💬 Предстоящие правила AML в Эстонии повлияют на криптовалютную индустрию

Предстоящие правила AML в Эстонии повлияют на криптовалютную индустрию

Эстония готовится ввести в действие ряд новых правил по борьбе с отмыванием денег, которые ужесточат требования к крипто-компаниям, работающим по эстонской лицензии. Изменения произошли на фоне опасений, что Россия может использовать криптовалюту для уклонения от западных санкций, и продолжающейся проверки политики противодействия отмыванию денег прибалтийской страны.

Правительство Эстонии создает более строгую нормативную среду для криптобизнеса

Эстония, чей банковский сектор в прошлом был замешан в обработке миллиардов для подозрительных российских клиентов, в настоящее время предпринимает шаги, чтобы закрыть лазейки, которые могут позволить России, ее элитам и союзной Беларуси избежать санкций, введенных в связи с вторжением. Украины.

В следующий вторник вступят в силу поправки к Закону страны о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вводящие строгие стандарты. Криптовалютные компании лягут на плечи Эстонии в борьбе с грязными деньгами, отмечается в отчете Politico.

Обновление сделает эстонский режим регулирования платформ, работающих с цифровыми активами, еще более строгим, чем будущие правила ЕС. Система, принятая в 2017 году, была сочтена слишком свободной, поскольку позволяла сотням предприятий, многие из которых базировались в других странах, получать лицензии в Эстонии.

В беседе с изданием министр финансов Кейт Пентус-Розиманнус заявил, что Эстония приветствует инновации, но подчеркнул, что не потерпит финансовых преступлений и будет поддерживать предотвращение отмывания денег в качестве приоритета. Далее он прокомментировал:

Контроль был просто невозможен. Но риск был на нас, потому что они работали с эстонской лицензией. Это было единственное, что было изменено законом.

Контроль был просто невозможен. Но риск был на нас, потому что они работали с эстонской лицензией. Это единственное, что было изменено законом.

Власти Эстонии намерены затруднить присоединение компаний к ее криптопространству. Организации, предлагающие услуги цифрового кошелька и онлайн-обмена, должны будут соответствовать минимальным требованиям к капиталу в размере 100 000 евро (109 000 долларов США), а те, кто предоставляет услуги по хранению, должны будут предъявить не менее 250 000 евро.

Новое законодательство также вводит более высокие регистрационные сборы, более строгие обязательства по комплексной проверке и более строгий контроль со стороны регулирующих органов. Кроме того, криптокомпании будут обязаны сохранять присутствие в стране, в отличие от ранее.

Таллинн ужесточает надзор за криптовалютой на фоне продолжающейся проверки защитных механизмов страны от незаконных финансовых потоков, проводимой Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Moneyval).

Аудиторы, которые завершат свою работу в декабре, среди прочего изучают регулирование цифровых активов. Ставки для Эстонии высоки, поскольку прибалтийская страна может оказаться в «сером списке» вместе с Мальтой, еще одним небольшим государством-членом ЕС, которое попыталось стать криптодружественным местом.

Правительство Эстонии ужесточает свой подход, несмотря на то, что политики в Брюсселе все еще рассматривают предложение ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Более того, ожидается, что европейские стандарты будут менее строгими, чем новые эстонские правила. Требования к капиталу для поставщиков криптоуслуг, предложенные Европейской комиссией, варьируются от 50 000 до 150 000 евро.