💬 Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) оштрафовала Vanguard на 106 миллионов долларов за пенсионные фонды

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) оштрафовала Vanguard на 106 миллионов долларов за пенсионные фонды

Компания по управлению активами Vanguard была оштрафована Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) на 106,41 млн долларов за раскрытие информации, касающейся пенсионных фондов с установленной датой выхода на пенсию.

SEC утверждает, что Vanguard нарушила законы о ценных бумагах, когда снизила минимальные инвестиционные требования для своих институциональных фондов с целевой датой. SEC обнаружила, что это изменение подстегнуло погашения, поскольку клиенты Vanguard перешли из старых фондов с целевой датой в новые, предлагаемые компанией, создавая облагаемые налогом распределения для многих ее клиентов.

SEC утверждает, что Vanguard не смогла должным образом раскрыть потенциальное влияние изменения в своих пенсионных фондах с целевой датой, в результате чего многие ее клиенты столкнулись с огромными налоговыми счетами. «В постановлении говорится, что розничные инвесторы в налогооблагаемые счета исторически сталкивались с более крупными распределениями прироста капитала и налоговыми обязательствами», — написала SEC в пресс-релизе.

Распределения среди инвесторов

Штраф, который заплатит Vanguard, не будет передан SEC, а будет распределен между инвесторами, которым был нанесен ущерб. Vanguard — одна из крупнейших в мире компаний по управлению активами, под управлением которой находится более 10 триллионов долларов. Фирма была основана легендарным инвестором Джеком Боглом в 1970-х годах и имеет репутацию компании, предлагающей инвесторам недорогие биржевые фонды (ETF).

Пенсионные фонды с целевой датой выхода на пенсию — популярный инструмент сбережений, предназначенный для медленного перемещения капитала из портфеля, ориентированного на рост, в более консервативный портфель по мере приближения даты выхода человека на пенсию. Обычно это делается путем замены акций на более активные облигации и фонды денежного рынка. Большинство пенсионных фондов с целевой датой выхода на пенсию Vanguard хранятся в планах 401(k) с отсрочкой уплаты налогов.

Стоит ли покупать ETF Vanguard S&P 500?

Vanguard не является публично торгуемой компанией. Поэтому вместо этого мы рассмотрим флагманский фонд компании, Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Как можно увидеть ниже, ETF имеет консенсусный рейтинг «Умеренная покупка» среди 504 аналитиков Уолл-стрит. Этот рейтинг основан на 402 рекомендациях «Покупать», 95 «Удерживать» и семи рекомендациях «Продавать», выпущенных за последние три месяца. Средняя целевая цена VOO в $623,10 подразумевает потенциал роста на 13,24% от текущих уровней.

Ознакомьтесь с другими рейтингами аналитиков по VOO ETF