💬 SPLG: это может быть идеальный ETF для новых инвесторов

SPLG: это может быть идеальный ETF для новых инвесторов

Новые инвесторы, только начинающие свой путь, имеют множество вариантов выбора, и решение, с чего начать, может оказаться сложной задачей. Вместо того чтобы выбирать одну акцию или сектор для инвестирования, инвесторы могут получить широкий доступ к сотням лучших акций рынка США через широкорыночный S&P 500 ETF, такой как SPDR Portfolio S&P 500 ETF SPLG -1,06% ▼ .

Я настроен оптимистично в отношении SPLG из-за его сильной истории доходности и легкого доступа к доходности более 500 лучших компаний США в одном простом и эффективном инструменте. Более того, он делает это за очень низкую плату, о чем мы поговорим в статье. Эти факторы делают SPLG разумным выбором для всех инвесторов. В частности, его мгновенная диверсификация, чрезвычайно низкая стоимость и впечатляющая история делают его особенно привлекательным выбором для новых инвесторов, желающих сделать свою первую инвестицию и выбрать инвестицию для построения своих портфелей.

Какова стратегия SPLG ETF?

По данным эмитента, State Street Global Advisors, SPLG — это «недорогой ETF, который стремится предложить точный и комплексный доступ к сегменту рынка крупных компаний США».

State Street также поясняет, что SPLG — это «один из недорогих основных портфельных ETF SPDR, набор структурных элементов портфеля, призванный обеспечить широкий, диверсифицированный доступ к основным классам активов».

Охватите 80% фондового рынка США с помощью одного ETF

Эта стратегия работает, когда вы смотрите на активы SPLG. Фонд просто инвестирует в S&P 500 (SPX), который «представляет собой примерно 80% рынка США».

Это большая часть того, что делает SPLG идеальным строительным блоком для инвесторов, которые только начинают свой путь — вместо того, чтобы выбирать одну компанию или сектор, вы сразу получаете широкий доступ к компаниям, которые составляют около 80% рынка США. Это включает в себя многие из лучших, самых прибыльных и самых инновационных компаний в Соединенных Штатах (и мире).

Фактически, SPLG дает инвесторам доступ к полупроводникам и искусственному интеллекту (ИИ) через Nvidia NVDA -2,78% ▼ , электронной коммерции и облачным технологиям через Amazon AMZN -3,22% ▼ , электромобилям и возобновляемым источникам энергии через Tesla TSLA +3,62% ▲ и многому другому.

Ниже вы найдете обзор 10 крупнейших активов SPLG, полученный с помощью инструмента анализа активов TipRanks.

Стоит отметить, что это также некоторые компании с высоким рейтингом, согласно TipRanks’ Smart Score. Smart Score — это количественная система оценки акций TipRanks, которая присваивает акциям оценку от одного до десяти на основе восьми ключевых рыночных факторов. Оценка восемь, девять или 10 считается эквивалентной рейтингу Outperform.

Многие из 10 крупнейших активов SPLG имеют высокие рейтинги по этой системе: Amazon и Meta Platforms META -2,48% ▼ получают идеальные 10 оценок, в то время как Nvidia, Tesla, Alphabet GOOGL -2,24% ▼ и Berkshire Hathaway (BRK.B) получают рейтинги, эквивалентные превосходящим показателям, 8 или выше.

Владение ведущими акциями США обеспечивает SPLG высокую доходность

Владение этими ведущими акциями США оказалось выигрышной стратегией, которая принесла SPLG и ее держателям сильные долгосрочные результаты.

Нельзя сказать, что SPLG превзошла рынок, потому что SPLG — это рынок. Тем не менее, долгосрочные результаты были сильными. По состоянию на 31 октября SPLG сгенерировала годовую доходность в размере 9,1%. За последние пять лет SPLG опубликовала годовую доходность в размере 15,3%, а за последние 10 лет SPLG опубликовала годовую доходность в размере 12,9%.

Если взглянуть на это с другой точки зрения, инвестор, который вложил $10 000 в SPLG пять лет назад, сегодня имел бы $20 990, удвоив свои первоначальные инвестиции за пять лет. Более того, инвестор, вложивший $10 000 в SPLG десять лет назад, сегодня имел бы инвестиции стоимостью $34 490, более чем утроив свои деньги. Хотя прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, это надежная история и убедительное предложение для новых инвесторов, которые только начинают, и поэтому SPLG становится идеальным краеугольным камнем для портфелей новых инвесторов.

Этот ETF обеспечивает экономически эффективное размещение

Так сколько же SPLG взимает за такую ​​высокую производительность и широкий охват более 500 ведущих акций в США? С коэффициентом расходов всего 0,02% SPLG является одним из самых дешевых ETF, которые вы найдете на сегодняшнем рынке.

Этот коэффициент расходов в 0,02% означает, что инвестор в фонд будет платить всего лишь ничтожные $2 комиссии за каждые $10 000, инвестированные на ежегодной основе. Предполагая, что фонд будет приносить 5% прибыли в год в будущем и поддерживать этот коэффициент расходов, этот же инвестор будет платить всего лишь мизерные $26 комиссии в течение десятилетия. Трудно превзойти такую ​​экономию.

Возможно, лучший способ оценить коэффициент расходов SPLG в размере 0,02% — это указать на то, что он значительно дешевле, чем многие другие популярные ETF широкого рынка, доступные инвесторам. Например, Vanguard S&P 500 ETF VOO -1,08% ▼ , один из крупнейших ETF от гиганта недорогих фондов Vanguard, взимает низкую ставку 0,03%, но он все равно на 50% дороже, чем SPLG. Аналогично, iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF также взимает 0,03%. SPDR S&P 500 ETF SPY -1,06% ▼ , крупнейший ETF (и от того же эмитента, что и SPLG), взимает 0,09%, что в четыре с половиной раза выше, чем SPLG.

Риски, о которых следует помнить

Есть ли риски при инвестировании в SPLG? Конечно, есть, поскольку никакие инвестиции не обходятся без риска.

Непосредственный риск, который приходит на ум, заключается в том, что оценка S&P 500 довольно завышена по сравнению с тем, где она обычно торговалась исторически. Прямо сейчас индекс торгуется с множителем цена/прибыль в 25,4 раза от прибыли, что выше его пятилетнего среднего значения в 19,6 раза от прибыли и его 10-летнего среднего значения в 18,1 раза от прибыли (согласно данным Factset).

Хотя оценка относительно высока, это одни из самых сильных компаний Америки, и трудно делать ставки против роста их прибыли в ближайшие годы, поскольку оценка, вероятно, будет корректироваться со временем. Например, с учетом того, что компании S&P 500, как ожидается, увеличат прибыль в следующем году, форвардный мультипликатор цены к прибыли 22,2 все еще немного выше исторических уровней, но выглядит более разумным.

Плюс, новые инвесторы могут начать позицию сегодня и наращивать ее с течением времени, используя усреднение долларовой стоимости, когда они инвестируют фиксированную сумму через регулярные интервалы. В качестве альтернативы они могут начать с части своего капитала и добавлять больше в периоды слабости рынка, чтобы обеспечить лучшие точки входа при более низкой оценке.

Стоит ли покупать акции SPLG?

Обращаясь к Уолл-стрит, SPLG получает консенсус-рейтинг Strong Buy на основе 401 Buy, 96 Hold и одного Sell рейтинга, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций SPLG в $76,61 подразумевает потенциал роста на 9,1% от текущих уровней.

Прочный фундамент для новых инвесторов

В заключение, я настроен оптимистично по отношению к SPLG, основываясь на его сильной репутации по предоставлению инвесторам большой прибыли за низкую плату в долгосрочной перспективе. Он дает инвесторам широкий доступ к более чем 500 ведущим акциям на рынке США при сверхнизком коэффициенте расходов всего 0,02%, что делает его надежным краеугольным камнем для новых инвесторов, вокруг которого они строят свои портфели.