📰 FIC Южной Африки представляет проект директивы по внедрению правил поездок; Лидер криптоиндустрии выступил с предупреждением

FIC Южной Африки представляет проект директивы по внедрению правил поездок; Лидер криптоиндустрии выступил с предупреждением

Южноафриканский центр финансовой разведки недавно выпустил проект директивы, призывающий поставщиков услуг криптоактивов соблюдать правила поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Однако ключевые фигуры в криптоиндустрии Южной Африки говорят, что ряд факторов может помешать выполнению Рекомендации 16 ФАТФ.

Взаимодействие CASP с неразмещенными кошельками

Южноафриканский центр финансовой разведки (FIC) недавно опубликовал проект директивы о реализации правила поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для подотчетных поставщиков услуг по криптоактивам (CASP). Хотя в проекте директивы предлагается ратифицировать Рекомендацию 16 ФАТФ, некоторые криптовалютные организации, такие как Valr, полагают, что ряд факторов будет препятствовать реализации правила поездок.

В письменных комментариях, отправленных в Bitcoin.com News, Фарзам Эхсани, соучредитель и генеральный директор Valr, назвал минимальный пороговый размер для передачи криптоактивов одним из факторов, которые могут помешать реализации правила. Эхсани также указал на контроль или регулирование взаимодействия CASP с нехостинговыми кошельками и неравномерное внедрение правила о поездках во всем мире как на потенциальные проблемы на пути успешного внедрения правила о поездках в Южной Африке.

Помимо перечисления обязательств CASP или инициаторов передачи криптоактивов, в проекте директивы 9 FIC также излагаются политики и процедуры, которые необходимо соблюдать или соблюдать при работе с нехостинговыми кошельками. Кроме того, эти политики и процедуры должны быть включены в программы управления рисками и соблюдения требований, разработанные CASP, как того требует раздел 42 Закона о FIC.

Реализация правила путешествий и его влияние на пользователей

Между тем Эхсани также подчеркнул, что реализация этой рекомендации, скорее всего, приведет к увеличению комиссий или затрат для пользователей. Он постановил:

«Существует также общая обеспокоенность тем, что внедрение «Правила о поездках» существенно увеличит затраты на соблюдение требований CASP, и эти расходы в конечном итоге будут нести конечные пользователи. Наконец, FIC должен ввести существенный период отсрочки, чтобы позволить CASP иметь достаточные меры для соблюдения руководящих принципов».

Соучредитель Valr утверждал, что реализация Рекомендации 16 ФАТФ может привести к тому, что некоторые пользователи перейдут на протоколы децентрализованного финансирования (DEFI). Он сказал, что эти протоколы «очень сложно, если вообще возможно, навязать правилам поездок». Соучредитель предположил, что потенциал этого изменения должен побудить регулирующие органы тщательно рассмотреть последствия любого нового регулирования.

По данным Центра финансовой разведки (FIC), проект директивы вступит в силу с даты публикации в Правительственном вестнике. После этого южноафриканские CASP, не соблюдающие положения директивы, будут «подвергаться административным санкциям в соответствии с разделом 45C Закона о FIC».