💬 Фиат гораздо более распространен, чем биткойн, для отмывания денег, подтверждает Министерство финансов США

Фиат гораздо более распространен, чем биткойн, для отмывания денег, подтверждает Министерство финансов США

Ранее в этом месяце Министерство финансов США опубликовало отчеты за три года, посвященные отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в которых подробно обсуждались виртуальные активы.

Отмечая многие свои риски в этих областях, они отмечают, что фиатная валюта и традиционные сети по-прежнему гораздо чаще используются в незаконных финансах, чем криптовалюта.

Криптовалюта для отмывания денег

В Национальной оценке рисков отмывания денег «виртуальные активы» названы постоянно развивающимся миром в растущем наборе инструментов для сокрытия своих средств лицами, занимающимися отмыванием денег. В качестве потенциальных виновников он особо назвал DeFi и «технологии повышения анонимности».

Сообщается, что виртуальные активы также играли значительную роль как в фишинговых атаках, так и в мошенничестве с программами-вымогателями на протяжении всей пандемии. Злоумышленники могут использовать обещания прибыли от нестабильного рынка криптовалют, чтобы заставить жертв раскрыть свою личную информацию или установить вредоносное ПО на свои устройства. Затем злоумышленники могут потребовать оплату в криптовалюте после атаки, которая является псевдонимной и необратимой.

В целом в отчете утверждается, что использование криптовалюты как метода отмывания денег, в том числе денег, полученных от продажи наркотиков, растет. Это подтверждает недавний отчет о преступлениях Chainalysis, в котором говорится, что в 2021 году на криминальные адреса блокчейнов было отправлено больше денег, чем когда-либо.

Однако министерство финансов признает, что фиатная валюта по-прежнему играет решающую роль, когда речь идет о криминальных деньгах. «Использование виртуальных активов для отмывания денег по-прежнему намного ниже, чем использование фиатной валюты и более традиционных методов», — заявляют они.

Кроме того, в то время как количество преступников в криптографии растет, Chainalysis также обнаружила, что доля незаконных средств в пространстве находится на рекордно низком уровне и составляет всего 0,15% всех транзакций. Это меньше, чем 0,62 % в 2020 году и 3,37 % в 2019 году.

Эффективна ли криптовалюта для преступлений?

В отчете поясняется, что криптовалюты — это смешанная сумка для преступников. С одной стороны, одноранговые транзакции и самостоятельные кошельки могут помочь пользователям избежать финансового контроля, который обычно нацелен только на централизованных посредников. С другой стороны, в большинстве блокчейнов, включая Биткойн, используются очень прозрачные публичные реестры, которые могут упростить отслеживание преступников.

Незаконная торговля с использованием криптовалют стала горячей темой в последнее время, поскольку официальные лица изо всех сил пытаются бороться с надвигающейся угрозой использования российской криптовалюты для уклонения от санкций. На эту тему Том Робинсон, генеральный директор аналитической компании Elliptic, занимающейся блокчейном, отметил, что криптовалюта «может и будет использоваться для уклонения от санкций», но не является «серебряной пулей».