💬 Банк с миллиардом долларов готовится к штрафу в размере 450 миллионов долларов от правительства США за неспособность эффективно обнаруживать, сообщать и реагировать на подозрительную деятельность

Банк с миллиардом долларов готовится к штрафу в размере 450 миллионов долларов от правительства США за неспособность эффективно обнаруживать, сообщать и реагировать на подозрительную деятельность

Банковский гигант Toronto Dominion (TD) готовится выплатить почти полмиллиарда долларов штрафов за неадекватную программу по борьбе с отмыванием денег (AML).

В своем заявлении TD сообщает, что выделила первоначальный резерв в размере 450 миллионов долларов для выплаты правительству США программы ПОД, которая была «недостаточной для эффективного мониторинга, обнаружения, сообщения о подозрительной деятельности и реагирования на нее».

Согласно сообщению TD, банк ведет переговоры с тремя регулирующими органами США, а также с Министерством юстиции США (DOJ).

TD заявляет, что ожидает большего количества денежных штрафов и что первоначальный резерв «не отражает окончательную совокупную сумму потенциальных денежных штрафов или любых неденежных штрафов, которые неизвестны и не поддаются надежной оценке на данный момент».

Сейчас банк заявляет, что работает над решением проблем в рамках своей программы ПОД.

«В настоящее время ведутся работы по устранению этих недостатков.

TD — это сильное учреждение, обладающее капиталом, ликвидностью и возможностями для финансирования решающих усилий, предпринимаемых в настоящее время для укрепления своей программы ПОД, инвестирования в бизнес и продолжения превосходного обслуживания своих клиентов и клиентов».

Американское подразделение TD, базирующееся в Уилмингтоне, штат Делавэр, имеет под управлением активы на сумму 367 миллиардов долларов и в настоящее время является 10-м по величине банком, работающим в США.

Сгенерированное изображение: Midjourney