💬 Нигерия готова объявить вне закона P2P-торговлю криптовалютой из соображений национальной безопасности

Нигерия готова объявить вне закона P2P-торговлю криптовалютой из соображений национальной безопасности

Этот шаг последовал за решением по крайней мере трёх крупных нигерийских финтех-стартапов — Moniepoint, Paga и Palmpay — заблокировать аккаунты, участвующие в сделках с криптовалютой, и сообщить о такой деятельности в правоохранительные органы.

По словам генерального директора Moniepoint Тосина Эниолорунды, ожидается, что классификация АНБ проложит путь к новым правилам, запрещающим P2P-торговлю криптовалютой, официальное объявление о которых ожидается в ближайшее время.

Это представляет собой заметный сдвиг в позиции регулирования, особенно после того, как администрация Бола Тинубу ранее продемонстрировала более снисходительное отношение к криптовалюте. Фактически, в декабре 2023 года Центральный банк Нигерии снял двухлетний запрет на операции с криптовалютой, намекая на более благоприятную нормативную среду.

Однако в последние месяцы эта тенденция изменилась: власти обвиняют криптоспекулянтов в усугублении волатильности валютного рынка (FX). Предлагаемый запрет на P2P-торговлю основан на утверждении Центрального банка о том, что криптотрейдеры используют этот метод для манипулирования нигерийской найрой посредством схем накачки и сброса.

В феврале 2024 года управляющий Центрального банка Олайеми Кардосо заявил, что Binance способствовала проведению неотслеживаемых транзакций на сумму 26 миллиардов долларов, что привело к репрессиям в отношении биржи и заморозке более 1000 банковских счетов, связанных с P2P-транзакциями.

В связи с этим четырем известным финтех-компаниям недавно было поручено прекратить открытие новых клиентских счетов, хотя источник этой директивы остается неясным.

Генеральный директор Moniepoint Тосин Эниолорунда подтвердил, что этот шаг был сделан по указанию АНБ, которое выразило обеспокоенность по поводу легкости, с которой финтех-платформы облегчают открытие счетов, особенно счетов уровня 3.

Хотя представитель АНБ отказался предоставить дальнейшие подробности, это событие подчеркивает растущее внимание к быстрому увеличению количества счетов, которым способствуют финтех-стартапы. Традиционные банки уже давно выражают обеспокоенность тем, что такие счета служат каналами для незаконных средств.

В ответ на эти опасения Центральный банк в декабре 2023 года внес поправки в свои правила, обязав финтех-стартапы проверять личности всех владельцев счетов к марту 2024 года.

Поскольку Нигерия готовится к дальнейшим мерам регулирования в криптопространстве, судьба P2P-торговли остается неопределенной на фоне растущих проблем национальной безопасности и развития нормативно-правовой базы.