🎙 Как ИИ и криптовалюты формируют будущее финансов

Как ИИ и криптовалюты формируют будущее финансов

За последние три года криптопространство претерпело масштабные потрясения. Наряду с пакетами стимулирующих мер в 2021 году венчурные компании (VC) инвестировали 33 миллиарда долларов в криптовалютные и блокчейн-стартапы.

В следующем году Федеральная резервная система спровоцировала цепочку криптовалютных банкротств своим циклом повышения процентных ставок, начиная с краха Terra (LUNA) и заканчивая крахом схемы FTX Ponzi.

Обещания DeFi потеряли свой блеск, чему не способствовали потери более 3 миллиардов долларов в результате хакерских атак DeFi в 2023 году. Продолжающийся бычий рост биткойнов показывает отсутствие доверия к альткойнам, поскольку так называемый сезон альткойнов еще не начался.

В июне 2023 года глава отдела стратегического партнерства BlackRock Джозеф Чалом отметил, что институциональное внедрение DeFi произойдет «через много, много, много лет». Тем не менее, есть основания полагать, что развивающаяся история искусственного интеллекта может сливаться с технологией блокчейна и ее приложениями.

Учитывая уроки предыдущего цикла, как будет выглядеть этот ландшафт искусственного интеллекта и криптовалют?

Закладываем фундамент искусственного интеллекта с помощью Crypto Composability

Оглядываясь назад, можно с уверенностью сказать, что «DeFi» был включен в состав компаний поверх токенизированных слоев, таких как Celsius Network или BlockFi, превращая DeFi в CeFi. Эти компании успешно продвигали внедрение криптовалют как таковое, но в конечном итоге запятнали само слово «крипто».

Обновленная версия DeFi v2 должна затем сосредоточиться на превосходном пользовательском опыте, который не вызывает потребности в централизованных компаниях делать это. Самое главное, безопасность DeFi должна быть усилена. Наиболее многообещающим решением в этом направлении является виртуальная машина Ethereum с нулевым разглашением — zkEVM.

Абстрагируя цепочки транзакций с помощью доказательств с нулевым разглашением (ZKP), zkEVM увеличивает пропускную способность сети и снижает затраты на газ. Кроме того, zkEVM упрощает работу пользователя, обеспечивая альтернативные платежи токенами за газ. Другими словами, решения, подобные zkEVM, открывают путь к масштабируемости, необходимой для приложений искусственного интеллекта.

Приложения искусственного интеллекта по своей сути требуют больших объемов данных, что делает их потенциальным узким местом для сетей блокчейнов. Учитывая это препятствие, Polygon zkEVM позволяет создавать изображения ИИ с помощью генератора изображений Midjourney. В этом процессе результаты могут быть токенизированы как NFT с низкими комиссиями.

Опираясь на смарт-контракты других видов, криптопространство заложило основу для искусственного интеллекта с возможностью компоновки и несанкционированного доступа. В совокупности это создает автономную и эффективную инфраструктуру финансовых рынков. Поскольку каждую часть рыночного действия можно разобрать на смарт-контракты, возможность компоновки привносит инновации в три уровня компонуемости:

На практике это означает кубики Lego DeFi. Например, Compound (COMP) позволяет пользователям поставлять ликвидность в пулы смарт-контрактов. Это один из революционных столпов DeFi, поскольку пользователям больше не требуется чье-либо разрешение на получение кредита или займа. Поскольку смарт-контракты действуют как пулы ликвидности, заемщики могут воспользоваться ими, предоставив залог.

Поставщики ликвидности получают токены cToken в качестве процентов. Если предоставленный токен — USDC, доходным будет cUSDC. Однако эти токены могут быть интегрированы через плату DeFi во все протоколы, совместимые со стандартом ERC-20.

Другими словами, компонуемость создает возможности для множественности доходности, так что ни один смарт-контракт не остается без дела. Проблема в том, как эффективно справиться с этим ростом сложности? Здесь в игру вступает ИИ.

Повышение эффективности с помощью ИИ

Когда речь идет об искусственном интеллекте (ИИ), главная особенность, которая приходит на ум, — это сверхчеловеческая обработка данных. Финансовые рынки уже давно стали слишком сложными для человеческого ума. Вместо этого люди стали полагаться на алгоритмы прогнозирования, автоматизацию и персонализацию.

В TradFi это обычно означает, что роботы-консультанты сообщают пользователям об их потребностях и терпимости к риску. Затем робот-консультант создаст профиль для управления портфелем пользователя. В сфере компонуемости блокчейна такие алгоритмы ИИ получили бы гораздо большую гибкость для перекачивания доходов.

Оперативно считывая рыночные условия при доступе к прозрачным смарт-контрактам, агенты ИИ могут снизить неэффективность рынка, уменьшить человеческие ошибки и улучшить координацию рынка. Последний уже существует в виде автоматизированных маркет-мейкеров (AMM), которые обеспечивают обнаружение цен на активы.

Анализируя потоки заказов, ликвидность и волатильность в режиме реального времени, агенты ИИ идеально подходят для оптимизации предложения ликвидности и даже предотвращения эксплойтов флэш-кредитов DeFi за счет координации между платформами DeFi и ограничения размеров транзакций.

Поскольку агенты искусственного интеллекта повышают эффективность рынка посредством мониторинга рынка в реальном времени и машинного обучения, по мере роста ликвидности могут появиться новые рынки прогнозирования. Тогда работа людей будет заключаться в том, чтобы заставить ботов выступать в качестве арбитража против других ботов.

Инвестиции в ИИ, составившие 42,5 миллиарда долларов США в 2500 раундах акций в 2023 году, уже опередили криптовалютный пик 2021 года. Но какие проекты ИИ-криптографии демонстрируют эту тенденцию?

В центре внимания новаторы AI-криптографии

С момента запуска ChatGPT компанией OpenAI в ноябре 2022 года искусственный интеллект стал привлекать внимание. Внимание, ранее уделявшееся мемкоинам, теперь было переключено на достижения искусственного интеллекта в рассуждениях, создании изображений, кодировании и, совсем недавно, на преобразовании текста в видео с помощью Sora.

Во всех этих областях человеческих интересов все они полагаются на масштабирование центров обработки данных. В отличие от крипто-токенов, которые представляют собой смарт-контракты, токены ИИ представляют собой базовые блоки текста, которые агент ИИ разбирает на единицы отношений. В зависимости от настройки каждой модели ИИ эти токены представляют собой контекстные окна для взаимосвязей между концепциями.

Для каждого запроса пользователя сложно обеспечить максимальную производительность обработки. Когда модель ИИ разбивает текст на токены, выходные данные зависят от размера токена. В свою очередь, размер токена определяет качество создаваемого контента, каким бы он ни был.

Очевидно, что чем больше размер токена, тем выше вероятность того, что модель ИИ будет учитывать большее количество концепций при создании контента. Учитывая такие присущие ограничения, токены искусственного интеллекта естественным образом соответствуют технологии блокчейна.

Точно так же, как игры Web3 токенизируют внутриигровые активы для децентрализованного владения, обмениваемой валюты и поощрений, то же самое можно сделать и с ИИ. Например, Fetch.AI (FET) — это протокол открытого доступа для подключения автономных экономических агентов через открытую экономическую структуру к Fetch Smart Ledger.

Токен FET предназначен для монетизации сетевых транзакций, оплаты развертывания модели искусственного интеллекта, вознаграждения участников сети и оплаты других услуг. И так же, как люди подключаются к сервисам DeFi через кошельки, они могут подключаться к агентской вселенной Fetch.AI с помощью кошелька Fetch, чтобы воспользоваться преимуществами развернутых протоколов искусственного интеллекта.

Например, одним из многих агентов ИИ, которые в настоящее время находятся в бета-версии агента, является агент суммирования PDF.

В качестве перспективного пути к демократизации доступа и развертывания агентов искусственного интеллекта с начала года стоимость токена FET выросла на 300%. По данным Market Research Future, рынок ИИ-агентов, по прогнозам, вырастет до 110,42 миллиарда долларов к 2032 году с 6,03 миллиарда долларов в 2023 году. Это представляет собой совокупный годовой темп роста (CAGR) 43,80%.

В конечном итоге мы, вероятно, увидим экосистему агентов ИИ, взаимодействующих с протоколами DeFi и другими сервисами, которые выиграют от автоматизации принятия решений в реальном времени. Это может распространиться на агентов искусственного интеллекта, помогающих беспилотным электромобилям или даже помогающих выполнять деликатные операции и уход за пациентами. Детский хирург доктор Даниэль Уолш из Медицинского колледжа Университета Кентукки в Лексингтоне сказала:

«Пациент, который просыпается в 1:00 ночи через два дня после хирургической операции, может связаться с чат-ботом и спросить: «У меня этот симптом, это нормально?»

«Пациент, который просыпается в 1:00 ночи через два дня после хирургической операции, может связаться с чат-ботом и спросить: «У меня этот симптом, это нормально?»

В сфере медицинской диагностики компания Lantheus Holdings (LNTH) из Массачусетса уже применила свой агент визуализации PYLARIFY AI для раннего выявления рака простаты. Благодаря проектам AI-криптографии, таким как Fetch.AI, многие такие сервисы могут быть токенизированы в полной мере.

Путь вперед: вызовы и возможности

В преддверии интеграции ИИ блокчейн-платформы сталкиваются с той же проблемой — институциональным внедрением. Есть ли у меньших протоколов шанс проникнуть в мейнстрим, или это предназначено только для учреждений?

DeFi, возможно, и проложили путь для токенизированных финансовых рынков, но крупные игроки, скорее всего, вызовут доверие общественности.

Например, Canton Network, которую поддерживают Big Bank и Big Tech, может вытеснить более мелких рыб DeFi. В конце концов, удобство банковских переводов в тот же день может быть легко интегрировано в сети блокчейнов. Это особенно актуально, учитывая, что Microsoft обеспечивает сеть Canton Network облаком Azure при разработке продуктов искусственного интеллекта.

В то же время многие пользователи предпочли бы оставаться в экосистемах с открытым доступом, пользуясь повышением стоимости токенов AI-криптографии. Более того, криптопротоколы не обязательно должны быть напрямую ориентированы на развертывание агентов ИИ. Например, The Graph (GRT) можно использовать для приложений ИИ в качестве службы индексации данных блокчейна.

Основываясь на этом предположении, этот «Google в блокчейне» с начала года увеличился на 103%. Одним из наиболее перспективных криптопроектов, помогающих искусственному интеллекту, может стать Injective Protocol (INJ). Поскольку Injective «внедряет» алгоритмы искусственного интеллекта в вышеупомянутые действия на рынке DeFi, его цель — упростить и автоматизировать сложные операции DeFi.

На базовом уровне пересечения искусственного интеллекта и криптовалюты может быть сеть Allora Network, использующая машинное обучение с нулевым разглашением (zkML) и федеративное обучение для создания приложений искусственного интеллекта для расширенного опыта DeFi.

Если внедрение этих открытых приложений окажется успешным, институциональные сети, такие как Canton, потеряют свою привлекательность. Эта динамика будет во многом зависеть от регулирующих органов, которым еще предстоит реализовать правила даже для криптопространства.

Заключение

Искусственный интеллект призван сделать данные более понятными, действенными и подходящими для конкретного пользователя. С другой стороны, технология блокчейна формализовала и децентрализовала логику человеческих действий в самоисполняющиеся смарт-контракты.

Когда эти две сферы встречаются, мы получаем агентов ИИ с обновленной целью. Новое поколение токенизированных роботов-советников, которые в полной мере используют возможности компоновки DeFi. И по мере того, как агенты ИИ исследуют новые возможности, будут возникать новые рынки.

От прогнозного анализа до вливания ликвидности в ончейн-рынки, агенты ИИ готовы создать гиперфинансированное будущее, в котором, начиная с самого Биткойна, люди столкнутся с множеством строительных блоков, на которых можно будет извлечь выгоду.