🎙 Закон о банковской тайне против криптовалют: новый иск Министерства юстиции возрождает старую тактику

Закон о банковской тайне против криптовалют: новый иск Министерства юстиции возрождает старую тактику

Старые трюки в новой борьбе Министерства юстиции с KuCoin

Во вторник Министерство юстиции и Комиссия по торговле товарными фьючерсами объявили о последовательных исках против компании KuCoin, базирующейся на Сейшельских островах.

В своем уголовном иске Министерство юстиции, среди прочего, утверждает, что криптовалютная биржа нарушила законы о борьбе с отмыванием денег. Министерство юстиции также предъявило основателям KuCoin Чун Гану и Ке Тангу обвинения в заговоре.

CFTC в своем отдельном гражданском иске утверждает, что биржа проводила незарегистрированные операции по фьючерсам и свопам.

Министерство юстиции возбудило дело в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA), который требует от финансовых учреждений, даже тех, которые формально не базируются в США, вести учет и подавать отчеты, связанные с усилиями по принципу «знай своего клиента» и борьбой с отмыванием денег.

Обходя политику KYC и AML, утверждает Министерство юстиции, KuCoin смог перевести более 4 миллиардов долларов «подозрительных и преступных средств» и получил 5 миллиардов долларов от работы «в тени финансовых рынков».

Формулировка открытого обвинительного заключения против KuCoin очень похожа на формулировку, которую американские официальные лица использовали при обсуждении Binance, которая урегулировала уголовные обвинения США в сделке на сумму 4,3 миллиарда долларов в ноябре прошлого года за, как вы уже догадались, предполагаемые нарушения BSA.

«Умышленные неудачи Binance позволили деньгам перетекать к террористам, киберпреступникам и насильникам в отношении детей», — заявила в ноябре министр финансов Джанет Йеллен.

Хотя использование BSA для обвинения криптовалютных компаний не является новой тенденцией, оно может стать гораздо более распространенным, если двухпартийная группа сенаторов США добьется своего.

Сенатор Элизабет Уоррен, которая сравнила рынки криптовалют с «Диким Западом» и долгое время выступала за законодательство, которое рассматривает криптокомпании так же, как и традиционный финансовый сектор, хочет расширить BSA, чтобы оно распространялось практически на всех участников отрасли, включая поставщиков кошельков и шахтеры.

Читать далее: Мелкое законодательство — главный враг криптовалют

Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов, соавторами которого являются Уоррен и сенатор-республиканец Роджер Маршалл, классифицирует некоторые криптографические предприятия и предприятия, оказывающие денежные услуги, подвергая их большему количеству законов о борьбе с отмыванием денег, таких как BSA. Законопроект, если он будет принят, запретит финансовым учреждениям использовать или участвовать в транзакциях, в которых используются «технологии повышения анонимности», такие как услуги смешивания и конфиденциальные монеты.

Критики говорят, что закон заходит слишком далеко и возлагает непрактичное, а порой и невозможное бремя на игроков отрасли, особенно на майнеров и валидаторов.

Независимо от того, дойдет ли законопроект до обсуждения — а, давайте посмотрим правде в глаза, у него нет шансов в год выборов — у Министерства юстиции все еще есть веские основания для обвинения KuCoin в нарушениях BSA, особенно с прецедентом на его стороне.

Гражданский иск CFTC также поднимает некоторые интересные моменты, в том числе наименование эфира и лайткойна товарами, что очень понравилось Crypto Twitter.

Однако успокойтесь: это все еще масштабный судебный процесс на одной из самых известных бирж мира.

Интересно, чувствует ли SEC себя обделенной? Однако еще не поздно; следите за сообщениями сегодня, так как мы можем увидеть третий иск. Или, может быть, уже есть соглашение в разработке.

— Кейси Вагнер

Дата центр

Твистеры попали в суд над Tornado Cash

По словам присутствовавших, всего через два дня на суде над Алексеем Перцевым может наступить еще более грозовое небо.

Разработчик Ethereum Амин Сулеймани обвинил судей в «умышленном невежестве», когда дело доходит до некоторых тем, обсуждаемых в суде.

Сулеймани отметил, что на второй день суда было такое ощущение, будто судьи пытались «поймать» Перцева в ловушку.

В какой-то момент Перцева допросили по поводу использования им термина «лол», когда он узнал о взломе Axie Infinity стоимостью 600 миллионов долларов. Как сообщается, Перцев, узнав об этом, добавил «лол» в конце вопроса.

«Тебе это показалось смешным?» — спросили судьи.

В судебной системе США Перцев предстал бы перед присяжными, когда его адвокаты и прокуроры столкнулись бы лицом к лицу. Однако голландская судебная система работает по-другому: дело Перцева рассматривается судебной коллегией из трех человек.

Сьорс Провуст, разработчик программного обеспечения, согласно его веб-сайту, сказал, что второй день «прошел невероятно медленно», и, как и Сулеймани, упомянул, что некоторые вопросы, заданные группой, были «неуместными».

Он выразил разочарование по поводу того, как «Возражение!» не использовался в суде, в отличие от судебной системы США. Этот термин был любимым как защитой, так и обвинением на суде над Сэмом Бэнкман-Фридом в ноябре прошлого года, и мы быстро потеряли счет того, сколько раз он использовался в течение месячной саги.

— Кэтрин Росс

Вещи разные, но не слишком разные

Сейчас внутрисетевой объем больше, чем в самые жестокие моменты бычьего рынка 2021 года, даже если большая часть пространства выглядит более или менее одинаково.

Март станет самым успешным месяцем для DEX. Объем децентрализованных бирж составил около $236,9 млрд, что уже на $2 млрд больше, чем в ноябре 2021 года, и осталось почти неделя.

Ethereum, Solana и Binance Smart Chain (BSC) на сегодняшний день являются крупнейшими площадками, захватывая более двух третей объема. В 2021 году вклад Ethereum и BSC составил почти 80%. Солана все еще отрывалась от земли.

Подробнее: Шпаргалка: Ethereum и L2 на пути к победе над Биткойном по активным адресам

Объемы внутрисетевых деривативов также находятся на рекордно высоком уровне (интересно, играют ли в этом роль нарушения Закона о банковской тайне, постоянно взимаемые с оффшорных бирж, предлагающих маржу для преступников).

Тем не менее, Биткойн, теперь обладающий собственными мемкоинами и цифровыми предметами коллекционирования, в последнее время обработал больше транзакций, чем когда-либо за последние пять лет.

В январе Ethereum достиг своего собственного рубежа — около 2 миллионов транзакций за один 24-часовой период. Цена эфира (ETH) торговалась на 50% ниже своего исторического максимума на тот момент.

Помимо мемкоинов, новые вещи, такие как боты Telegram и сбор очков, увеличили активность в сети. И хотя существует беспорядок с новыми уровнями 1, 2 и приложениями DeFi, более чем вероятно, что те же проекты из прошлого цикла будут продолжать получать выгоду от продвижения новых разработок.

Общий темп изменений в верхнем сегменте отрасли замедляется. Более 80% криптовалют из топ-200 вообще не попали в январе 2018 года. Между пиками 2018 и 2021 годов этот показатель упал до 66%.

Сравнение сегодняшнего дня с ноябрём 2021 года показывает только 77 различных криптовалют, которые сейчас входят в топ-200. Таким образом, почти две трети текущих топ-200 также входили в топ-200, когда рынки достигли пика в 2021 году.

Это всего лишь еще один признак того, что рынок взрослеет – даже при всей своей глупости.

— Дэвид Канеллис

Работы

У HSBC есть новая стратегия токенизации. По данным South China Morning Post, в настоящее время банк предлагает в Гонконге токен, ориентированный на розничную торговлю, обеспеченный золотом.

Американский судья подал коллективный иск против Apple, Inc. по поводу предполагаемого антиконкурентного поведения компьютерного гиганта в отношении платежей в криптоприложениях, сообщает Law360.

Коллайдер пообщался с актерами и съемочной группой «Холодного кошелька», нового триллера на криптотематику, который недавно дебютировал на SXSW. Фильм «презентовал» режиссер «Одиннадцати друзей Оушена» Стивен Содерберг.

Point72 Ventures, инвестиционная фирма, основанная миллиардером Стивом Коэном, поддерживает блокчейн-стартап, ориентированный на названия транспортных средств. Champ Titles привлекла $18 млн, сообщает Bloomberg.

Экологическая группа из Пенсильвании подала в суд на Stronghold Mining, сообщает Reuters.

Утренний рифф

Blast, вероятно, предпочел бы, чтобы вы перестали просить его откатить цепочку.

К счастью, тот, кто украл 97 миллионов долларов из проекта NFT Munchables, вернул средства.

Нет необходимости в Blast, запущенном ранее в этом году, чтобы показать, как производится колбаса, вернув бухгалтерскую книгу обратно до взлома. И нет необходимости на лету разрабатывать смарт-контракты на миллиарды долларов — по общему мнению, это попытка отбелить кулаки.

Уровень 2 может оказаться необходимым злом для масштабирования Эфириума, но подобные неприятные инциденты обязательно повторятся в ближайшем будущем.

Эфириуму удалось отменить взлом DAO почти десять лет назад, не откатив технически цепочку. Но это было глубоко противоречивое и значимое событие.

Кажется маловероятным, что нынешнее поколение слоев 2, в которое входит все более популярный L2 от Coinbase, Base, сможет навсегда избежать использования каких-либо способностей режима бога, которыми они обладают.

— Дэвид Канеллис