💬 «Великая компания, высокая оценка», - говорит Bank of America о акциях Sofi

«Великая компания, высокая оценка», - говорит Bank of America о акциях Sofi

Немногие имена Fintech масштабировались так же быстро, как технологии Sofi (NASDAQ: SOFI). С момента своего публичного дебюта компания агрессивно расширила свой след - почти утроив число своих участников и строительство банка с нуля, растущие депозиты с нуля в 2022 году до почти 26 миллиардов долларов к 2024 году.

Этот импульс вошел в последний ежеквартальный отчет компании, который предоставил ряд новых записей. Выручка достигла рекордных 771 млн. Долл. США, что на 33%-по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а по оценкам Уолл-стрит-более 32 миллионов долларов. Платформа добавила 800 000 новых участников, что привело к общему членству до 10,9 млн., Что на 34% в годовом исчислении увеличилось. Дополнения продукта были одинаково впечатляющими, поднявшись на 1,2 миллиона до рекордных 15,9 млн, что составило 35%. Выручка в плате выросла на 67% до рекордных 315 миллионов долларов, в то время как скорректированная EBITDA поднялась на 46% до нового максимума в 210 миллионов долларов. И в итоге скорректированные EPS в 0,06 долл. США с большим количеством ожиданий на 0,03 долл. США.

Добавьте ко всему этому сильному проводнику. Компания увеличила свой 2025 год прил. Проверка выручки до 3,235 млрд. Долл. США - 3,310 млрд. Долл. США (средняя точка 3,273 млрд. Долл. США), по сравнению с его предыдущим диапазоном 3,200 млрд. Долл. США - 3,275 млрд. Долл. США и превышает консенсусную оценку в 3,19 млрд долл. США. Компания также подняла свой прил. Руководство по EBITDA по диапазоне 875 млн. Долл. США - 895 млн. Долл. США (с средней точкой в ​​885 млн. Долл. США, выше консенсуса в 875 млн. Долл. США), по сравнению с предыдущим прогнозом в размере 845 млн. Долл. США - 865 млн. Долл. США.

Сканируя печать, Банк Америки Михир Бхатия считает импульс «остается сильным». Аналитику понравилось тот факт, что кредитная платформа создала займы в размере 1,6 млрд. Долл. США и обеспечила дополнительную емкость в размере 8,2 млрд. Долл. США за счет новых соглашений с синей совой, крепостью и Edge Focus - все это подписано в этом году. Bhatia также отмечает, что кредитование превысило ожидания, обусловленные более сильным чистым процентным доходом, в то время как сегмент финансовых услуг показал хорошо из -за того, что он взял ставки в бизнес -платформе и доходах от обмена.

Что касается негативов, Бхатия признает, что «не так много, чтобы выбрать». Доход от технологического сегмента оказался немного ниже ожиданий из -за меньшего количества счетов, но это было в значительной степени компенсирована более сильной монетизацией.

Учитывая все вышеперечисленное, справедливо задаться вопросом, почему акции едва перемещались на сессии после получения прибыли и почему рейтинг Bhatia по SOFI остается недостаточной (то есть продавать). Ответ на этот, возможно, заключается в резюме Бхатии: «Акции, кажется, по цене для совершенства, что дает нам паузу в неопределенном макро -фоне». (Чтобы посмотреть послужной список Bhatia, нажмите здесь)

Что касается более широкого вида на Уолл -стрит - это смешанная сумка. С 5 покупателями, 6 удержаниями и 4 продаются в записи, Sofi получает консенсус -рейтинг удержания (то есть нейтральный). И, исходя из средней целевой цены в размере 12,95 долл. США, аналитики видят акции, поднимающиеся на 3,5% с текущих уровней в ближайшие месяцы. (См. Прогноз акций Sofi)

Чтобы найти хорошие идеи для торговли акциями в привлекательных оценках, посетите лучшие акции Tipranks для покупки, инструмент, который объединяет все акционерные знания Tipranks.

Отказ от ответственности: мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно мнениями известного аналитика. Содержание предназначено для использования только в информационных целях. Очень важно проводить свой собственный анализ, прежде чем делать какие -либо инвестиции.

Отказ от ответственности и DiscloSurerePort проблема