🎙 MAS представляет COSMIC для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

MAS представляет COSMIC для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Валютное управление Сингапура (MAS) представило COSMIC, централизованную цифровую платформу, направленную на расширение сотрудничества между финансовыми учреждениями (ФИ) в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в глобальном масштабе.

Запуск COSMIC знаменует собой важную веху в стремлении Сингапура эффективно бороться с финансовыми преступлениями. Платформа, разработанная в сотрудничестве с шестью крупными коммерческими банками Сингапура — DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC и Standard Chartered Bank, призвана облегчить беспрепятственный обмен информацией о клиентах между финансовыми учреждениями.

COSMIC работает в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2023 года и сопутствующим дополнительным законодательством, которые вступили в силу в тот же день, когда был запущен. Эти правила устанавливают правовую основу и гарантии обмена конфиденциальными данными клиентов между участвующими финансовыми учреждениями.

По данным MAS, COSMIC позволяет финансовым учреждениям обмениваться информацией о клиентах, если выявляются конкретные тревожные сигналы, указывающие на подозрительное поведение или профили. Финансовые учреждения-участники обязаны придерживаться строгих политик и операционных мер безопасности для обеспечения конфиденциальности передаваемой информации, тем самым защищая интересы законных клиентов.

На начальном этапе COSMIC примет участие шесть крупнейших коммерческих банков, упомянутых ранее, с упором на устранение трех ключевых рисков финансовых преступлений в коммерческой банковской деятельности: неправомерное использование юридических лиц, неправомерное использование торгового финансирования в незаконных целях и финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Сегодня MAS запустила COSMIC, первую централизованную цифровую платформу, облегчающую обмен информацией о клиентах между финансовыми учреждениями для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения во всем мире. https://t.co/Ppm9uii5Xs – МАС (@MAS_sg) 1 апреля 2024 г.

Сегодня MAS запустила COSMIC, первую централизованную цифровую платформу, облегчающую обмен информацией о клиентах между финансовыми учреждениями для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения во всем мире. https://t.co/Ppm9uii5Xs

Важность своевременного реагирования на COSMIC

MAS подчеркнул, что, хотя обмен информацией о COSMIC является добровольным, он представляет собой решающий шаг на пути к усилению глобальной борьбы с финансовыми преступлениями. Клиентам рекомендуется сотрудничать с финансовыми учреждениями, предоставляя своевременные ответы на запросы о разъяснении их профилей рисков или транзакций, что способствует информированной оценке рисков.

Лу Сью Йи, помощник управляющего директора (политика, платежи и финансовые преступления) MAS, сказал: «COSMIC позволит финансовым учреждениям предупреждать друг друга о подозрительной деятельности и своевременно проводить более обоснованную оценку рисков. Он дополняет существующее тесное сотрудничество отрасли с MAS и правоохранительными органами в борьбе с финансовыми преступлениями. Это укрепит возможности Сингапура по поддержанию нашей репутации как хорошо регулируемого и заслуживающего доверия финансового центра».