💬 CFTC предупреждает молодежь: не становитесь жертвой мошенничества с криптовалютой «денежный мул»

CFTC предупреждает молодежь: не становитесь жертвой мошенничества с криптовалютой «денежный мул»

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) выступила с суровым предупреждением, включая криптовалюты, студентам и молодым соискателям работы: остерегайтесь стать невольным «денежным мулом».

В недавнем сообщении Управление по обучению и работе с клиентами (OCEO) CFTC предупредило, что преступные организации нацелены на молодых людей, предлагая, казалось бы, простые предложения работы на дому, которые включают в себя перевод денег через банковские счета или цифровые кошельки.

Хотя предупреждение CFTC в первую очередь касается феномена «денежных мулов», в значительной степени оно также относится и к криптовалютам. Агентство предполагает, что их децентрализация и анонимность делают их часто используемыми для потенциально незаконных транзакций.

«В ходе кампании «Инициатива денежных мулов» в этом году Министерство юстиции США сообщило, что агентства приняли меры против более чем 3000 денежных мулов, включая уголовные обвинения против 24 человек», — говорится в заявлении CFTC.

Согласно описанию CFTC, ничего не подозревающих людей просят переводить средства между криптовалютами или блокчейнами, что помогает преступникам избежать обнаружения и подвергает себя юридическим последствиям.

«Приблизительно 75 миллиардов долларов прошло через цифровые кошельки, связанные с этими мошенничествами», — отметила CFTC со ссылкой на исследование Техасского университета. «Правоохранительные органы становятся все лучше в отслеживании и конфискации украденных активов на блокчейнах, поэтому преступники заинтересованы в том, чтобы «свернуть с пути» или конвертировать свои токены в доллары, и могут нанять для этого ничего не подозревающих сообщников».

.@CFTC выпустила новое предупреждение для клиентов, чтобы предостеречь студентов и соискателей от превращения в «денежных мулов». Он рекомендует отказываться от запросов на отправку/получение денег на их банковские счета или криптокошельки в качестве рабочих обязанностей. Прочтите рекомендацию: https://t.co/s5VY4Rnlaj #MoneyMuleInitiative pic.twitter.com/wbjHhpZoxH – CFTC (@CFTC) 13 мая 2024 г.

.@CFTC выпустила новое предупреждение для клиентов, чтобы предостеречь студентов и соискателей от превращения в «денежных мулов». Он рекомендует отказываться от запросов на отправку/получение денег на их банковские счета или криптокошельки в качестве рабочих обязанностей. Прочтите рекомендацию: https://t.co/s5VY4Rnlaj #MoneyMuleInitiative pic.twitter.com/wbjHhpZoxH

Как работает мошенничество с денежными мулами

Предложения о работе часто кажутся простыми: открывайте счета, отправляйте или получайте средства, конвертируйте доллары в криптоактивы или покупайте и доставляйте товары. Взамен «сотрудник» оставляет себе часть денег. Однако на самом деле транснациональные преступные группировки используют этих ничего не подозревающих людей, чтобы скрыть следы средств, полученных путем мошенничества, торговли людьми, продажи наркотиков и других преступлений.

Помимо фейковых объявлений о вакансиях, CFTC предупреждает, что некоторые могут думать, что помогают нуждающемуся онлайн-другу, но на самом деле являются жертвами «забоя свиней» — типа романтического мошенничества или мошенничества с доверием, используемого для подпитки сетей по отмыванию денег. Общие красные флаги включают в себя:

Еще один день, еще одна нормативная рекомендация, посвященная #crypto. На этот раз это мошенничество с деньгами. Я с нетерпением жду того дня, когда наши технологии не будут немедленно и неправомерно ассоциироваться с злоумышленниками. https://t.co/9zuvAwj0lV – Кэтрин Киркпатрик Бос (@kkirkbos) 13 мая 2024 г.

Еще один день, еще одна нормативная рекомендация, посвященная #crypto. На этот раз это мошенничество с деньгами. Я с нетерпением жду того дня, когда наши технологии не будут немедленно и неправомерно ассоциироваться с злоумышленниками. https://t.co/9zuvAwj0lV

Крутые последствия для участников

Хотя некоторые «денежные мулы» знают сообщников, многие не подозревают, что они содействуют преступлению. Но CFTC подчеркивает, что участие в отмывании денег, даже непреднамеренное, может привести к уголовным обвинениям и подорвать доверие к своей личности.

«Молодые люди, ищущие работу на лето, возможно, просто ищут заработок на неполный рабочий день, и их могут привлечь предложения, требующие присутствия в сети несколько часов в день», — сказала Мелани Дево, директор OCEO. «К сожалению, они могут стать невольными соучастниками отмывания денег или того, что преступники называют «денежными мулами», и эта ассоциация может привести их в тюрьму».

CFTC советует, если к вам обратились онлайн с просьбой перевести деньги, немедленно прекратите общение. Если вы уже получили средства от кого-то, с кем познакомились в Интернете, сообщите об этом своему банку и рассмотрите возможность смены счета. Главное, не пересылайте деньги и немедленно предупредите власти, в том числе подайте заявление в полицию.

В прошлом месяце CFTC вместе с федеральными прокурорами предприняла еще одно действие в сфере криптовалют и обвинила KuCoin и двух ее основателей в нарушении правил борьбы с отмыванием денег (AML). В обвинениях говорится, что KuCoin функционировал на территории США без необходимой регистрации и не поддерживал достаточную программу ПОД.