💬 Нидерланды наложили штраф на Cryptocom за нарушение регистрации

Нидерланды наложили штраф на Cryptocom за нарушение регистрации

Центральная электростанция Нидерландов, De Nederlandsche Bank (DNB), наложила на Crypto.com огромный штраф. Почему? Ну, за дерзкий трюк в обход требований регистрации, который, как сообщается, длился долгое время. Я говорю о двух годах с лишним, когда я «забывал» зарегистрироваться, предлагая криптоуслуги. Штраф в размере 3 миллионов долларов (2,85 миллиона евро) был вынесен в октябре, однако по непонятным мне причинам этот финансовый удар до недавнего времени держался в секрете.

Суть дела

Еще 21 мая 2020 года DNB принял закон, разъясняющий, что все поставщики криптоуслуг должны зарегистрироваться в соответствии с Законом Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Вы могли бы подумать, что это будет достаточно четкий сигнал, не так ли? Неправильный.

Наш любимый Crypto.com, или официально Foris DAX MT, решил немного отступить от соблюдения требований, продлив свой незарегистрированный отпуск как минимум до 8 ноября 2022 года, как сообщил DNB. Базовый штраф за такие махинации начинается с 2,1 миллиона долларов, но, учитывая серьезность и наглость этого деяния, власти ужесточают финансовое наказание.

Crypto.com процветал в Нидерландах, приобретая «огромное количество» клиентов и избегая не очень веселых частей работы криптосервиса, таких как оплата надзорных сборов и головная боль, связанная с расходами на соблюдение требований. Тем не менее, обратной стороной этой луны была их неспособность сообщать о любых подозрительных операциях в Подразделение финансовой разведки Нидерландов, что является критическим провалом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Регистрация Сага и соперничество

Несмотря на штрафы и сбои, Crypto.com удалось собраться с силами и обеспечить регистрацию в Нидерландах к июлю 2023 года. Однако эта регистрация была немного ироничной, учитывая, что ранее DNB заявлял, что голландские пользователи могут использовать биржу. , даже несмотря на то, что он шел по тонкому нормативному льду.

Все становится интереснее, если сравнить ситуацию Crypto.com с ситуацией Binance. Последнему грозил чуть более крупный штраф в размере 3,6 миллиона долларов за аналогичные ухищрения с регистрацией, что привело к тому, что он поднял белый флаг и покинул голландский рынок после неудачной попытки регистрации. Между тем, какова будет реакция Crypto.com на их финансовую порку? Пожимание плечами и заявление о том, что это «прошлый и исправленный инцидент», заверение, что в дальнейшем все будет как обычно.

Но в прошлом месяце Kraken, еще один гигант криптовалютной биржи, получил свою четвертую европейскую лицензию, с гордостью размахивая своей регистрацией VASP от DNB. Лицензия VASP не похожа на другие лицензии. Это наиболее важная часть набора правил под названием MiCA (Рынки криптоактивов), которые призваны держать под жестким контролем предприятия в Европейском Союзе, которые занимаются цифровыми активами.

Действия Kraken не только бросают тень на предыдущие ошибки Crypto.com, но и подчеркивают конкурентоспособную, хотя и регулируемую площадку, которой Нидерланды становятся для криптосервисов. Экспансия Kraken на голландский рынок, вооружённая необходимыми нормативными разрешениями, вполне может изменить правила игры. На данный момент около 20% граждан Нидерландов владеют криптовалютой.