💬 Девин Райан ударил барабан на акции Софи

Девин Райан ударил барабан на акции Софи

SOFI Technologies (NASDAQ: SOFI) работает на рынках B2C и B2B Financial Services Malifliion-Mollion B2C и B2B, но в настоящее время занимает лишь небольшую долю рынка-всего лишь десятки базисных пунктов-в ключевых областях, таких как банковское дело, управление активами и кредитные карты. Его технологический сегмент с целью стать «AWS of Fintech» нацелен на TAM (общий адресный рынок), превышающий 20 миллиардов долларов и сегодня имеет только 1–2% проникновения на рынок.

Эта огромная взлетно -посадочная полоса не осталась незамеченной. Граждане JMP -аналитик по ценным бумагам Девин Райан, занявший 14 -е место среди тысяч акций Уолл -стрит, считает, что результаты Софи уже проявляют свой потенциал.

За последние пять лет компания обеспечила более чем 40% составного годового роста выручки, увеличила свое членство на 900% с 2019 года до более чем 10 миллионов человек и увеличила свою продукцию на одного члена с 1,06 до 1,46. Райан рассматривает эти вехи как доказательство того, что «мощный алгоритм роста» работает Софи, оставляя Нео Банк, расположенный для дальнейшего расширения.

Райан считает, что современная экосистема приложений Sofi и «владение экономической цепочкой создания стоимости» обеспечивают повышенный опыт работы с клиентами, поощряют внедрение по нескольким продуктам и

Райан считает, что современная экосистема приложений Sofi и «владение цепочкой экономической стоимости» обеспечивают повышенный опыт работы с клиентами, поощряет внедрение по нескольким продуктам и «ускоряет маховик большего роста членов и более высоких ценностей членов». Его облачная инфраструктура, банковская чартер и низкие затраты на привлечение клиентов позволяют SOFI предлагать участникам привлекательную экономику, включая 3,8% APY на депозитах и ​​бесплатные услуги.

Это, говорит аналитик, «FULES Multi-Product внедрение» (с прямым депозитом в 7x с большей вероятностью добавляет продукты), снижает затраты на запуск для новых предложений и усиливает рычаги с фиксированной стоимостью-тем самым повышает прибыльность в качестве бизнеса.

Между тем, его улучшение профиля прибыльности «только начинает достигать своего шага». Софи достиг прибыльности GAAP в 2024 году, когда все три основных сегмента (кредитование, финансовые услуги и технологии) в настоящее время прибыльны.

Двигаясь вперед, Райан прогнозирует рост выручки на 25% в 2025 году и 22% в 2026 году, однако, поскольку рост прибыли опережает рост выручки благодаря увеличению операционного рычага. Тем не менее, Райан считает, что истинная сила модели Софи станет еще более очевидной по мере масштабирования компании. «В частности, 5-звездочный аналитик продолжает сказать:« Мы оцениваем, что компания может достичь выручки в размере 9 млрд долларов к 2030 году и ~ 1,75 долл. США+ от EPS, подчеркивая экспоненциальный потенциал относительно 0,15 долл. США, генерируемых в 2024 году ».

И хотя SOFI может показаться дорогим на следующий и краткосрочный P/E после недавнего перехода к прибыльности, его оценка становится гораздо более убедительной в долгосрочной перспективе. Поскольку Райан ожидает роста EBITDA и EPS значительно опережать рост доходов, аналитик считает, что текущая оценка SOFI «довольно привлекательна».

«Достигнув прибыльности GAAP в 2024 году, SOFI находится в точке перегиба, с значительным потенциалом доходов, который, по нашему мнению, в настоящее время недооценивает рынок, предлагая убедительную долгосрочную инвестиционную возможность»,-заявил Райан.

Поддержав свою бычью позицию, Райан начал освещение Sofi с превосходным (т. Е. Купи) и целевой целью цены в 17 долларов, предполагая, что акции могут подняться примерно на 29% от того места, где они в настоящее время торгуют. (Чтобы посмотреть послужной список Райана, нажмите здесь)

В то время как Райан явно делает ставку на будущее Софи, более широкие уличные настроения рисуют более измеренную картину. Акции содержит консенсус -рейтинг Hold (то есть нейтральный), отражая разделение между 7 покупками, 6 держателями и 4 продажами. С средней целевой цены в 12,94 долл. США аналитики призывают к снижению на 2% в течение следующего года. (См. Прогноз акций Sofi)

Чтобы найти хорошие идеи для торговли акциями в привлекательных оценках, посетите лучшие акции Tipranks для покупки, инструмент, который объединяет все акционерные знания Tipranks.

Отказ от ответственности: мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно мнениями известного аналитика. Содержание предназначено для использования только в информационных целях. Очень важно проводить свой собственный анализ, прежде чем делать какие -либо инвестиции.

Отказ от ответственности и DiscloSurerePort проблема