💬 Европейский парламент предлагает распространить «Правило о поездках» на каждую транзакцию в криптовалюте

Европейский парламент предлагает распространить «Правило о поездках» на каждую транзакцию в криптовалюте

Возможно, законопроект о цифровых активах, способный преобразовать, угрожает потрясти европейский криптоландшафт.

9 февраля две основные фракции Европейского парламента представили план политики, направленный на применение существующих правил, направленных на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, ко всем криптовалютным транзакциям. Проект был инициирован членом парламента Бельгии (депутат Европарламента) Асита Канко (европейские консерваторы и реформисты) и депутатом Европарламента от Испании Эрнестом Уртасуном (Европейский свободный альянс зеленых).

Текущая версия «правила путешествий» обязывает банки и платежные компании хранить информацию, которая «путешествует» между плательщиками и получателями, и предоставлять ее властям в течение нескольких лет. Политика срабатывает только тогда, когда транзакция превышает порог в 1000 евро.

Некоторые отмечают, что план регулирования слишком сильно напоминает официальный совет Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственной организации, основанной группой стран G7 для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«Предполагается ли, что ФАТФ оказывает такое сильное влияние на то, как формируется европейская политика?», — спросил Томас Спаас, бельгийский юрист, специализирующийся на регулировании криптовалюты. и так уже делали: вели записи о своих клиентах. Это означает еще больше бумажной работы для крипто-компаний и еще одно препятствие для новых предпринимателей».

Регламент был введен независимо от ФАТФ.

Канко и Уртасун предлагают снизить порог для криптовалютных транзакций, что фактически заставит биржи и поставщиков кошельков записывать «информацию о поездках» для каждого отдельного перевода. Европейские власти получат имена отправителя и получателя, домашний адрес отправителя, номер паспорта и адрес кошелька как отправителя, так и получателя.

Канко и Уртасун утверждают в своем проекте, что небольшие транзакции с криптовалютами часто используются для финансирования терроризма или отмывания денег. Такая лазейка позволит использовать цифровые активы для финансирования и сокрытия преступной деятельности, поскольку незаконный капитал может перемещаться анонимно без каких-либо географических ограничений с хорошим шансом остаться незамеченным, поясняют депутаты Европарламента. Это оправдывает необходимость снятия порога в 1000 евро для криптовалютных транзакций.

В плане также упоминается курирование белого списка криптобирж, которые успешно реализовали удовлетворительные процедуры KYC для пользователей. Возможно, они могут быть освобождены от необходимости записывать каждую транзакцию. Канко особо упомянул Binance как криптовалютную биржу, которая может занять место в белом списке.

Проект регламента вызвал споры в европейской криптоиндустрии. Ключевые игроки в Европе часто благосклонно относятся к нормативным актам, разрабатываемым в Брюсселе, и относятся к ним спокойно. Однако резкое расширение «правила поездок» заставляет владельцев бизнеса опасаться возможного снижения конкурентоспособности региона.

«Полная реализация «правила путешествий» окажется сложной задачей, учитывая, что не каждая технология позволяет хранить и передавать эту конкретную информацию. Было бы намного проще создать глобальный реестр идентифицированных адресов — процедура, которая также используется в банковской сфере», — сказал Марк Толедо, управляющий директор бельгийской биржи криптовалют Bit4You и директор Ассоциации блокчейнов Бельгии.

Согласно Толедо, ЕС не должен считать криптовалюту своим врагом в борьбе с финансовыми преступлениями.

«Врагами были и всегда будут анонимность и плохо реализованные процедуры KYC. Регуляторные органы должны будут тесно координировать свои действия с криптобиржами, чтобы определить решения, которые повышают безопасность, не мешая будущему и конкурентоспособности европейской криптоиндустрии», — сказал он.

Оливье ван Дуйн, генеральный директор голландской криптобиржи LiteBit, также указал на возможные риски ослабления европейской криптоиндустрии.

«Всегда приятно принимать дополнительные меры против отмывания денег и финансирования терроризма, но очень жаль, что в новом секторе применяется «традиционный» подход к управлению рисками. Эта политика будет реализована в одних странах или регионах раньше, чем в других. Это может привести к неравным условиям игры", – сказал ван Дуйн.