💬 Инсайдеры нажимают на курок двух дивидендных акций с двузначным потенциалом роста

Инсайдеры нажимают на курок двух дивидендных акций с двузначным потенциалом роста

Поиск лучших акций для вашего инвестиционного портфеля заключается не в освоении какого-то скрытого трюка, а в понимании игры. Как и в «Игроке» Кенни Роджерса, где «каждая рука — победитель, и каждая рука — проигравший», успех зависит от того, как вы играете с картами, которые вам сдали. Игрок читает лица; инвестор читает сигналы рынка.

Мало какие сигналы яснее, чем инсайдерская торговая деятельность. Инсайдеры — это корпоративные должностные лица, которые отвечают за то, чтобы их компания приносила прибыль — вспомните руководителей высшего звена и советы директоров. Они знают, что происходит за кулисами, и используют эти знания для информирования о своей собственной торговле. Чтобы поддерживать равные условия, федеральные регуляторы требуют, чтобы эти должностные лица делали свои инсайдерские торговые действия публичными.

Когда вы наблюдаете за инсайдерскими сделками, помните, что они будут продавать по разным причинам, но покупать будут только тогда, когда будут уверены, что акции вырастут.

Это делает инсайдерские сделки ценным сигналом для инвесторов. И когда эти сделки сочетаются с другими благоприятными факторами в акциях, такими как высокая дивидендная доходность или солидный потенциал роста, результатом становится ярко мигающий неоновый сигнал о том, что эта акция заслуживает вашего более пристального внимания.

Погрузившись в базу данных TipRanks, мы обратили внимание на две такие акции. Каждая из них предлагает дивидендную доходность вместе с двузначным потенциалом роста — и каждая из них недавно была куплена инсайдером на сумму $1 млн или больше. Давайте рассмотрим ее подробнее.

Sunrise Realty Trust (SUNS)

Первая акция в нашем списке, Sunrise Realty Trust, — это инвестиционный траст недвижимости, REIT. Sunrise — новичок на публичных рынках торговли, но не новичок в бизнесе. Компания была сформирована как независимая, публично торгуемая организация в июле прошлого года в результате сделки по разделению, инициированной материнской компанией AFC Gamma. AFC Gamma уже была REIT, ведя бизнес-деятельность как в секторе каннабиса, так и в секторе коммерческой недвижимости. Фирма решила сохранить свой бизнес каннабиса, выделив при этом сторону коммерческой недвижимости как Sunrise Realty Trust.

Результатом стал новый REIT с фокусом на коммерческой недвижимости, CRE, на юго-востоке США. В портфеле компании есть несколько объектов недвижимости, все из которых расположены на привлекательных городских рынках во Флориде и Техасе. Sunrise выступает в качестве институционального кредитора, инициируя и финансируя кредиты на эти объекты недвижимости. Компания сосредоточила свою кредитную деятельность на узкой нише, в основном на высококлассных и/или роскошных жилых проектах, отелях и коммерческих помещениях. Компания выбрала юго-восток в качестве своей сферы деятельности из-за расширяющегося демографического и экономического профиля региона.

Акции Sunrise начали торговаться на NASDAQ 10 июля, и с тех пор компания выплатила два дивиденда по обыкновенным акциям. Первый, выплаченный 15 октября, составил 21 цент за обыкновенную акцию (частичный квартальный денежный дивиденд); второй, выплаченный 15 января, составил 42 цента. Январский платеж дает годовую ставку $1,68 за обыкновенную акцию и форвардную доходность 14%.

Обращаясь к инсайдерам, мы обнаруживаем, что председатель правления Sunrise Леонард Танненбаум сделал крупную покупку акций SUNS в последнюю неделю января. Он купил один миллион акций, заплатив 12 миллионов долларов за транш акций. Вклад Танненбаума в этот недавно открытый REIT составляет более 35,5 миллионов долларов.

Sunrise привлекла внимание аналитика Alliance Global Гаурава Мехты, которому особенно нравится потенциал компании для расширения и ее будущая дивидендная доходность.

«Наш рейтинг «Покупать» основан на сильном кредитном портфеле, который дает возможность для роста, отсутствии проблемных кредитов, фокусе на юге США с уровнем занятости и ростом населения выше среднего, а также привлекательной общей дивидендной доходностью в размере 14%», — отметил Мехта.

Рейтинг «Покупать» поддерживается целевой ценой в $14,50, что подразумевает потенциал роста в течение года на 22%. С учетом дивидендной доходности потенциальная годовая доходность акций может достичь 36%. (Чтобы посмотреть послужной список Мехты, нажмите здесь)

SUNS все еще немного не в центре внимания, и только 2 последних аналитических обзора. Однако они оба согласны, что это акции для покупки, что делает консенсус-прогноз «умеренная покупка». Акции продаются по $11,87, а их средняя целевая цена $14,75 указывает на потенциал роста на 24% в течение следующих 12 месяцев. (См. прогноз акций SUNS)

Финансовый союзник (ALLY)

Далее следует банковский холдинг из Детройта Ally Financial. Услуги Ally для клиентов включают в себя автокредитование, онлайн-банкинг, страхование транспортных средств, корпоративный банкинг и ипотечные кредиты. Компания инвестирует в свой родной город, а ее штаб-квартира находится в одном из лучших современных небоскребов Детройта, Ally Detroit Center, с видом на финансовый район города.

Ally работает с 1919 года. До 2010 года компания была известна как GMAC, General Motors Acceptance Corporation, и выступала в качестве подразделения по финансированию клиентов автомобильного гиганта GM. Компания остается крупным именем в автомобильном финансировании, и за полный 2024 год Ally выдала потребительских автокредитов на сумму 39,2 млрд долларов. Компания имеет общие активы в размере 192 млрд долларов и может похвастаться примерно 11 млн клиентов.

В последние месяцы Ally сосредоточилась на своем основном бизнесе — банковских услугах и автокредитовании, и с этой целью отказалась от кредитного карточного бизнеса. В прошлом месяце компания достигла соглашения с CardWorks, Inc., по которому Ally продаст свой кредитный карточный портфель, включающий дебиторскую задолженность по кредитным картам на сумму 2,3 млрд долларов с 1,3 млн активных держателей карт. Ожидается, что сделка будет закрыта в конце этого года.

Ally выплачивает регулярные дивиденды по обыкновенным акциям и сделала свое последнее заявление 17 января. В этом заявлении говорилось о выплате в размере 30 центов, запланированной на 14 февраля. Компания удерживала дивиденды на этом уровне в течение 13 кварталов; выплата по обыкновенным акциям в размере 1,20 доллара в годовом исчислении дает форвардную доходность 3,1%.

Последняя инсайдерская покупка компании была совершена генеральным директором Майклом Джорджем Роудсом, который купил 25 634 акций в последнюю неделю января. Роудс заплатил более 1 миллиона долларов за эту покупку.

Возвращаясь к финансовому положению Ally, мы обнаруживаем, что компания недавно отчиталась о своих результатах за четвертый квартал и весь 2024 год. За четвертый квартал Ally сообщила о выручке в размере 2,1 млрд долларов, что на 5% больше, чем годом ранее, и на 80 млн долларов лучше, чем ожидалось. Чистая прибыль компании составила 78 центов на акцию по не-GAAP меркам, превзойдя прогноз на 21 цент. За весь год выручка Ally составила 8,2 млрд долларов, а EPS не-GAAP составила 2,35 доллара.

Инвесторам также следует обратить внимание на то, что Ally сообщила о прочной позиции по отношению к потенциальным потерям. Компания рассчитала свою основную доходность по осязаемому общему капиталу (core ROTCE) за четвертый квартал в размере 11,3%, а соответствующий показатель за весь год — 8,5%. Компании удалось это сделать, даже несмотря на то, что чистая процентная маржа (NIM) за четвертый квартал зарегистрировала годовой прирост всего на 11 базисных пунктов, достигнув 3,3%. Компания сообщает, что скромный прирост был обусловлен «более низкими расходами на финансирование», фактором, который должен улучшиться для Ally в долгосрочной перспективе с завершением выхода из карточного бизнеса.

Это ключевые моменты для аналитика Citi Кейта Горовица, который освещает Ally. 5-звездочный аналитик заглянул под капот этого банка в Детройте и пишет: «Хотя выход из карточного бизнеса создает препятствия для NIM (раскрыто ~20 базисных пунктов на годовой основе), целевой показатель ROTCE в середине 10 остается неизменным, и руководство считает его достижимым при высоком NIM в 3, в сочетании с убытками по автокредитам менее 2% и дисциплиной расходов. Мы видим ~4% NIM в 2026 году за счет переоценки депозитов (бета-коэффициент 4 квартала был лучше нашей оценки в ~36%) и переоценки активов с фиксированной ставкой, при этом ожидается, что доходность кредитования улучшится с сезонного минимума 4 квартала в 9,6% (руководство прогнозирует высокие 9-10% в ближайшей перспективе). Мы по-прежнему ожидаем значительного роста в названии в среднесрочной перспективе на основе основных тенденций, которые ведут ROTCE к целевому показателю в середине 10 в 2026 году».

В долгосрочной перспективе Хоровиц описывает ALLY как «историю «Покажи мне», которая начинает приносить плоды», и оценивает акции как «Покупай». Он дополняет оптимистичный рейтинг целевой ценой в $55, которая указывает на потенциал роста в 44% за год. (Чтобы посмотреть послужной список Хоровица, нажмите здесь)

В целом, есть 17 последних аналитических обзоров для Ally, и их распределение — 9 к покупке, 7 к удержанию и 1 к продаже — дает акциям консенсус-рейтинг «умеренная покупка». Акции ALLY торгуются по $38,18, а их средняя целевая цена $44,86 подразумевает потенциал роста на 17,5% в течение следующих 12 месяцев. (См. прогноз акций ALLY)

Чтобы найти хорошие идеи для торговли акциями по привлекательным ценам, посетите раздел TipRanks «Лучшие акции для покупки» — инструмент, объединяющий все аналитические данные TipRanks по акциям.

Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно избранным аналитикам. Содержание предназначено для использования только в информационных целях. Очень важно провести собственный анализ перед тем, как делать какие-либо инвестиции.