🎙 Ведущая китайская юридическая фирма анализирует проблемы борьбы с отмыванием денег в цифровом юане

Ведущая китайская юридическая фирма анализирует проблемы борьбы с отмыванием денег в цифровом юане

Китайская юридическая фирма JunHe опубликовала отчет, в котором рассматриваются проблемы борьбы с отмыванием денег (AML), связанные с цифровым юанем.

Партнер JunHe, Чэнь Синь, недавно стал соавтором и опубликовал статью «Проблемы и возможности цифрового юаня в борьбе с отмыванием денег», в которой анализируется соответствие цифровой валюты центрального банка Китая (CBDC) требованиям AML.

Отчет JunHe о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег в цифровом юане

Будучи цифровым законным платежным средством, выпущенным непосредственно Народным банком Китая (НБК), цифровой юань способен стать инновацией платежных систем, но также сталкивается с уникальными уязвимостями, которые могут быть использованы для незаконной деятельности.

Серьезную озабоченность вызывала возможность анонимного использования цифрового юаня. Обеспечивая конфиденциальность пользователей, функции цифровой валюты потенциально могут облегчить злоумышленникам маскировку незаконных транзакций.

«Анонимный кошелек позволяет пользователям проводить транзакции, не раскрывая свою идентификационную информацию, и предназначен для обеспечения более высокой степени защиты конфиденциальности», — говорится в статье.

В отчете также подчеркивается скорость и трансграничный характер транзакций с использованием цифрового юаня, что может усложнить традиционные методы мониторинга ПОД. Транзакции с e-CNY выполняются практически мгновенно, что сокращает возможности вмешательства регулирующих органов.

Кроме того, интеграция цифрового юаня в мировую финансовую систему может вызвать опасения по поводу его совместимости с международными стандартами ПОД.

Поскольку валюта становится все более широко используемой на международном уровне, обеспечение соответствия транзакций разнообразным нормативным требованиям становится все более сложной задачей.

Предложения, решения и возможности

Фирма предложила интегрировать передовые технологии, такие как искусственный интеллект и блокчейн, для улучшения мониторинга транзакций в реальном времени. Эта технологическая модернизация повысит способность оперативно выявлять и устранять подозрительные действия.

Кроме того, в отчете содержится призыв к усовершенствованию процессов проверки личности, особенно в отношении анонимных кошельков.

Внедряя строгие ограничения транзакций и обеспечивая тщательную комплексную проверку, можно управлять балансом между сохранением конфиденциальности пользователей и обеспечением прозрачности транзакций.

На международном уровне в отчете подчеркивается важность приведения e-CNY в соответствие с глобальными стандартами борьбы с отмыванием денег.

«Есть основания полагать, что внедрение и совершенствование политики борьбы с отмыванием денег в рамках цифрового юаня обеспечит здоровую, прозрачную и безопасную финансовую среду для финансовых учреждений, предприятий и общественности», — говорится в статье.

«Поскольку цифровой юань продолжает продвигаться и использоваться, мы с нетерпением ждем возможности увидеть более эффективное, удобное и безопасное будущее цифровых платежей», — заключили в компании.