💬 Почему SCHD ETF Schwab не является простой для инвесторов по сознанию риска от 2025-03-13

Почему SCHD ETF Schwab не является простой для инвесторов по сознанию риска

Это было нестабильным началом 2025 года для роста и технологических акций. В то время как многие вышли на сочные достижения, мы также видели, как предыдущие фавориты инвесторов, такие как Applevin и Palantir Noseive 25%, иллюстрируя истинную степень волатильности настроений, проникающих на рынок. Инвесторы обеспокоены инфляцией, последствиями потенциальных тарифов и повышенными оценками, созревающими для падения. Этот фон делает это столь же хорошим временем, как и любой, чтобы вернуться к основам и рассмотреть возможность инвестирования в некоторые проверенные дивидендные акции, ориентированные на ценность. Если вы хотите избежать волатильности на рынке или добавить более оборонительное удержание в свой портфель для дополнения высокого летания, но волатильных акций роста, Schwab U.S. Dividend Equity ETF SCHD +1,31% ▲ стоит рассмотреть.

Я оптимистичен на SCHD на основе его диверсифицированного и недорогого цента, привлекательного дивиденда 3,5% и экономически эффективного коэффициента расходов. Кроме того, аналитики на стороне продажи в совокупности оценивают его как умеренную покупку и рассматривают его как имеющие двузначный процент роста в течение следующих 12 месяцев.

SCHD ETF оценил 13% за прошедший год, 21% за последние три года и 95% за пять лет. За десять лет прибыль фонда составляет 189%. Когда дело доходит до последовательной производительности и надежных возвратов, это все.

Какова рыночная стратегия SCHD?

SCHD отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 и является одним из самых популярных ETF сегодня, с активами под управлением (AUM) почти 70 миллиардов долларов. По словам Чарльза Шваба, SHCD «ориентирован на качество и устойчивость дивидендов» и «инвестирует в акции, выбранные для фундаментальной силы по сравнению с их сверстниками, на основе финансовых соотношений».

SCHD владеет 100 акциями, а 10 лучших активов составляют 42,8% своих активов, так что это разумно диверсифицированный фонд. Вы можете ознакомиться с обзором 10 топ -штрафов SCHD ниже, используя инструмент Holdings Tipranks.

SCHD инвестирует в первую очередь в дивидендные акции Blue-Chip в США, охватывающие множество отраслей и секторов. Its top 10 holdings include consumer staples giants like Coca-Cola KO +0.48% ▲ and Pepsi PEP +0.95% ▲ , big-name healthcare and pharma stocks like Abbvie ABBV +1.96% ▲ , Amgen AMGN +0.73% ▲ , Pfizer PFE +1.26% ▲ , and Bristol-Myers Squib BMY +1.39% ▲ , and Технологические акции дивидендов, такие как Cisco CSCO +0,47% ▲ и Texas Instruments TXN +2,45% ▲.

В дополнение к выплате дивидендов, преимущество в владении этими акциями заключается в том, что они немного дешевле, чем более широкий рынок. S & P 500 торгуется с почти 26-кратными 12-месячными заработками, в то время как портфель SCHD торгуется всего за 17 раз (по состоянию на конец последнего месяца), что означает, что SCHD примерно на одну треть дешевле, чем S & P 500. Невысокая оценка акций SCHD и его сильная дивиденда дает SCHD против сильной обороны и вытягивания.

В отличие от некоторых гигантских технических фирм, вы вряд ли увидите двузначное ежедневное снижение для оборонительных ETF, таких как SCHD, что делает его аккуратным подходящим для консервативных и более склонных к риску инвесторов.

Привлекательная комбинация роста и урожайности дивидендов

Как следует из названия, SCHD является сильным выбором для искателей дивидендов. В настоящее время фонд дает апелляцию 3,5% в год, что значительно выше, чем в S & P 500 1,3%. Кроме того, фонд демонстрирует последовательный рост дивидендов после увеличения выплаты дивидендов в течение 13 лет подряд.

Кроме того, фонд имеет удивительно благоприятный коэффициент расходов всего 0,06%. Коэффициент расходов на 0,06% означает, что инвестор, вкладывающий 10 000 долларов в SCHD, ежегодно платит всего 6 долларов США. Экономия от инвестиций в экономически эффективную ETF, такой как SCHD, как правило, складывается со временем. Предполагая, что SCHD сохраняет это соотношение расходов и возвращает 5% в год в будущем, тот же инвестор, вкладывающий 10 000 долларов в SCHD, заплатит всего 34 доллара в виде сборов в течение следующих пяти лет.

Эффективность SCHD доказывает ценность диверсификации

SCHD с течением времени выпустил солидную производительность. По состоянию на 31 января Фонд принесла сильную пятилетнюю годовой доход в 11,9%. За последние 10 лет фонд опубликовал сильную 10-летнюю годовую прибыль в 11,6%.

Как это складывается по сравнению с S & P 500? Используя Vanguard S & P 500 ETF VOO +1,55% ▲ в качестве эталона, VOO вышел в годовой пятилетнюю доходность 15,11% и годовой 10-летний доход 13,7%. В то время как SCHD не достиг более широкого рынка, трудно приплескнуть с двузначной годовой производительностью в течение пяти- и 10-летних пролетов. Если мы вступим в более сложную рыночную среду, SCHD может работать лучше, чем ETF с широким рынком на основе его более низкой оценки и превосходных дивидендов.

SCHD - покупка, продавать или держать?

На Уолл -стрит SCHD получает умеренный рейтинг консенсуса на основе 55 покупок, 43 удержания и два рейтинга продаж, назначенных за последние три месяца. Средняя целевая цена аналитика SCHD в размере 31,38 долл. США подразумевает потенциал роста 11,38% от текущих уровней.

Примечательно, что акции, удерживаемые SCHD с самым высоким потенциалом роста, включают в себя предположение (GES), Leggett & Platt (Leg) и APA Corp (APA). Напротив, акции с самым высоким потенциалом недостатков - это компания Hershey (HSY), Bank of Hawaii (BOH), Paychex (PAYX) и Altria (MO).

SCHD - безопасная ставка на опасно рискованном рынке

Собрав все это вместе, SCHD является надежным выбором для долгосрочных инвесторов, которые хотят смягчить рыночную волатильность и инвестировать в диверсифицированную группу недорогих дивидендов с голубым чипом. Дополнительный бонус заключается в том, что выборы акций SCHD выполняются в соответствии с сильными основными принципами, стремясь максимизировать прибыль при минимизации риска. Если стремиться получить прибыль от продолжающегося технического эпохи Возрождения, может быть хорошей идеей хеджировать и диверсифицировать как можно больше. Я оптимистичен на SCHD на основе его недорогих владений, привлекательной истории дивидендов роста дивидендов и экономически эффективного коэффициента расходов при сохранении воздействия самого горячего сектора на фондовом рынке.

Раскрытие