💬 Криптопреступление – это слишком просто

Криптопреступление – это слишком просто

Огромные суммы денег, потерянные в результате мошенничества и мошенничества с криптовалютами, вероятно, являются крупнейшим финансовым грабежом в истории США.

ФБР зафиксировало убытки в размере более $12,5 млрд в 2023 году, что на 22% больше, чем в предыдущем году. Центр интернет-преступности агентства получил рекордные 880 418 жалоб от американцев о потенциальных криптовалютных и онлайн-кражах. Учитывая, что большинство пострадавших лиц не сообщают о своих делах в правоохранительные органы, эта статистика предполагает еще более пугающую реальность.

Нам нужны коллективные действия для разрешения этой ситуации: от надежных решений в области безопасности до инновационных нормативно-правовых и политических рамок. Это единственный выход – и многие из них, уже пострадавшие, находятся в затруднительном положении.

Мы призываем лидеров сообществ, политиков и политиков активизировать усилия и защитить уязвимые сообщества. Нынешние обстоятельства требуют от них активных и долговременных мер. Это битва между добром и злом, в которой регуляторы и криптоноваторы должны быть союзниками, а не противниками.

Нравится это кому-то или нет, криптовалюта никуда не денется: но она не может сохраниться в своей нынешней форме. Мы должны уделить приоритетное внимание подотчетности и прозрачности, чтобы позволить этой революционной технологии процветать и гарантировать процветание большего числа людей в безопасной финансовой среде.

Давайте снова сделаем преступность незаконной.

Стратегические вмешательства имеют решающее значение

Вашингтон, округ Колумбия, должен срочно принять решительные меры, чтобы защитить потребителей от безудержного мошенничества, преследующего сферу криптовалют.

В условиях очередного бычьего цикла приток новых пользователей и капитала только усиливает риск.

США, крупнейшая финансовая сверхдержава, остро нуждаются в надежной и однозначной нормативной базе для эффективной борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой. Их нынешнее отсутствие сделало инвесторов, торговцев и потребителей уязвимыми перед значительными рисками. Фрагментированный надзор со стороны таких агентств, как SEC, CFTC и IRS, создал лазейки, которыми могут воспользоваться хакеры. Обеспечение соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег в этом хаотическом ландшафте является непростой задачей.

Подробнее читайте в нашем разделе мнений: Мелкое законодательство — главный враг криптовалют.

В дополнение к комплексной политике законодатели должны установить строгие стандарты отчетности и проверки как для правоохранительных органов, так и для криптобизнеса. Это позволит заинтересованным сторонам быстро выявлять и пресекать незаконную деятельность, обеспечивая защиту потенциальных жертв в режиме реального времени.

Предупреждение должно иметь приоритет над реагированием. Крайне важно реализовать меры сдерживания, которые сделают нападения экономически бесполезными. Кроме того, обеспечение местных правоохранительных органов и сотрудников службы безопасности адекватной подготовкой и образованием имеет решающее значение для эффективной борьбы с криптопреступлениями, как на упреждение, так и на реагирование.

Заложив основу, законодатели откроют путь новаторам и предпринимателям к разработке решений, направленных на решение проблем безопасности как на уровне протокола, так и на уровне пользователя. Поскольку технологический ландшафт быстро развивается, крайне важно вселить уверенность в криптоэкосистему.

От криптовалют к схемам Понци

Технология по своей сути нейтральна; его моральность определяется его применением в конкретном контексте, так же, как в случае с атомными реакторами и квантовыми компьютерами.

По данным исследовательского центра Pew, более 43% криптоинвесторов выразили сомнения по поводу безопасности в криптоиндустрии в 2023 году. Эта статистика подчеркивает острую необходимость законодательного вмешательства. Разрушительные последствия потери состояния из-за хакерских атак и мошенничества затрагивают людей из всех слоев общества, включая отцов, матерей-одиночек, студентов колледжей, пожилых людей и практически всех, кто занимается инвестициями в криптовалюту.

Данные ФБР показывают, что в период с 2021 по 2023 год потребители понесли убытки, превышающие 29 миллиардов долларов. К сожалению, многие из этих инцидентов остались незамеченными из-за недостаточной инфраструктуры, социальной стигмы и отсутствия уверенности в эффективности карательных мер.

Растущее использование криптовалют в различных незаконных действиях, таких как финансовые преступления, отмывание денег, незаконный оборот и финансирование терроризма, усложняет ситуацию.

Злоумышленники используют сложнейшие технологии и методологии, часто опережая правоохранительные органы на два шага. Отслеживание их действий и привлечение их к ответственности стало чрезвычайно сложной задачей, требующей специальных навыков и ресурсов.

Например, по оценкам Совета Безопасности ООН, с 2017 года северокорейские хакерские группы украли токены на сумму 3 миллиарда долларов. Только в 2023 году Северная Корея, возможно, была замешана в 17 кражах и взломах, связанных с криптовалютами, в результате чего было украдено более 750 миллионов долларов — примерно 50% доходов страны в иностранной валюте.

За пределами Северной Кореи иранские и российские группировки также широко использовали частные криптоактивы для отмывания украденных средств, приобретения незаконного оружия, уклонения от санкций и так далее.

Каждый месяц также появляются тысячи новых торговых платформ Понци, ориентированных на частных лиц через такие платформы, как Twitter, группы Facebook и TikTok. Они заманивают людей из социальных сетей в ловушку, часто начиная с, казалось бы, безобидного взаимодействия, которое переходит на коммуникационную платформу, такую ​​​​как WhatsApp.

После начала мошенничества начинается манипулирование жертвами с помощью различных чувств и эмоций. То, что начинается с небольших инвестиций, может быстро вырасти, потенциально пожирая все сбережения, как 401 000, за считанные недели. Жертв неустанно заставляют инвестировать больше, а криптовалюты часто используются в качестве анонимного канала, что усугубляет сложность и серьезность мошенничества.

Правоохранительные органы опубликуют отчет по делу, но к тому времени, когда они придут к какому-либо выводу, кошелек уже будет опустошен.

Разработка новых политических рамок для решения возникающих проблем

Криптовалюты представляют собой уникальные проблемы. Устаревшие универсальные подходы недостаточны для повышения безопасности и защиты пользователей в этой быстро развивающейся отрасли.

Простого соблюдения недостаточно. Регуляторы также должны поддерживать целостность рынка, требовать, чтобы криптовалютные биржи и поставщики кошельков усиливали защиту капитала инвесторов, вызывали доверие среди инвесторов, способствовали инновациям посредством повышения осведомленности и защищали всю экосистему. Баланс между безопасностью и инновациями имеет первостепенное значение. Чрезмерный акцент на любом аспекте рискует подорвать прогресс.

Несмотря на проблемы, США как лидер в области регулирования обладают способностью эффективно ориентироваться в этой ситуации.

Американские домохозяйства призывают Конгресс действовать быстро и решительно для решения кризиса путем введения строгих правил в отношении криптовалют. Предприниматели готовы помочь.

Если мы не сможем защитить финансы людей в 2024 году, что это будет означать для будущего наших финансовых систем?