США из кошельков цифровых активов, связанных с мошеннической деятельностью; в октябре 2023 года — сообщение о том, что Хамас собрал средства через пространство цифровых активов; а ранее в этом году появились сообщения о том, что мексиканские картели использовали цифровые активы для покупки прекурсоров фентанила у китайских производителей.

Подобные случаи, добавленные к предыдущим опасениям по поводу криптофинансирования стран, попавших под санкции, таких как Россия, Иран, Куба, Венесуэла и Северная Корея, вероятно, позволили отказаться от Закона о разрешении на разведку – несмотря на то, что он шире по охвату, чем некоторые в других странах. индустрии цифровых активов может понравиться.

Как заявил заместитель председателя комитета по разведке сенатор Марко Рубио (республиканец от Флориды): «Наш Закон о разрешении на разведку представляет собой значительные улучшения в наших инструментах национальной безопасности, юридических органах, рабочей силе разведывательного сообщества и обеспечивает сосредоточение ресурсов на наиболее насущных угрозах».

Закон пользуется поддержкой обеих партий и успешно прошел этап комитета (17 голосов против 0), но ему все еще необходимо пройти полное голосование в Сенате и голосование в Палате представителей, прежде чем он будет отправлен президенту для окончательного одобрения – и на данный момент На данном этапе неясно, кто именно будет этим президентом.

Таким образом, несмотря на некоторые мрачные прогнозы со стороны сообщества цифровых активов, оправданные или нет, и описание Закона о разрешении на разведку как «необходимого принять», он ни в коем случае не обязательно вступит в силу, по крайней мере, в его нынешнем виде.

Смотреть: Регулирование цифровой валюты и роль блокчейна BSV