💬 QQQ, SCHG, SCHD: 3 отличных ETF, в которые стоит начать инвестировать в 2025 году

QQQ, SCHG, SCHD: 3 отличных ETF, в которые стоит начать инвестировать в 2025 году

Хотите начать свой инвестиционный путь в 2025 году? Биржевые фонды (ETF) — это отличное место для начала, поскольку они предлагают диверсифицированный доступ к широкому кругу лучших акций рынка в одном простом и удобном инструменте.

Вот три лучших ETF, которые стоит рассмотреть, когда вы встаете на свой путь инвестора: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG), Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) и Invesco QQQ Trust (QQQ). Все три предлагают диверсифицированный доступ к отличным акциям, различные уровни высокой доходности на протяжении многих лет и, что немаловажно, низкие комиссии.

Schwab U.S. ETF роста крупных капитализаций (SCHG)

Если вы ищете ETF для начала, Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF — хорошее место для начала. Этот ориентированный на рост ETF от Charles Schwab был запущен в 2009 году и сейчас имеет активы под управлением (AUM) на сумму 37,7 млрд долларов.

Он предлагает инвесторам доступ к корзине из 227 компаний, входящих в индекс Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index.

Ниже вы найдете обзор 10 крупнейших активов SCHG из инструмента анализа активов TipRanks.

Как вы можете видеть, SCHG имеет позиции во многих из самых доминирующих акций рынка, включая великолепную семерку плюс другие мощные компании, такие как Broadcom (AVGO) и Eli Lilly (LLY). Это многие из самых динамичных и инновационных компаний в США, не говоря уже о мире, с экспозицией в захватывающих долгосрочных темах, таких как искусственный интеллект, квантовые вычисления, автономные транспортные средства и многое другое, что делает их хорошими предложениями для долгосрочных инвесторов.

Лучшие активы SCHG также высоко оценены системой Smart Score от TipRanks. Smart Score — это количественная система оценки акций, созданная TipRanks. Она присваивает акциям оценку от одного до 10 на основе восьми ключевых рыночных факторов. Оценка основана на данных и не предполагает никакого вмешательства человека. Семь из 10 лучших активов SCHG имеют эквивалентные Smart Score 8 или выше.

Сам SCHG имеет оценку Smart Score, эквивалентную ETF Outperform, равную 8 из 10.

Еще одна причина, по которой SCHG является лучшим выбором для новых инвесторов, заключается в том, что компания приносит высокую прибыль на протяжении длительного периода времени.

По состоянию на конец 2024 года SCHG показал годовую доходность за три года в размере 11,4%, годовую доходность за пять лет в размере 19,8% и годовую доходность за 10 лет в размере 16,7%. Эти показатели превзошли показатели более широкого рынка за каждый временной интервал, поскольку Vanguard S&P 500 ETF (VOO), хороший аналог более широкого рынка и ETF, который сам по себе показал высокую доходность, показал годовую доходность за три года в размере 8,9%, годовую доходность за пять лет в размере 14,5% и годовую доходность за 10 лет в размере 13,1% на ту же дату.

Кроме того, SCHG обеспечивает этот превосходящий рынок результат по очень низкой цене. Его коэффициент расходов 0,06% означает, что инвестор в фонд будет платить всего $6 в качестве комиссий за инвестиции в размере $10 000 в год.

Стоит ли покупать акции SCHG, по мнению аналитиков?

Обращаясь к Уолл-стрит, SCHG получает консенсус-рейтинг Strong Buy на основе 195 Buy, 31 Hold и одного Sell рейтинга, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций SCHG в $31,92 подразумевает потенциал роста на 13,4% от текущих уровней.

В целом я настроен оптимистично в отношении SCHG и считаю ее отличным строительным блоком для новых инвесторов (и всех инвесторов в этом отношении) благодаря ее сильному портфелю высокорейтинговых акций, ее истории опережения рынка в плане получения убедительной прибыли и ее сверхнизкому коэффициенту расходов.

Schwab U.S. Дивидендный фондовый фонд (SCHD)

Как и SCHG, Schwab U.S. Dividend Equity ETF — это еще одно предложение от управляющего активами голубых фишек Чарльза Шваба (SCHW). SCHD дебютировал в 2011 году и вырос до $65,8 млрд в AUM.

В то время как SCHG фокусируется на акциях роста, SCHD вместо этого фокусируется на дивидендных акциях.

Фонд владеет портфелем из 101 дивидендной акции, а его 10 лучших активов составляют разумные 41,1% активов. Вы можете ознакомиться с обзором 10 лучших активов SCHD ниже.

В то время как SCHG ориентируется на более ориентированную на рост часть рынка, SCHD фокусируется на проверенных дивидендных акциях, таких как гиганты здравоохранения Pfizer (PFE) и AbbVie (ABBV), гиганты по производству безалкогольных напитков Coca-Cola (KO) и Pepsi (PEP) и даже BlackRock (BLK), крупнейшая в мире компания по управлению активами.

Эти компании выплачивали и, во многих случаях, увеличивали свои дивиденды в течение многих лет. Поскольку они происходят из более защищенных частей рынка, таких как здравоохранение, потребительские товары и финансы, эти активы, и, как следствие, сама SCHD, должны выдержать откат рынка лучше, чем рынок в целом, поскольку эти секторы обычно характеризуются более низкими оценками и более защитными бизнес-моделями.

SHCD имеет привлекательную дивидендную доходность в 3,6%, что почти в три раза превышает доходность S&P 500 (SPX) в 1,3%. Новые инвесторы могут реинвестировать эти дивиденды выше среднего, чтобы создать эффект снежного кома и медленно, но верно наращивать свои позиции в SCHD с течением времени.

Стоит отметить, что SCHD немного отставал от рынка с течением времени, но его результаты все равно были довольно положительными, и он может превзойти более широкий рынок, если произойдет ротация с акций роста на более защитные имена, такие как те, на которых специализируется SCHD. По состоянию на 31 декабря SCHD опубликовал годовую трехлетнюю доходность в размере 4,2%, годовую пятилетнюю доходность в размере 11,1% и годовую десятилетнюю доходность в размере 11,0%. Для сравнения, вышеупомянутый VOO генерировал лучшую доходность за сопоставимые периоды.

Как и SCHG, SCHD имеет благоприятный коэффициент расходов — всего 0,06%, то есть инвестор будет платить всего 6 долларов США в год в качестве комиссии за инвестиции в фонд в размере 10 000 долларов США.

Стоит ли покупать акции SCHD, по мнению аналитиков?

Обращаясь к Уолл-стрит, SCHG получает консенсус-рейтинг «Умеренная покупка» на основе 55 оценок «Покупать», 41 «Удерживать» и пяти оценок «Продавать», присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций SCHD в $31,31 подразумевает потенциал роста на 14,6% от текущих уровней.

Я настроен оптимистично в отношении SCHD как еще одного отличного выбора для новых инвесторов, учитывая его диверсифицированный портфель акций первоклассных дивидендов, привлекательную дивидендную доходность выше среднего и благоприятное соотношение расходов.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

И последнее, но не менее важное: Invesco QQQ Trust (QQQ) — еще один мощный ETF, который стоит рассмотреть новичкам.

С $321 млрд в AUM, QQQ является одним из крупнейших и самых популярных ETF в мире, и на то есть веские причины. Он инвестирует в Nasdaq 100 (NDX), индекс 100 крупнейших нефинансовых акций, котирующихся на бирже Nasdaq.

Nasdaq давно ассоциируется с ведущими технологическими и растущими акциями, поэтому ETF и его активы сильно перекошены в этом направлении. QQQ владеет 102 акциями, и его 10 лучших активов составляют 52,2% активов. Ниже вы найдете обзор 10 лучших активов QQQ.

Как вы можете видеть, главные активы QQQ выглядят довольно похожими на ориентированные на рост SCHG, где Costco (COST) заменила Eli Lilly (LLY). Эти активы дают инвесторам значительную экспозицию к таким светским тенденциям, как искусственный интеллект, квантовые вычисления, робототехника, автономное вождение и многое другое. Семь из этих 10 лучших активов имеют эквивалентные превосходные баллы Smart Score, а сам QQQ получает эквивалентный превосходный балл ETF Smart Score 8 из 10.

Долгосрочная история QQQ, превосходящая рынок, — это то, что действительно выделяет его как инвестиционную возможность, которую нельзя упустить. Мощный ETF превосходил рынок в течение каждого из последних трех-, пяти- и десятилетних периодов, получая в процессе лучшую доходность в этой группе из трех сильных ETF.

По состоянию на конец 2024 года QQQ показал годовую доходность за три года в размере 9,5%, отличную годовую доходность за пять лет в размере 20,0% и впечатляющую годовую доходность за 10 лет в размере 18,3%. Для сравнения, QQQ превзошел VOO за эти три периода.

При коэффициенте расходов 0,20% QQQ является самым дорогим из ETF в этой группе, но все равно имеет разумную цену и значительно ниже среднего коэффициента расходов для всех ETF. Инвестор в фонд будет платить всего 20 долларов США в качестве комиссии за инвестиции в размере 10 000 долларов США в год.

Стоит ли покупать акции QQQ, по мнению аналитиков?

Обращаясь к Уолл-стрит, QQQ получает консенсус-рейтинг «Умеренная покупка» на основе 91 рейтинга «Покупать», 11 рейтингов «Удерживать» и нулевого рейтинга «Продавать», присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций QQQ в $584,51 подразумевает потенциал роста в 13,4% от текущих уровней.

Я настроен оптимистично в отношении QQQ, учитывая его блестящие долгосрочные результаты, портфель ведущих технологических и растущих акций, а также разумный коэффициент расходов.

Три великих строительных блока для инвесторов

Если вы хотите начать инвестировать в 2025 году, ETF — отличный способ начать, поскольку они дают вам мгновенный доступ к широкому спектру ведущих акций рынка. Я настроен оптимистично по отношению ко всем трем из этих ETF как к отличным строительным блокам для инвесторов, которые можно использовать и начать формировать свои портфели.

Все три компании имеют диверсифицированные портфели акций голубых фишек и разумные коэффициенты расходов. Я настроен оптимистично в отношении SCHG и QQQ, основываясь на их портфелях ведущих технологических и растущих акций, подверженности захватывающим долгосрочным темам и их долгой истории опережения более широкого рынка. Между тем, я настроен оптимистично в отношении SCHD как сильного дополнения к этим именам, основываясь на его более защитном портфеле и привлекательной дивидендной доходности.